أصدرت FATF تقريرًا محدثًا موجهًا حول تنفيذ معايير FATF الخاصة بالأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية: تحليل للتقدم التنظيمي العالمي والتهديدات المحتملة

في 16 يوليو، أصدرت مجموعة العمل المالي الخاصة (FATF) التحديث الموجه السابع لتقرير تنفيذ معايير FATF الخاصة بالعملات الافتراضية ومزودي خدمات العملات الافتراضية، حيث قام التقرير، استنادًا إلى استبيانات لـ 147 منطقة قضائية، و149 تقريرًا للتقييم المتبادل، ونتائج اجتماعات VACG، بتقييم منهجي لتقدم التنفيذ العالمي لـ R.15، وكشف عن مخاطر تهديدات مثل عمليات الاحتيال "القتل والتخليص"، وسرقة العملات من قبل منظمات قرصنة كورية شمالية، واستخدام العملات المستقرة، وعمليات التداول النظير إلى نظير عبر المحافظ غير المُدارة، ومزودي خدمات العملات الافتراضية خارج البلاد، والفجوات التنظيمية في DeFi.

ستقوم Beosin بتحليل المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم سريع لتطورات الامتثال العالمي للعملات الافتراضية واتجاهات التهديدات الأمنية، وتعزيز وعيهم وقدرتهم على التعامل مع مخاطر الامتثال المتعلقة بالعملات الافتراضية.

R. الاقتراح 15 من "المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار: توصيات FATF" يطلب أساسًا من الدول والمؤسسات المالية التعرف على المخاطر وتقديرها والحد منها المرتبطة بالتكنولوجيات الناشئة المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار. في عام 2018، عدّلت FATF الاقتراح 15 لتشمل الأصول الافتراضية (VA) ومزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) ضمن متطلباتها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.

1.1 بيانات التصنيف العالمي للامتثال

حتى أبريل 2026، قبلت 149 منطقة قضائية تقييم الامتثال R.15. تحسّنت حالة التنفيذ العالمي قليلاً مقارنة بعام 2025:

- متوافق تمامًا (Compliant): منطقة قانونية واحدة فقط (جزر البهاما) - متوافق إلى حد كبير (Largely Compliant): ارتفاع من 29% في عام 2025 إلى 34% (51 منطقة) - متوافق جزئيًا (Partially Compliant): انخفاض من 50% إلى 43% (64 منطقة) - غير متوافق (Non Compliant): ارتفاع من 20% إلى 22% (33 منطقة)

أظهر التقرير أن هناك فروقات كبيرة في التنفيذ بين المناطق، ولا تزال السلطات القضائية ذات القدرات الأقل تواجه صعوبات كبيرة في تنفيذ R.15.

التحديات التي تواجه تقييم المخاطر لـ 1.2 VA و VASP

أظهر التقرير أن 86% من المناطق المعنية (124 من أصل 145) أكملت تقييم المخاطر المتعلقة بغسل الأموال / تمويل الإرهاب / تمويل انتشار الأسلحة في قطاع الأصول الافتراضية، بزيادة كبيرة مقارنة بـ 76% في عام 2025 (124 من أصل 163). لكن معظم المناطق لا تستطيع تطبيق تدابير وقائية ورقابية مبنية على نتائج تقييم المخاطر. وتشير بيانات التقييم المتبادل إلى أنه من بين 149 منطقة معنية، فقط 48 منطقة أكملت بالكامل أو بشكل أساسي تقييم R15.3 واتبعت منهجًا قائمًا على المخاطر. وهذا يشير إلى أن تقييمات المخاطر في العديد من الدول لا تزال مقتصرة على مستوى التقارير، وتفتقر إلى خطط وآليات لتحويل نتائج التقييم إلى تدابير رقابية ملموسة.

