أطلقت وزارة العدل الأمريكية (DOJ) عملية رسمية لاسترداد الأموال لضحايا احتيال OneCoin. يمكن للأفراد الذين استثمروا في العملة المشفرة المزيفة بين عامي 2014 و2019 وعانوا من خسارة صافية الآن تقديم مطالبات.
تُستمد هذه الأموال من عائدات مصادرة جنائية جمعها وزارة العدل الأمريكية أثناء ملاحقتها لشركة OneCoin Ltd. لا تزال OneCoin واحدة من أكبر قضايا الاحتيال في عالم العملات المشفرة في التاريخ. وبإجمالي، دمرت هذه الخطة أكثر من 4 مليارات دولار من أموال المستثمرين حول العالم. يمكن للأفراد المتضررين تقديم نماذج طلب حتى 30 يونيو 2026 للمطالبة بحصة من الأصول المصادرة.
اشترك في نشرتنا الإخبارية
أفضل المقالات لهذا الأسبوع، مُسلّمة مباشرة إلى بريدك الإلكتروني.
كيفية عمل عملية استرداد OneCoin
يستخدم وزارة العدل عملية التنازل المزعومة. تعود الأصول المصادرة التي تم إعلانها مُصروفة خلال الإجراءات الجنائية إلى الضحايا المُحققين. علاوة على ذلك، تشرف المحكمة الاتحادية في الدائرة الجنوبية من نيويورك على القضية. تخدم شركة Kroll Settlement Administration LLC كمُدير للمطالبات.
لا توجد رسوم للمطالبين. على وجه التحديد، يجب على الأفراد المتأثرين إثبات شرائهم لعملات OneCoin وتكبدهم خسارة صافية. علاوة على ذلك، يخصم مكتب المدعي العام أي مدفوعات سابقة أو ضمانات مستردة من الأضرار المطالب بها. يمكن الحصول على نماذج الطلب عبر الإنترنت على onecoinremission.com. بدلاً من ذلك، يمكن للضحايا طلب النماذج عبر الهاتف على الرقم 1-833-421-9748 أو بالبريد.
ومع ذلك، لا توجد ضمانات للتعويض. تعتمد مبالغ المدفوعات على الأموال المتاحة من المصادرة وعدد المطالبات المقدمة. تتجاوز الأضرار الإجمالية 4 مليارات دولار، بينما تمثل الأموال المصادرة فقط جزءًا صغيرًا من هذا المبلغ. ونتيجة لذلك، من المرجح أن يستعيد الضحايا جزءًا صغيرًا فقط من خسائرهم. ينطبق هذا التفاوت نفسه على العديد من قضايا الاحتيال في العملات المشفرة حيث نجح الجناة في إخفاء الأموال.
أكبر عملية احتيال في مجال التشفير قبل FTX
أسست روجا إغناطوفا وكارل سيباستيان غرينوود شركة OneCoin Ltd. في عام 2014 في صوفيا، بلغاريا. معًا، بنيا شبكة تسويق متعدد المستويات عالمية لتوزيع العملة المشفرة المزعومة. في الواقع، لم تكن OneCoin تحتوي على سلسلة كتل تعمل. بدلاً من ذلك، كانت الرموز الصادرة بلا قيمة. اعتمد نموذج العمل بأكمله على خدعة Ponzi scheme كلاسيكية، حيث دفعت أموال المستثمرين الجدد المستثمرين السابقين.
عملت هذه الشبكة عبر الحدود وجنّدت موزعين في عشرات الدول. تلقى الضحايا حزم تعليمية مزعومة تضمنت الوصول إلى رموز OneCoin — وهي مظاهر لتعليم مالي وابتكار في العملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك، ضمنت نموذج البيع المباشر متعدد المستويات أن المشاركين الأوائل يحققون أرباحًا على حساب المستثمرين اللاحقين. بين عامي 2014 و2019، جمعت OneCoin مليارات الدولارات من خلال هذا الهيكل. على عكس FTX، لم يكن هناك أبدًا منتج فعّال. حتى سلسلة كتل واحدة لم تُشغّل في الخلفية.
الملاحقة الجنائية و"ملكة التشفير" الهاربة
امتدت الإجراءات القانونية على مدى سنوات. اعترف الشريك المؤسس غرينوود بالذنب. في سبتمبر 2023، حكمت المحكمة في المقاطعة الجنوبية لنيويورك عليه بالسجن 20 عامًا. علاوة على ذلك، أصدرت المحكمة أمرًا بمصادرة 300 مليون دولار - المبلغ الذي استخلصه غرينوود شخصيًا من الاحتيال.
في الوقت نفسه، ظلت الجاني الرئيسي إغناتوفا، المعروفة دوليًا باسم "ملكة التشفير"، فارّة منذ عام 2017. في ذلك العام، غادرت بلغاريا إلى اليونان واندثرت. ولم يُعثر على أي أثر لها منذ ذلك الحين. في يونيو 2022، أدرجتها مكتب التحقيقات الفيدرالي على قائمة أكثر المطلوبين فرارًا. نتيجة لذلك، لا يزال الشخص المحوري خلف عملية الاحتيال بمليارات الدولارات غير معاقب حتى اليوم.
الاختلاف مقارنة بحالات الاحتيال الكريبتوجوية الكبرى ملحوظ. في إجراءات إفلاس FTX، استعاد الدائنون إيداعاتهم بالكامل. أما ضحايا OneCoin، فيواجهون حالة مختلفة جذريًا: فالأموال المتاحة للتعويض تغطي فقط جزءًا ضئيلًا جدًا من الأضرار. ونتيجة لذلك، مرّت اثنا عشر عامًا بين بدء الاحتيال في عام 2014 وفتح عملية التعويض في عام 2026.
استمرار نمو الاحتيال في العملات المشفرة
وفقًا لبيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي، ارتفعت الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة في الولايات المتحدة مؤخرًا إلى أكثر من 181,000 حالة سنويًا. بلغ إجمالي الخسائر 11.4 مليار دولار. وهذا يمثل زيادة بنسبة 22% مقارنة بالسنة السابقة. ما يُغفل غالبًا هو أن إنفاذ القانون يتخلف هيكليًا عن نمو الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة. تُظهر OneCoin مدى بُطء العدالة وتعويض الضحايا في قضايا الاحتيال العابرة للحدود. هؤلاء الضحايا استثمروا قبل أكثر من عقد. فقط الآن يمكنهم تقديم مطالبات رسمية. وحتى في هذه الحالة، لا يزال غير واضح ما النسبة التي سيستعيدونها فعليًا من خسائرهم.
بالنسبة لوزارة العدل، فإن هذه العملية ترسل إشارة nonetheless. تُظهر الوكالة أنها قادرة على استرداد الأموال المصادرة للضحايا حتى في حالات الاحتيال في العملات المشفرة الدولية المعقدة. يُمنح الأفراد المتأثرون حتى 30 يونيو 2026 لتقديم مطالباتهم.