في إجراء إنفاذ ذي صيت عالٍ، أمرت بـبكسفول، بورصة العملات المشفرة بين الأقران، بدفع 4 ملايين دولار بعد أن اعترفت بأنها كسبت أرباحًا بشكل متعمد من مجرمين استخدموا منصتها بسبب ضعف ضوابط مكافحة غسل الأموال. ووضحت وزارة العدل أن بكسفول اعترفت بالذنب في ديسمبر بالمؤامرة لتشجيع البغاء غير القانوني ونقل الأموال الناتجة عن الجريمة بشكل متعمد، في انتهاك لمتطلبات مكافحة غسل الأموال الفيدرالية. كما وضحت الحكومة أنه بين يناير 2017 وسبتمبر 2019، سهّلت بكسفول أكثر من 26 مليون صفقة بقيمة تقارب 3 مليارات دولار، وحققت إيرادات قدرها حوالي 29.7 مليون دولار بينما أغلقت عينيها عن النشاط غير المشروع. يدور القضية حول كيفية تسويق المنصة نفسها كبورصة مرنة ذات معلومات قليلة مع إهمال الضمانات الأساسية. وتشدد وثيقة وزارة العدل على أن نموذج عمل بكسفول اعتمد على جذب المستخدمين الجنائيين من خلال التقليل من الالتزامات الامتثالية.
أبرز وزارة العدل أن بكسفول وافقت على أن العقوبة الجنائية المناسبة ستكون 112.5 مليون دولار، لكن المدعي العام حدد أن الشركة لا تستطيع دفع أكثر من 4 ملايين دولار. ويعكس التسوية جهداً أوسع من قبل السلطات الفيدرالية للحد من منصات العملات المشفرة التي تفشل في تطبيق أو إنفاذ تدابير مكافحة غسل الأموال، خاصة عندما تسهل أنشطة غير قانونية مثل الاحتيال، والابتزاز، والدعارة، والاتجار. وقالت الوزارة إن بكسفول ربحت من نقل الأموال للمجرمين الذين جذبتهم بوعود بالامتثال الأدنى، وهي ديناميكية وصفها المدعي العام بأنها تدمّر المالية الشرعية والمستخدمين الباحثين عن خدمات قانونية.
يرجع الأمر إلى فترة النمو الطموحة لبكسفول من عام 2017 حتى عام 2019، عندما أفادت التقارير أن المنصة تعاملت مع عشرات الملايين من الصفقات وولّدت إيرادات كبيرة على الرغم من التحذيرات من المحققين بشأن الثغرات في مكافحة غسل الأموال. أصر المدعي العام على أن رسالة التسويق الخاصة ببكسفول، التي ركزت على عدم وجود معلومات مطلوبة من العملاء، مقترنة بالسياسات التي كانت تعلم أنها غير مطبقة أو غير مُنفذة، خلقت بيئة متساهلة للفاعلين غير المشروعين. يقول مؤيدو القضية إن هذا النهج سمح للفاعلين الجنائيين بتحويل الأموال عبر بكسفول بسهولة أكبر مقارنة بالقنوات الخاضعة للتنظيم.
وصف وزارة العدل لفلسفة عمل بكسفول يُكمله ارتباط بارز عبر الصناعات: كان لدى منصة العملات المشفرة علاقات مع باكبيج وموقع مشابه خلال فترة تمتد من 2015 إلى 2022، وهي علاقة تقول الحكومة إنها ساهمت في أرباح بكسفول، والتي تُقدّر بحوالي 2.7 مليون دولار. بينما أُغلق منصة باكبيج بسبب أنشطة غير قانونية، يُشار إلى تحالف بكسفول كمثال ملموس على كيفية استغلال الشبكات غير المشروعة مسارات العملات المشفرة لتحقيق الربح من الأفعال الإجرامية. ولاحظت الوزارة أن مؤسسي بكسفول تفاخروا علنًا بـ"تأثير باكبيج"، وصوّروا التعاون كمحفز للنمو، وهو ادعاء استخدمته الحكومة لتوضيح استراتيجية متعمدة لتمكين المعاملات الإجرامية.
