- كوريا الجنوبية تبتعد عن الإبلاغ الإجباري عن تحويلات العملات المشفرة التي تزيد عن 10 ملايين وون.
- كانت القاعدة المقترحة قد زادت تقارير المعاملات المشبوهة السنوية بمقدار 85 مرة.
- ستستمر السلطات في توسيع قاعدة السفر، وطلب معلومات الهوية لجميع التحويلات.
لقد تراجعت السلطات المالية الكورية الجنوبية عن اقتراح مثير للجدل كان سيجبر بورصات العملات المشفرة على الإبلاغ التلقائي عن التحويلات التي تزيد عن 10 ملايين وون (7300 دولار أمريكي) المتعلقة بمنصات العملات المشفرة الأجنبية أو المحافظ الشخصية.
وفقًا للProposal الأصلي، كان سيتم اعتبار أي تحويل يتجاوز العتبة كمعاملة مشبوهة وإبلاغ وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، بغض النظر عما إذا كانت البورصة حددت علامات فعلية على مخالفة.
بعد المشاورات مع الصناعة، قررت الجهات التنظيمية الآن السماح للبورصات بتقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال (AML) بنفسها بدلاً من فرض إبلاغ شامل يعتمد فقط على حجم المعاملة.
قال مسؤول في وحدة استخبارات المالية يجب على الشركات إجراء أحكام نوعية حول المخاطر بدلاً من الإبلاغ الآلي عن المعاملات فقط لأنها تتجاوز مبلغًا ثابتًا.
معارضة الصناعة غيّرت النقاش
أثار الاقتراح معارضة قوية من صناعة التشفير في كوريا الجنوبية. وحاجج تحالف تبادل الأصول الرقمية (DAXA)، الذي يمثل أكبر خمس بورصات في البلاد، أن يجب أن تبقى تقارير المعاملات المشبوهة مرتبطة بتقييمات المخاطر الحقيقية بدلاً من عتبات المعاملات.
وفقًا للتقديرات الصناعية، كان يمكن أن يؤدي هذا الحكم إلى زيادة تقارير المعاملات المشبوهة السنوية من 63,408 إلى أكثر من 5.44 مليون إشعار.
حذرت البورصات من أن زيادة قدرها 85 ضعفًا ستغمر فرق الامتثال وتغمر الجهات التنظيمية بالتقارير الروتينية، مما يجعل من الصعب تحديد الأنشطة المشبوهة حقًا.
كما جادل داكسا أن الاقتراح نقل فعليًا مسؤولية الإبلاغ التنظيمي من السلطات إلى البورصات من خلال إجبار الشركات على تقديم التقارير بغض النظر عن المخاطر الفعلية.
استمرار توسيع قاعدة السفر
بينما يبدو أن السلطات مستعدة للتخلص من متطلبات الإبلاغ القائمة على العتبات الإجبارية، لا تزال هناك عدة تغييرات تنظيمية أخرى سارية. لا يزال الحكومة تسير قدمًا في خططها لإزالة العتبة الحالية البالغة 1 مليون وون لمتطلبات قاعدة السفر.
وفقًا للقواعد الحالية، تحتاج البورصات فقط إلى جمع ومشاركة معلومات المرسل والمستقبل للتحويلات التي تتجاوز مليون وون. سيوسع التعديل هذه الالتزامات لتشمل جميع التحويلات، بما في ذلك المعاملات التي تقل عن الحد الحالي.
للمستخدمين، هذا يعني متطلبات مزيد من التحقق من الهوية على التحويلات المشفرة العابرة للحدود، بغض النظر عن حجم المعاملة.
ذات صلة: إجبار كوريا الجنوبية لـ DAXA على إلغاء مفاتيح API المشبوهة من قبل منصات التداول الرقمية
تم تخفيف قواعد الامتثال الأخرى
كما خفّفت السلطات عدة أحكام أخرى بعد تلقيها ملاحظات من الصناعة. كان من المقرر في الأصل جعل التحقق المعزز من العملاء إلزاميًا لجميع المعاملات المشبوهة عالية المخاطر.
الجهات التنظيمية تخطط الآن لطلب هذه الفحوصات فقط عندما تحدد البورصة أن المعاملة تُشكل مخاطر مُرتفعة بشكل خاص. كما تم تأجيل متطلب مقترح يُجبر شركات الأصول الافتراضية على الحفاظ على نسب ديون أقل من 200٪ لمدة عام واحد لإعطاء المشغلين الأصغر مزيدًا من الوقت للامتثال.
بالإضافة إلى ذلك، خفّفت الجهات التنظيمية القواعد التي تطلب أن تكون البنية التحتية لمكافحة غسل الأموال موضعها بالكامل داخل كوريا الجنوبية. وسيُسمح الآن للبورصات باستخدام خدمات السحابة الخارجية، باستثناء معالجة بيانات التعرف الفريد أو معلومات الائتمان الشخصية.
لا تزال القواعد النهائية قيد المراجعة
أوضح مجلس الخدمات المالية مؤخرًا أنه لم يُنشر أي قرار نهائي بعد بشأن حكم الإبلاغ عن 10 ملايين وون.
ما زالت وحدة الاستخبارات المالية تُراجع النُهج البديلة قبل أن يصبح التعديل نهائيًا. وعلى الرغم من أن الاتجاه العام يبدو واضحًا، فقد تركت الجهات التنظيمية مجالًا لظهور نسخة مُنقحة لإطار الإبلاغ قبل التنفيذ.
إذا نجح التعديل المُنقح في اجتياز مراجعات وزارة التشريع الحكومي والوكالات الأخرى، فمن المتوقع أن تدخل القواعد المحدثة حيز التنفيذ في 20 أغسطس.
ذات صلة: كوريا الجنوبية تُقدّم خططها لفرض ضريبة قدرها 22% على مكافآت التأمين والإقراض في العملات المشفرة
إخلاء المسؤولية: المعلومات المقدمة في هذه المقالة مخصصة لأغراض إعلامية وتعليمية فقط. لا تشكل المقالة نصيحة مالية أو أي نوع من النصائح. لا تتحمل Coin Edition أي مسؤولية عن أي خسائر تنشأ نتيجة استخدام المحتوى أو المنتجات أو الخدمات المذكورة. يُنصح القراء بممارسة الحذر قبل اتخاذ أي إجراء متعلق بالشركة.