1.3 اختيار مسار تنظيم VASP والتحديات المقابلة

نسبة المناطق التي تمتلك مسارًا تنظيميًا واضحًا ارتفعت من 82% في عام 2025 إلى 89% في عام 2026 (128 من أصل 144)؛ وانخفضت النسبة التي لم تُحَدَّد فيها خطة تنظيمية من 18% إلى 11% (16 منطقة). ومن بين النماذج التنظيمية المحددة:

(1) السماح لـ VASP بالعمل بشكل قانوني: 66% (95)

(2) حظر كامل أو جزئي لمشغلي خدمات الأصول الافتراضية: 23%، مع اتجاه صاعد سنوي (11% في 2023 → 14% في 2024 → 20% في 2025 → 23% في 2026)

تشمل بعض الطرق المحظورة النموذجية منع الأصول الافتراضية كأداة دفع، مع السماح بالمعاملات الاستثمارية ضمن إطار مُحكم؛ وفرض قيود إضافية على الأنشطة عالية المخاطر مثل العملات الخصوصية، والتعدين، والتخزين.

يجب الانتباه بشكل خاص إلى أن تطبيق نموذج التنظيم الذي يحظر VASP يعاني من فجوات كبيرة. من بين 33 منطقة تمنع الأصول الافتراضية بشكل شامل أو جزئي، فقط 6 تحقق الامتثال الأساسي؛ وفقط منطقة واحدة من المناطق المحظورة طبقت بالكامل متطلبات تقييم المخاطر R15.3. إذا لم يتم تنفيذ الحظر بشكل فعال، دون آليات نشطة للتعرف والإنفاذ، فستستمر مشكلة انتشار الأسواق السوداء والمنصات الخارجية، مما يزيد من المخاطر المالية العالمية.

في المناطق التي تسمح بتشغيل VASP بشكل قانوني، تم إصدار التراخيص أو تسجيل 76 VASP فعليًا، ولم يزد هذا العدد مقارنة بعام 2025. تطلب معايير FATF من المناطق تسجيل / الحصول على ترخيص إلزامي للموفرين المحليين الذين يقيمون ويعملون محليًا؛ من بين 114 منطقة أنشأت نظام ترخيص، فإن 44% تغطي فقط الموفرين المحليين، بينما تستخدم 34% نطاقًا رقابيًا أوسع يتطلب من موفري الخارج المؤهلين تسجيل أنفسهم محليًا أيضًا. حاليًا، تواجه الدول بشكل عام صعوبات في تحديد الكيانات الفعلية التي تمارس أنشطة الأصول الافتراضية.

1.4 تقدم تشريع قاعدة السفر بسرعة، لكن الإنفاذ يتأخر

تُوسّع قاعدة السفر متطلبات الشفافية في الدفع الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) (التوصية 16) إلى مجال الأصول الافتراضية: يجب على مزودي خدمة الأصول الافتراضية والمؤسسات المالية جمع وتخزين ونقل معلومات كاملة عن المرسل والمستقبل بشكل فوري وأمن عند إجراء التحويلات.

تم تسريع تنفيذ التشريعات المتعلقة بقاعدة السفر بشكل كبير، حيث مرر 83% من المناطق القضائية التي شملتها الاستطلاعات (91 من أصل 109) تشريعات قاعدة السفر، مقارنة بـ 73% فقط في عام 2025. ومع ذلك، لم تُجرِ أي من المناطق القضائية الخمس والخمسين التي مررت التشريعات أي فحوصات تنظيمية أو إجراءات إنفاذية مرتبطة بقاعدة السفر. فمعظم المناطق القضائية لم تمرر التشريعات منذ فترة قصيرة، ولا تزال أنظمتها التنظيمية في مرحلة البناء، بينما يتأخر الإنفاذ بشكل كبير.

