غرامة شركة الائتمان التشفيرية نيكسو كابيتال 500000 دولار من قبل المشرعين في كاليفورنيا
نيكسيو كابيتال، لاعب بارز في صناعة تمويل العملة المشفرة، يواجه توبيخًا تنظيميًا كبيرًا حيث تفرض إدارة كاليفورنيا للحماية المالية والابتكار (DFPI) غرامة قدرها 500000 دولار. أشار المُنظِّم إلى فشل الشركة في إجراء تقييمات مالية مناسبة قبل منح آلاف القروض للسكان، مما أثار مخاوف بشأن حماية المستهلكين ومعايير الامتثال داخل الفضاء المشفر الذي يتطور بسرعة.
النقاط الرئيسية
- منح نيكسو أكثر من 5400 قرض في كاليفورنيا دون ترخيص ساري المفعول.
- على ما ورد، لم تقم الشركة بتقييم مدى ائتمان المقترض أو حالته المالية.
- أشارت السلطة التنظيمية إلى نقص في سياسات التأمين المتزايدة لمخاطر الافتراض.
- أجبرت سلطات كاليفورنيا شركة نيكسو على نقل جميع أموال سكان كاليفورنيا إلى شركة تابعة لها مقرها الولايات المتحدة خلال 150 يومًا.
الرموز المذكورة: نيكسيو
الانطباع: سلبي
تأثير السعر: سلبي، حيث قد تؤثر الإجراءات التنظيمية على عمليات أعمال نيكسو وثقة المستثمرين.
فكرة تجارية (ليس هذا نصيحة مالية): يُنصح بالحذر؛ يجب على المستثمرين مراقبة التطورات التنظيمية ومحاولات نيكسو للامتثال.
سياق السوق: تسلط هذه الممارسة الضوء على تزايد الرقابة التنظيمية في قطاع التمويل الرقمي في ظل جهود أوسع لتحسين معايير الصناعة وحماية المستهلكين.
الإجراءات التنظيمية والنتائج المترتبة عليها
نيكسيو كابيتال، التي كانت اسمًا رئيسيًا في مجال تمويل العملات المشفرة، شاركت في منح القروض للسكان في كاليفورنيا من يوليو 2018 إلى نوفمبر 2022، دون الحصول على الترخيص اللازم. أشارت هيئة حماية المستهلك المالية (DFPI) إلى أن ممارسات الشركة كانت تفتقر إلى إجراءات التقييم المناسبة، بما في ذلك تقييم قدرة المقترضين على السداد أو سجلهم الائتماني، مما يرفع من خطر التخلف عن السداد.
أكدت الجهة أن هذه القروض مرتبطة بـ"أفعال وسلوكيات غير قانونية"، مما يساهم في زيادة مخاطر التخلف عن السداد في سوق القروض المشبعة بالعملات المشفرة. عادةً ما تُمنح هذه القروض دون إجراء فحوصات ائتمانية تقليدية، وتحتاج إلى ضمانات مثل العملات الرقمية، والتي يمكن بيعها إذا فشل المقترضون في الوفاء بالالتزامات المتعلقة بالسداد.
أصدرت DFPI أوامر إلى Nexo بتحويل جميع الأموال التي تخص سكان كاليفورنيا إلى وكيلتها القائم في الولايات المتحدة، وهي شركة Nexo Financial LLC، والتي تحتفظ بترخيص مُصدّر من قِبل هيئة الرقابة المالية في كاليفورنيا. تُظهر هذه القرار التنظيمي جهوداً أوسع نطاقاً لتعزيز الرقابة على عمليات التمويل المشفرة وفرض قوانين حماية المستهلك بشكل أكثر صرامة.
في وقت سابق من عام 2023، أعلنت شركة نيكسو عن إيقاف برنامجها للفائدة الأمريكية، وهو منتج يسمح للمستخدمين بتحقيق عوائد عن طريق إقراض العملات الرقمية. جاء هذا الإجراء بعد وقت قصير من توصل المنصة إلى اتفاق لدفع 45 مليون دولار كغرامات للauthorities الأمريكية، مما يُعد تطوراً مهماً في الإجراء التنظيمي ضد الشركة.
بينما تواجه الصناعة رقابة متزايدة، يُظهر ملف نيكسو التحدي المتعلق بالحفاظ على الامتثال وسط الابتكار التكنولوجي السريع والهيئات القانونية المتغيرة، مما يؤكد على أهمية الالتزام بمتطلبات الترخيص والسلوكيات المسؤولة في قطاع الإقراض في مجال العملة المشفرة.
تم نشر هذا المقال لأول مرة كـ نيكسيو تدفع غرامة 500 ألف دولار على قروض مدعومة بالعملات المشفرة gây جدلاً في أخبار كريبتو المفاجئة – مصدرك الموثوق به للأخبار المتعلقة بالعملات المشفرة، وأخبار البيتكوين، وتحديثات سلسلة الكتل.