- تبدأ تايلاند الآن في مراقبة تداولات العملة المستقرة "تيثر" بعد أن أظهرت البيانات أن المستخدمين الأجانب شكّلوا حوالي 40% من البائعين محليًا.
- السلطات الآن تتعامل مع تدفقات العملات المستقرة مثل الذهب النقدي والتحويلات من خلال المحفظة تحت قواعد المراقبة المالية الحالية.
- أثرت البيانات العالمية التي تربط العملات المستقرة بالأنشطة غير المشروعة في العملة المشفرة على تشدد تايلاند في مراقبة العملة المستقرة الأمريكية (USDT) داخل البلاد.
لدى السلطات المالية في تايلاند زيادة الرقابة على تداولات USDT بعد اكتشاف مشاركة أجنبية قوية على المنصات المحلية. ربط البنك المركزي التايلاندي حصة كبيرة من النشاط المستخدمين غير المقيمين. تصنف الجهات التنظيمية الآن تدفقات العملة المستقرة إلى جانب قنوات الأموال الأخرى المراقبة. تشكل هذه السياسة جزءًا من جهود أوسع تستهدف مخاطر الأموال الرمادية.
نشاط العملة المستقرة يجذب اهتمام الجهات التنظيمية
أعاد بنك تايلاند مراجعة بيانات المعاملات من منصات التشفير المحلية. أظهرت المراجعة أن حوالي 40% من البائعين النشطين لعملة USDT كانوا مستخدمين أجانب. حددت السلطات أن مثل هذه الأنشطة تتعارض مع قواعد التداول المحلية. نتيجة لذلك، وضعت الجهات التنظيمية معاملات USDT تحت مراجعة أدق.
طبق المسؤولون المعايير نفسها لمراقبة التي تُستخدم في تحركات النقد وتجارة الذهب. كما جعلوا فحوصات العملة المستقرة متوافقة مع قواعد تحويلات المحافظ الرقمية. أكّد المشرّعون أن حجم المعاملات الرقمية ما زال صغيرًا نسبيًا. لكنهم أفادوا أن سرعة المعاملات وعدم الشفافية لا يزالان يشكلان مخاطر.
يبلغ متوسط التداول اليومي في العملات الرقمية في تايلاند حوالي 2.8 مليار بات. في الوقت نفسه، يصل التداول اليومي في سوق الصرف الأجنبي إلى ما بين 10 إلى 15 مليار بات. قالت السلطات إن حجم السوق وحده لا يلغي التعرض. يمكن للعملات الرقمية أن تدعم ما زالت تدفقات الأموال غير المُسجَّلة.
مذكرة حكومية توسّع نطاق التنفيذ
اتبعت السياسة توجيهًا حكوميًا صادرًا في 9 يناير يغطي تجارة الذهب والأصول الرقمية. طلب الأمر معايير تقارير أقوى في هذه القطاعات. يجب الآن على منصات التداول تطبيق فحوصات هوية أكثر صرامة للمحفظة. بالإضافة إلى ذلك، وسعت السلطات متطلبات الإفصاح عن المعاملات.
تشارك عدة وكالات الآن مسؤولية التنفيذ. المصرف المركزي، إدارة الدخل، والجهات الأخرى تتبادل بيانات المعاملات. هذه الهيكلية تساعد في تحديد حركات الأموال الكبيرة أو غير العادية. كما أنها تحسّن الرؤية عبر أنظمة الدفع التي تعمل في تايلاند.
يهدف المسؤولون إلى معالجة الفجوات الناتجة عن الرقابة المجزأة. تتيح البيانات المشتركة الكشف الأسرع عن الأنشطة غير النظامية. كما أنها تدعم التنفيذ الموحد عبر القنوات المالية. يرى المشرعون التنسيق ضروريًا لرصد التدفقات عبر الحدود.
المخاطر المتعلقة بعملات المستقرات العالمية تشكل السياسات المحلية
أثرت الاتجاهات الدولية على منهجية تايلاند. تهيمن العملات المستقرة على السيولة الرقمية العالمية. تيثر يبقى الأكبر العملة المستقرة حسب المعروض. تحتفظ بأكثر من 187 مليار دولار، مما يمثل حوالي 64 في المائة من السوق. يليها USDC بقيمة تصل إلى حوالي 75 مليار دولار في التداول.
زاد النمو من المراجعة بسبب مخاطر الاستغلال. تُبلغ شركات تحليلات البلوك تشين أن العملات المستقرة شكلت 84% من المعاملات المشبوهة في العملة المشفرة السنة الماضية. وصل الحجم المقدر للمعاملات غير المشروعة إلى 154 مليار دولار. دفعت هذه الأرقام المنظمين في جميع أنحاء العالم إلى تضييق الرقابة.
قامت Tether باتخاذ إجراءات إنفاذ كجزء من الاستجابة. The قامت الشركة بتنفيذ قواعد تجميد المحفظة المرتبطة بقوائم العقوبات. وقد تجميد أكثر من 3 مليار دولار من العملة المستقرة USDT على مستوى العالم. كما قامت أيضًا بحظر أكثر من 182 مليون دولار مرتبط بعناوين الشبكة الحمراء المشبوهة.