2.1 تُستخدم الأصول الافتراضية في الجرائم العليا، وغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل الانتشار

أصبحت مخيمات الاحتيال في جنوب شرق آسيا المصدر الرئيسي العالمي للأموال غير المشروعة في الأصول الافتراضية، مع جريمة نموذجية تتمثل في احتيال الاستثمار "الخنازير"، والتي تولد عشرات المليارات من الدولارات من العائدات غير المشروعة سنويًا. تستخدم عصابات الجريمة محفظات غير مُدارة متعددة الطبقات، وسوق التبادل الخارجي (OTC)، وقنوات مالية تحت أرضية إقليمية لغسل الأموال. وتُظهر التقرير خطرًا منهجيًا في المناطق ذات ضوابط مكافحة غسل الأموال الضعيفة، مع مثال على مجموعة مالية كبيرة في كمبوديا (مجموعة هواوانغ) التي غسلت على الأقل 40 مليار دولار من الأموال غير المشروعة واستُخدمت من قبل شبكة قراصنة كوريا الشمالية؛ حيث يمكن للكيانات الإقليمية التي تفتقر إلى ضوابط KYC أن توفر قنوات غسل أموال في آنٍ واحد لعدة جهات غير مشروعة.

أفاد التقرير أن بنية تحتية وأنماط إجرامية مشتركة تُستخدم لتمويل التشتت، وتمويل الإرهاب، وتجنب العقوبات. تنتقل عصابات تجنب العقوبات تدريجيًا من البورصات المحلية إلى الوسطاء خارج البلاد، والمنصات العالمية، وصفقات التداول خارج البورصة، وقنوات الدفع بالعملات المستقرة؛ بينما لا يزال كوريا الشمالية تستخدم البورصات، وDeFi، وجسور العبور بين السلاسل، ومحفظات التوقيع المتعدد، وشبكات التداول خارج البورصة لغسل الأموال غير المشروعة. فيما يتعلق بتمويل الإرهاب، يستخدم المجرمون على نطاق واسع العملة المستقرة USDT على سلسلة TRON، مصحوبة بأدوات تخفي تدفقات رسوم المعاملات. وذكر التقرير عملية "بوريلي" الإسبانية لعام 2025، التي دمرت شبكة احتيال مشفرة عابرة للحدود بقيمة 460 مليون يورو، وتأثر بها أكثر من 5000 مستخدم. تعتمد العصابة على شركات وهمية في هونغ كونغ وحسابات مصرفية لتقديم نفسها كمنصات استثمارية رسمية، وتستخدم النقد، والتحويلات المصرفية، وتحويلات متعددة الطبقات للعملات الرقمية لغسل الأموال غير المشروعة، مما يدل على تخصص وتصنيع شبكات الاحتيال العابرة للحدود، بالإضافة إلى تداخلها العميق مع الاتجار بالبشر، وتجنب العقوبات، وغسيل الأموال العابر للحدود.

بالإضافة إلى ذلك، قد يؤدي إساءة استخدام الذكاء الاصطناعي إلى تعزيز مخاطر سلسلة الجرائم المتعلقة بالأصول الافتراضية المذكورة أعلاه. يُستخدم الذكاء الاصطناعي حاليًا لإنشاء مقاطع فيديو مزيفة عميقة، وتحليل ثغرات العقود الذكية، وتوليد كود الهجمات تلقائيًا، مما يسرّع اختراق DeFi وبنية تحتية العبور بين السلاسل. كما يتم تقسيم وتحويل الأموال المنهوبة بسرعة عبر العملات المستقرة، وتبادل العملات اللامركزية، وجسور العبور بين السلاسل، مما يزيد بشكل كبير من صعوبة تتبعها وتجميدها. وتشير التقارير بوضوح إلى ضرورة اعتبار السلطات التنظيمية في مختلف الدول جرائم الأصول الافتراضية المدعومة بالذكاء الاصطناعي كمخاطر هيكلية، وتحسين أدوات التعرف على التزييف العميق، وأدوات التحقيق الأصلية على البلوكشين، وآليات مشاركة المعلومات بين القطاعين العام والخاص.

2.2 تصبح العملات المستقرة الوسيط المفضل للأموال غير القانونية

في عام 2025، أُنجزت 84% من المعاملات المشفرة غير القانونية عبر العملات المستقرة، حيث أصبحت USDT/USDC أداة شائعة للمنظمات الإرهابية والقراصنة وعصابات المخدرات.

