كوريا الجنوبية تخفف قواعد مكافحة غسل الأموال للعملات المشفرة وتحذف عتبة الإبلاغ التلقائي البالغة 10 ملايين وون

كوريا الجنوبية تخفف قواعد الإبلاغ المقترحة عن العملات المشفرة بعد معارضة الصناعة قامت السلطات الكورية الجنوبية بتخفيف أجزاء من مراجعة مقترحة لقانون مكافحة غسل الأموال (AML) في مجال العملات المشفرة، حيث تراجعت عن خطة سابقة كانت ستفرض الإبلاغ التلقائي عن جميع التحويلات الكبيرة عبر الحدود إلى منصات أو محافظ خاصة خارجية. ما الذي تغيّر: - ابتعدت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) التابعة للجنة الخدمات المالية عن قاعدة صارمة تعتمد فقط على عتبة مالية، كانت ستُلزم مشغلي العملات المشفرة المحليين بتحديد جميع التحويلات التي تتجاوز 10 ملايين وون (حوالي 6,400 دولار أمريكي) على أنها مشبوهة تلقائيًا عندما تشمل منصات أو محافظ خاصة خارجية. - بدلاً من الإبلاغ التلقائي استنادًا إلى هذه العتبة فقط، ستطلب FIU من كل شركة تعمل في الأصول الافتراضية إنشاء نظام خاص لإدارة مخاطر مكافحة غسل الأموال وإجراء تقييمات نوعية للمخاطر. وقال مسؤول في FIU: "إذا استخدمنا فقط عتبة 10 ملايين وون كمعيار للإبلاغ، فستقوم الشركات بالإبلاغ بشكل موحد دون تقييم المخاطر؛ لذلك سنطلب من كل شركة تشغيل نظامها الخاص لإدارة المخاطر بحيث يمكنها إجراء تقييمات نوعية للمعاملات ذات المخاطر العالية". لماذا غيّرت الجهات التنظيمية مسارها: - جاء هذا القرار بعد اجتماعات بين الجهات التنظيمية وممثلي منصات العملات المشفرة هذا الأسبوع، وذلك ردًا على معارضة قوية من الصناعة ضد التعديلات المقترحة في مارس على قانون المعلومات المالية الخاصة (SFIA) — الإطار القانوني الأساسي لكوريا الجنوبية للعملات الرقمية ومكافحة غسل الأموال. - حذرت الجمعية المشتركة لمنصات الأصول الرقمية (DAXA)، التي تمثل 27 مزودًا لخدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، من أن النهج القائم فقط على العتبة سيكون غير قابل للتطبيق عمليًا. وقدرت DAXA أن عدد التقارير عن المعاملات المشبوهة من أكبر خمس منصات في البلاد قد يرتفع من حوالي 63,408 حالة العام الماضي إلى 5,445,133 حالة بموجب الاقتراح الأصلي — وهو ارتفاع هائل سيُثقل كاهل عمليات الامتثال. تعديلات أخرى وما ظل كما هو: - تم أيضًا تخفيف أحكام التحقق المعزز من هوية العميل (CDD). فبينما كان الاقتراح الأصلي يطلب التحقق المعزز من هوية العميل — بما في ذلك التحقق من مصدر الأموال والغرض منها — للمعاملات المصنفة على أنها عالية المخاطر أو مشبوهة، فإن النهج المعدل يضيّق هذا الشرط ليشمل فقط المعاملات المصنفة على أنها عالية المخاطر بشكل خاص. - ستسمح الجهات التنظيمية بفترة سماح مدتها سنة واحدة لشرط نسبة الدين إلى حقوق الملكية المدرج في قواعد تسجيل أعمال الأصول الافتراضية، مما يخفف الضغط على المشغلين الأصغر حجمًا الذين قد يواجهون صعوبة في تحقيق عتبة 200%. - عنصر واحد سيبقى دون تغيير: التوسيع المخطط له لقاعدة السفر. ستظل سياسة توسيع قاعدة السفر لتشمل المعاملات التي تقل عن مليون وون سارية المفعول. سابقًا، كانت القاعدة تنطبق فقط على التحويلات التي تتجاوز هذا المبلغ بين VASPs المحلية. التوقيت والسياق الأوسع: - ستدخل التعديلات المعدلة لقانون SFIA حيز التنفيذ في 20 أغسطس إذا نجحت في استعراضات وزارة التشريع الحكومي والوكالات ذات الصلة الأخرى. - تأتي هذه الخطوات التنظيمية بينما تستعد كوريا الجنوبية لإعادة النظر في نظام ضريبي للعملات المشفرة تم تأجيله لفترة طويلة ومن المقرر أن يبدأ في يناير 2027. ومن المتوقع أن يعيد المشرعون إعادة تقييم خطة الضرائب بعد أن جمعت عريضة لإلغاء الإطار ما يكفي من التوقيعات لإجبار النقاش في الجمعية الوطنية، وفقًا لـ Bitcoinist. الخلاصة: يبدو أن FIU قد وصلت إلى حل وسط يحافظ على ضوابط أشد صرامة لكنه يحول مسؤولية التقييم الدقيق للمخاطر إلى الشركات الفردية — وهي تنازل عملي يقلل من احتمال حدوث طوفان من التقارير الآلية عن الأنشطة المشبوهة مع الحفاظ على طموحات الجهات التنظيمية لمكافحة غسل الأموال. وسيتعين على المنصات وغيرها من VASPs الآن تعزيز أنظمة المخاطر الداخلية وقدرات الامتثال قبل تاريخ السريان في أغسطس (بانتظار الموافقات النهائية).