كما يسلط هذا الحدث الضوء على خروج باكسفول النهائي من السوق. فقد أوقفت البورصة عملياتها في نوفمبر، وصوّرت مقالة الإعلان عن الإغلاق في أكتوبر — والتي تم أرشفتها لاحقًا — القرار على أنه رد على "الأثر الدائم للسلوك غير القانوني التاريخي من قبل المؤسسين السابقين راي يوسف وآرثر شاباك قبل عام 2023، إلى جانب التكاليف التشغيلية غير المستدامة الناتجة عن جهود واسعة النطاق لإصلاح الامتثال". ونفى يوسف علنًا توقيت الإغلاق، مsuggesting أن الشركة كان ينبغي أن تغلق عندما غادر هو الشركة. في الوقت نفسه، اعترف شاباك، الرئيس السابق للتكنولوجيا في باكسفول، بالذنب في يوليو 2024 بالتآمر لفشل في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال، وهو ينتظر الحكم، حيث نقل قاضٍ في كاليفورنيا جلسته من يناير إلى مايو لتسهيل تعاونه المستمر مع السلطات. وتجعل رواية وزارة العدل من الواضح أن مراجعة أوسع — تتجاوز قيادة باكسفول — تمتد إلى مستخدمي الشركة وموظفيها ومنظومة التشفير الأوسع.
بينما كانت السلطات تتابع القضية، شدد المسؤولون على أن قضية باكسفول ليست حادثة منعزلة بل جزءًا من جهد أوسع لتشديد التوقعات التنظيمية على أسواق العملات الرقمية. وأشارت الإدارة إلى الحاجة إلى فحوصات شاملة لمعرفة عميلك، وبرامج متكاملة للامتثال لمكافحة غسل الأموال، ومراقبة استباقية للنشاط المشبوه لردع الاستخدامات غير المشروعة للأصول الرقمية. وتمتد الآثار إلى منصات أخرى تعمل في نفس المجال، مما يشير إلى أن النماذج التساهلية ذات الرقابة المنخفضة ستجذب مراجعة مكثفة من إنفاذ القانون الفيدرالي والمنظمين.
النقاط الرئيسية
- تلقت Paxful غرامة جنائية قدرها 4 ملايين دولار بعد إقرارها بالذنب بالتآمر فيما يتعلق بأنشطة غير قانونية ومخالفات لمكافحة غسل الأموال، مع ملاحظة المدعي العام إمكانية فرض غرامة قصوى قدرها 112.5 مليون دولار.
- من عام 2017 حتى عام 2019، سهّلت Paxful أكثر من 26 مليون تجارة بقيمة تقارب 3 مليارات دولار وجمعت حوالي 29.7 مليون دولار كإيرادات، وفقًا لوثائق وزارة العدل.
- تُصنف وزارة العدل الأمريكية بكسفول على أنها تحقق أرباحًا من تمكين المجرمين من خلال التقليل من ضوابط مكافحة غسل الأموال وعدم الامتثال للقوانين المعمول بها بشأن غسل الأموال.
- ربط المدعي العام بكسفول بتدفقات إيرادات غير مشروعة من خلال شراكات مع باكبيج ومنصات مشابهة، ووصف الأرباح التي بلغت حوالي 2.7 مليون دولار المرتبطة بهذه الصلات.
- أوقفت الشركة عملياتها في نوفمبر، مُستشهدةً بسلوك غير قانوني تاريخي من قبل المؤسسين السابقين وتكاليف تصحيح الامتثال، مع استمرار الإجراءات القانونية المحيطة بقضية شاباك والتحقيق الأوسع.
- تُظهر الحالة كيف تتصاعد وكالات الإنفاذ مراقبتها للأسواق الرقمية التي تسمح بإجراءات تدقيق ضعيفة وأنشطة عالية المخاطر، مما يعزز التوقعات ببرامج مكافحة غسل الأموال عبر القطاع بأكمله.
الرأي: هبوطي
سياق السوق: يتوافق إجراء بكسفول مع تشديد أوسع لمعايير مكافحة غسل الأموال في العملات المشفرة مع سعي الجهات التنظيمية إلى توحيد توقعات الامتثال عبر منصات النظير إلى النظير والبورصات وغيرها من خدمات الأصول الرقمية، مما يؤثر على السيولة ومشاعر المخاطر وسرعة الإنفاذ عبر الصناعة.
لماذا يهم
يُبرز تسوية وزارة العدل مع باكسفول لحظة محورية في مشهد منصات التشفير. بالنسبة للمستخدمين، فإنه يشير إلى ضرورة أن تُظهر المزودون حرصًا قابلًا للتحقق في برامج مكافحة غسل الأموال أو مواجهة عقوبات ملموسة وضرر سمعي. بالنسبة للمشغلين، فإن هذه الحالة تعزز الحاجة إلى مواءمة تصميم المنصة، وتسجيل المستخدمين، ومراقبة المعاملات مع المتطلبات القانونية المعتمدة بدلاً من الاعتماد على سرديات التسويق حول السرية أو الحد الأدنى من المعلومات. كما أن هذا التطور مهم للمطورين وصانعي السياسات. فهو يسلط الضوء على تكاليف الضوابط الضعيفة والاحتمالية التي قد تُضعف بها الأنشطة غير المشروعة الثقة في نظم التمويل اللامركزي، مما يدفع شركات التشفير إلى الاستثمار بشكل أكبر في تقنيات الامتثال، والمراقبة في الوقت الفعلي، وأطر الحوكمة القوية.