تُشكّل عصابات إجرامية تطوّر عملات مستقرة خاصة بها مصممة لتجنب تجميد السلطات التنفيذية، خطرًا جديدًا، مثل مجموعة مالية كمبودية (مجموعة هويوانغ) التي أصدرت عملة مستقرة مربوطة بالدولار الأمريكي، وادّعت أنها غير خاضعة لرقابة الهيئات التنظيمية ولا يمكن تجميد أصولها. ودفع تجميد طرف ثالث لأصول تبلغ قيمتها 29 مليون دولار أمريكي مرتبطة بهذه المجموعة، العصابة الإجرامية إلى تطوير عملة مستقرة مقاومة للتجميد، حيث زاد نشرها عبر سلاسل متعددة من صعوبة تتبعها بشكل كبير. يُظهر هذا المثال أن مزودي خدمات الأصول الافتراضية لا يمكنهم الاعتماد فقط على وظيفة تجميد المُصدر لضمان إدارة المخاطر، بل يجب على جميع الدول إلزام مُصدري العملات المستقرة ببناء قدرات تقنية تسمح بالتعاون مع السلطات التنفيذية لتجميد أو مصادرة الرموز، ودمجها بشكل شامل في إطار مكافحة غسل الأموال.

بالإضافة إلى ذلك، تتخلّى المنظمات الإرهابية (داعش، القاعدة) تدريجيًا عن البيتكوين وتعتمد أولوية على العملات المستقرة: من خلال تبديل عناوين المحافظ، وتقسيم التحويلات إلى مبالغ صغيرة، وتنفيذ معاملات خارج البورصة متعددة الطبقات، مع دمج DeFi ومحافظ غير مُدارة لتجنب المراجعة التنظيمية.

2.3 مخاطر المعاملات P2P للمحفظة غير المُدارة

المعاملات النقطية لمحفظة غير مخزنة دون مشاركة وسطاء مرخصين، ولا تخضع لالتزامات الامتثال لمكافحة غسل الأموال، وتشكل ثغرة هيكلية في التنظيم. على الرغم من أن المعاملات على السلسلة يمكن تتبعها، إلا أن خاصية التخفي تسمح للمجرمين بعزل مصادر الأموال عبر محفظات متعددة الطبقات، مما يزيد من تعقيد تتبعها وتحديد مصادرها، بينما تُضخم عمليات التسوية العابرة للحدود في ثوانٍ للعملات المستقرة مخاطر غسل الأموال العابرة للحدود. لا توجد جهة إلزامية لتقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة في هذا النوع من المعاملات، ويقتصر الدعم للإنفاذ على إمكانية إغلاق المحافظ المتورطة وتقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة من قبل مُصدر العملة المستقرة فقط كوسيلة إضافية.

88% من المناطق المُستطلَعة من أصل 66 صنّفت المعاملات النظير إلى نظير على أنها مخاطر عالية؛ لكن فقط 23% (31 من أصل 133) تُتابع وتراقب باستمرار حجم سوق المعاملات النظير إلى نظير، مما يجعل تقييم المخاطر صعبًا بسبب تشتت بيانات الصناعة.

*لقراءة تحليل أكثر تفصيلاً حول مخاطر تداول العملات المستقرة عبر المحفظات غير المُدارة من نظير إلى نظير، اقرأFATF تُصدر تقريرًا خاصًا حول العملات المستقرة والمحفظات غير المُدارة: تحليل المخاطر التهديدية واستراتيجيات التصدي》

2.4 مشكلة التسريب التنظيمي لـ VASP خارج الحدود

يُشير مُقدّم الخدمة الافتراضي الخارجي (oVASP) إلى المنصات التي يكون تسجيلها وتشغيلها منفصلين عن منطقة عملائها. إذا كانت منطقة تسجيل مُقدّم الخدمة الخارجي ضعيفة في تنفيذ لوائح مكافحة غسل الأموال، فسيؤدي ذلك إلى خطر غسل الأموال في كل من منطقة التسجيل ومنطقة عملائها؛ وإذا لم تُجبر منطقة عملائها مُقدّمي الخدمة الخارجيين على التسجيل، فيمكن للمنصة تجنّب التنظيم المحلي بالكامل.

