أيرلندا أطلقت تحذيرًا للشركات المشفرة. كشفت الحكومة عن تقييم مخاطر وطني جديد في 18 يونيو يغطي غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، ولأول مرة، تم رفع مزودي الأصول المشفرة في سلم المخاطر مقارنة بتقييمها السابق عام 2019.
إلى جانب تقييم المخاطر، يأتي خطة عمل مكونة من 30 نقطة: تعزيز تدابير الأمان للعملات المشفرة، وتحسين مشاركة الاستخبارات بين الوكالات، وفرض قواعد أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال في المقامرة، وزيادة الشفافية حول ملكية الشركات.
ما الذي تقوله الخطة فعليًا
يبقى مستوى التهديد العام بغسل الأموال في إيرلندا مصنفًا كمتوسط. ويُصنف تهديد تمويل الإرهاب وتمويل الانتشار على أنهما منخفضان. والقلق محدد بأن العملات المشفرة قد نضجت لتصبح قناة مالية كبيرة بما يكفي لجذب اهتمام الجريمة المنظمة.
يخطط خطة العمل المكونة من 30 نقطة لاستهداف عدة مجالات في وقت واحد. تأتي تعزيز الضمانات لأصول التشفير والتمويل الرقمي في مقدمة قائمة الأولويات. كما تدعو الخطة إلى تعزيز التعاون بين بنك إيرلندا المركزي، وأن غاردا سيوتشانا، وسلطة الإيرادات، وهي جهة الضرائب الإيرلندية.
يدعم كل من نائب رئيس الوزراء ووزير المالية سيمون هاريس ووزير العدل جيم أوكالاغان المبادرة علنًا.
اتصال MiCA
أيرلندا لا تعمل في فراغ. يقع خطة العمل هذه في سياق لائحة الاتحاد الأوروبي بشأن الأسواق في الأصول المشفرة، المعروفة باسم MiCA، التي تعمل أيرلندا على تنفيذها بالكامل.
وفقًا لـ MiCA، تتولى البنوك المركزية لأيرلندا السلطة الإشرافية على مزودي خدمات الأصول الرقمية، أو CASPs. هذا الدور يبني على الإطار الحالي لمتطلبات تسجيل مزودي خدمات الأصول الافتراضية الذي كانت أيرلندا قد وضعته مسبقًا.
أظهرت أيرلندا بالفعل استعدادها لاستخدام أدوات الإنفاذ. في نوفمبر 2025، فُرضت غرامة كبيرة على Coinbase Europe Limited من قبل الجهات التنظيمية الأيرلندية.
ما يعنيه ذلك للمستثمرين وصناعة التشفير
بالنسبة للشركات المشروعة في مجال التشفير العاملة في أيرلندا، فإن زيادة المراقبة تؤثر على الجانبين. ستزداد تكاليف الامتثال: متطلبات إبلاغ أكثر، وواجبات شفافية أكثر، ونقاط تواصل أكثر مع الجهات التنظيمية. بالنسبة للشركات الصغيرة والدخول الجدد، يمكن أن تكون هذه التكاليف الفارق بين الاستمرار والإقفال.
للمتداولين والمستثمرين الأفراد، الأثر الفوري من المرجح أن يكون ضئيلاً. هذه التغييرات تستهدف مزودي الخدمة، وليس المستخدمين النهائيين مباشرة. لكن التأثيرات الثانوية، مثل عمليات التسجيل الأبطأ المحتملة، وتحقق هوية أكثر صرامة، والضوابط الأشد على حركة الأموال، هي نوع من العوائق التي سيشعر بها المستخدمون في النهاية.
تصنيف إيرلندا لخطر غسل الأموال بشكل عام على أنه معتدل، مع الإشارة بشكل خاص إلى مزودي العملات المشفرة كمصدر قلق متزايد، هو خيار متعمد. خطة الـ30 نقطة ليست قائمة أمنيات، بل هي خارطة طريق، والوكالات المكلفة بتنفيذها تمتلك بالفعل خبرة إنفاذ حديثة تستند إليها.