من منظور المستثمر، يمكن أن تؤثر إجراءات الإنفاذ مثل هذا على تسعير المخاطر ودورات التمويل للمنصات الرقمية، خاصة تلك التي لديها قاعدة مستخدمين دوليين أو أنظمة دفع معقدة. إن سردية Paxful—التي تركز على البيانات العامة الصادرة عن المؤسسين، والفجوات في السياسات الداخلية، والإجراءات التصحيحية في المراحل المتأخرة—تخدم كقصة تحذيرية حول هشاشة نماذج الأعمال التي تعتمد على مواقف امتثال متساهلة. في سوق حيث يطالب المستخدمون بشكل متزايد بالشفافية والتوافق التنظيمي، فإن هذه الحالة تؤكد لماذا لا تُعد برامج مكافحة غسل الأموال الموثوقة مجرد نقطة تحقق قانونية، بل هي عامل محوري في موثوقية المنصة واستدامتها على المدى الطويل.
ما الذي يجب مشاهدته بعد ذلك
- يبقى توقيت إدانة شاباك مرنًا، مع استمرار جلسة مايو في التطور مع قيام المدعي العام بدمج التعاون المستمر في توصية الحكومة.
- يمكن أن تظهر أي إجراءات أو إفصاحات إضافية متعلقة بالقيادة السابقة لبكسفول كجزء من التحقيقات والتسويات ذات الصلة.
- قد تُكثف الجهات التنظيمية المراقبة على تبادلات P2P الأخرى وسوق غير مخزنة لتقييم ضوابط مكافحة غسل الأموال وقدرات الرصد والاستعداد للإنفاذ.
- قد تعكس ردود فعل السوق الأوسع تغيرًا في مشاعر المخاطر مع قيام المنصات بتعديل استثمارات الامتثال ومعايير الحوكمة استجابةً لحالات إنفاذ بارزة.
المصادر والتحقق
- إعلان وزارة العدل الأمريكية: حُكم على منصة تداول الأصول الافتراضية لخرق قانون السفر وجرائم اتحادية أخرى (الرابط مقدم في مستندات وزارة العدل).
- منشور مسؤول شعبة الجنايات بوزارة العدل الأمريكية على X/Twitter يؤكد تفاصيل القضية وحالة الإدانة والحكم.
- إعلان إغلاق باكسفول (مُؤرشف): إعلان إغلاق باكسفول، مع الإشارة إلى سوء السلوك وتكاليف التصحيح.
- البيانات والتغطية المحيطة برد راي يوسف على إغلاق باكسفول واعتراف أرتور شاباك بالذنب.
- تقارير ذات صلة بتأثير "باكبيج" المزعوم على بكسفول والتعاونات التاريخية للمنصة التي أشار إليها المدعي العام.
ما الذي تغيّره القصة
تُظهر حالة Paxful كيف يمكن للإجراءات الإنفاذية المرتبطة بضوابط مكافحة غسل الأموال أن تعيد تشكيل عمليات وقابلية استمرار منصات التشفير التي تعتمد على النمو السريع والامتثال الحد الأدنى. من خلال ربط عقوبات كبيرة بسلوك غير قانوني مثبت وتسليط الضوء على روابط صريحة مع الأنشطة غير المشروعة، فإن السلطات ترسل إشارة واضحة: برامج مكافحة غسل الأموال القوية والشفافة هي أساسية، وليست اختيارية. مع تطور الصناعة، قد تحتاج المنصات إلى إعادة تقييم ممارسات التسجيل، وفحص المعاملات، والحوكمة الخاصة بها لتحمل مراجعة تنظيمية متزايدة ولاستعادة أو الحفاظ على ثقة المستخدمين في بيئة لا تزال توازن بين الابتكار والمساءلة.
تم نشر هذه المقالة أصلاً كـ الولايات المتحدة تفرض غرامة قدرها 4 ملايين دولار على بكسفول بسبب أموال مرتبطة بالاتجار والاحتيال على Crypto Breaking News – مصدرك الموثوق لأخبار العملات المشفرة وأخبار البيتكوين وتحديثات البلوك تشين.