المخاطر الأعمق تكمن في مشكلة الحسابات المتداخلة، حيث يمكن لخدمات خارجية أن تتقمص دور مستخدمين تجزئة عاديين لفتح حسابات في بورصات محلية متوافقة، مما يؤدي إلى معاملات غير قانونية بحجم كبير يتجاوز بكثير حجم المستخدمين التجزئيين العاديين، بينما تكون أنظمة المراقبة والتحكم في المنصات المحلية ضعيفة، مما يجلب مخاطر جسيمة مثل قوائم العقوبات والأموال غير القانونية.

يُبرز التقرير أن التسويق التنظيمي هو خطر هيكلية جوهرية: حيث تختار مزودو الخدمات خارج الحدود تسجيل أنفسهم في ولايات ذات تنظيمات متساهلة، مما يقلل من تكاليف الامتثال مثل التحقق من عملاء وقواعد السفر، وتنافس بأسعار منخفضة تُضغط على المنصات المُرخّصة والمتّبعة للقواعد، وتُدمّر بيئة تنظيمية عادلة للصناعة، وتُؤثر على الأنظمة التنظيمية المحلية.

لقد بدأت الدول تدريجيًا في تطبيق وسائل تنظيمية: الاعتماد على تحليل البلوكشين، وجمع المعلومات المفتوحة المصدر، وتقارير المعاملات المشبوهة من المنصات المحلية لتحديد مزودي الخدمة خارج الحدود؛ وتطبيق "الرقابة على أساس موقع العمل"، حيث يُطلب تسجيل إلزامي لأي منصة تُسوق للمقيمين المحليين أو تتصل بقنوات دفع محلية؛ وتطالب بعض المناطق مزودي الخدمة خارج الحدود بتعيين مسؤول محلي للامتثال، والاحتفاظ الكامل ببيانات العملاء. بالنسبة لمزودي الخدمة خارج الحدود الذين يرفضون التعاون، يجب تطبيق تحذيرات علنية، وإزالة التطبيقات من متاجر التطبيقات، وقطع قنوات التمويل المحلية، والمقاضاة الجنائية وفقًا للدرجات؛ مع تعزيز التعاون عبر الحدود من خلال التنسيق المحلي بين الجهات المختلفة، والزيارات المتبادلة مع الهيئات التنظيمية الدولية، وشبكة FIU.

2.5 فجوة تنظيمية في التمويل اللامركزي (DeFi)

من الصعب تحديد الجهة الفعلية التي تتحكم في مشاريع DeFi على مستوى عالمي، ولم تُفرض متطلبات ترخيص أو تسجيل في معظم المناطق على مشاريع DeFi المشمولة ضمن نطاق رقابة FATF. تظل مشكلات قطع سلسلة تتبع الأموال على السلسلة من قبل DEX وجسور العبور المتعددة وال أدوات الخصوصية دون حل، مما يؤدي إلى توسع مستمر في فجوات إدارة مخاطر غسل الأموال.

في بيانات الاستطلاع لعام 2026، أكمل فقط 18% (26 من أصل 142) تقييم المخاطر في قطاع DeFi، و9% يجريون تقييمات حاليًا. لم يتمكن 93% (132) من تحديد مشاريع DeFi المحلية التي تتوافق مع تعريف VASP، و31% (44) لديها قواعد إدارة المخاطر الحالية التي تغطي DeFi، لكن فقط 4 منها فرضت متطلبات ترخيص، وتم تسجيل وإصدار التراخيص لمشروعين فقط من مشاريع DeFi، و50% فقط (50) من الجهات التنظيمية أجرت تواصلًا مع الصناعة لفهم نماذج أعمال DeFi ومخاطرها.

التحديات الأساسية في تنظيم DeFi هي التشغيل العابر للحدود، وعدم وجود كيان قانوني مادي، وعدم وجود أدوات تنظيمية واضحة. تفتقر الجهات التنظيمية إلى القدرة التقنية المتخصصة في تقنية البلوكشين، مما يجعل من الصعب تحديد السلطة الفعلية على المشاريع، وهناك حالة واحدة فقط تم الإبلاغ عنها بشأن إنفاذ القانون ضد مشروع DeFi مخالف.

