جيه بي مورغان تشيس تم رفع دعوى قضائية ضدها من قبل مستثمرين في Goliath Ventures، حيث تزعم دعوى جماعية مقترحة أن البنك تجاهل "علامات تحذيرية" أثارها حوض التشفير المزعوم المحتال وساعد في تمكين ما وصفته الشكوى بأنه مخطط بونزي للتشفير بقيمة 328 مليون دولار أثر على أكثر من 2000 شخص.
تم تقديم الشكوى في المحكمة الفيدرالية في الدائرة الشمالية من كاليفورنيا يوم الأربعاء، وتدعي أن تشيس "قدم البنية التحتية المصرفية الأساسية التي من خلالها عملت خطة بونزي"، معالجة إيداعات المستثمرين، وتسهيل التحويلات، وتمكين المدفوعات التي يُزعم أنها "أوجدت مظهرًا زائفًا للأرباح المشروعة".
تم اعتقال مقيم فلوريدا كريستوفر ألكسندر ديلغادو في الشهر الماضي من قبل السلطات الفيدرالية بتهمة الاحتيال الإلكتروني وغسل الأموال المرتبطة بتشغيله لمشروع Goliath. هذه القضية الجنائية لا تزال في مراحلها المبكرة.
تُدّعي دعوى الفئة المقترحة يوم الأربعاء: "جعلت العديد من علامات التحذير الطبيعة الاحتيالية للمخطط واضحة ومعروفة لتشيس". "على الرغم من تلك العلامات التحذيرية، تجاهلت تشيس الأمر واستمرت في خدمة الحسابات المستخدمة للقيام بالاحتيال، وحققت رسومًا كبيرة من المئات من ملايين الدولارات التي تم غسلها من خلال أنشطة بنكية لجوليات وديلغادو لدى تشيس."
قال متحدث باسم جي بي مورغان لـ CoinDesk إن البنك سيُفضل "عدم التعليق."
الشكوى، التي قدمها روبّي ألان ستيل من خلال محاميه في شاو ليوينز والمحامين المشاركين، تنص على أن جي بي مورغان كانت المؤسسة المصرفية الوحيدة لجوليات. كما تشير إلى أن حوالي 253 مليون دولار تم إيداعها في حساب تشيس المرتبط بجوليات بين يناير 2023 ويونيو 2025. وتم تحويل حوالي 123 مليون دولار من هذا الحساب إلى بورصة العملات المشفرة كوينبيس، بينما أُرسل حوالي 50 مليون دولار للمستثمرين كعوائد مزعومة.
الدعوى القضائية، التي لا تذكر رقمًا محددًا للخسائر، حججت مرارًا وتكرارًا أن البنك كان ينبغي أن يكتشف الاحتيال المزعوم من تدفق الأموال وحده.
"من منظور البنك، كانت الخطة الاحتيالية واضحة"، وفقًا للشكوى. "لا يمكن إدارة خطة احتيالية بهذا الحجم بشكل سري من خلال بنك واحد."
كما تذكر الدعوى انتقادات جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لجيه بي مورغان، العلنية للعملات المشفرة، مضيفًا أنها تتناقض مع السلوك المزعوم للبنك.
"على الرغم من التاريخ الطويل لديمون في انتقاد العملات المشفرة"، ذكرت الشكوى أن تشيس "سَمحت عن عمد لعميل بنكي—غوليات—بخلط أموال المستثمرين في تشيس" واستخدام أموال المستثمرين اللاحقين لدفع المستثمرين السابقين "بطريقة نموذجية لخطة بونزي".