3.1 المهمة الأساسية الموجهة للجهات التنظيمية

3.1.1 تقييم شامل للمخاطر

سواء تم اعتماد نموذج الترخيص أو الحظر، يجب إنشاء فهم واضح وشامل لمخاطر غسل الأموال/تمويل الإرهاب/تمويل الانتشار المتعلقة بـ VA/VASP. يجب أن تغطي تقييمات المخاطر الكيانات/السيناريوهات التالية: VASP المحلية، VASP الخارجية، مُصدرات العملات المستقرة، DeFi، المحافظ غير المُدارة، التقنيات الجديدة في الصناعة، نماذج الأعمال الإجرامية الجديدة إلخ.

3.1.2 إنشاء نظام تنظيمي كامل لـ VASP

- آلية الإلزام بالترخيص/التسجيل: يجب على مزودي الخدمة المالية الافتراضية المحليين، وشركات إصدار العملات المستقرة الملتزمة بالمعايير، ومشاريع DeFi الملتزمة بالامتثال، الحصول على ترخيص؛ ويخضع مقدمو الخدمة العابرون للحدود خارج البلاد للتسجيل الإلزامي عند استيفائهم للشروط.

- فحوصات تنظيمية مستمرة: فحص مزدوج (مباشر وغير مباشر) للتحقق من تطبيق قواعد السفر وKYC وغيرها من متطلبات مكافحة غسل الأموال، وتقديم إرشادات تصحيحية للجهات المعنية.

آلية عقوبات الأنشطة غير القانونية: إنشاء نظام لتحديد ومحاربة الأفراد والشركات التي تمارس أنشطة غير مرخصة المتعلقة بالأصول الرقمية.

3.1.3 تعزيز التعاون العام-الخاص العابر للحدود، وإنشاء قناة لتجميد ومصادرة الأصول غير المشروعة

إنشاء قنوات رسمية وغير رسمية لتبادل المعلومات عبر الحدود والقطاعات، لتحديد هوية الجناة وأموالهم غير المشروعة بسرعة؛ تحسين الإطار القانوني لتجميد ومصادرة العملات المستقرة والأصول المشفرة بسرعة، للتعامل مع الأموال غير المشروعة العابرة للحدود وعبر DeFi.

3.2 الالتزامات الامتثالية الموجهة لمشغلي أنظمة نقل الأصول الافتراضية، وشركات إصدار العملات المستقرة، وDeFi الملتزمة باللوائح

3.2.1 إنشاء نظام شامل للامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتطبيق قاعدة السفر بدقة

- تقييم ديناميكي مستمر للمخاطر التشغيلية الخاصة بك، مع رصد مركّز على العملات المستقرة، المحافظ غير المُدارة، موفري الخدمات خارج الحدود، والمخاطر الجديدة المرتبطة بـ DeFi؛

أدوات إدارة المخاطر المتكاملة: معرفة عميلك (KYC)، فحص المحافظ السلسلية، قوائم البيض والسود، ووظائف حظر وتجميد الأصول، قابلة للتحديث السريع للتعامل مع أساليب الاحتيال والغسيل الجديدة.

التعاون النشط مع الجهات التنظيمية والمؤسسات الصناعية الأخرى، ومشاركة سمات المعاملات المشبوهة وإشارات التحذير من المخاطر، والتعاون في التحقيقات التنفيذية وجمع الأدلة.

3.2.2 تنفيذ تدابير تحكم مخصصة للسيناريوهات عالية المخاطر

- تعزيز مراقبة معاملات المحافظ غير المُدارة، وتنفيذ تدقيق عميل مُعزَّز (EDD) على معاملات المحافظ عالية المخاطر؛

- نشر أدوات مراقبة سلسلة الكتل وتحليل البلوكشين (مثل Beosin KYT) لتحديد وتنبيه التصرفات المشبوهة تلقائيًا، مثل التحويلات السريعة لمبالغ كبيرة والغسيل الطبقي، وتحليل وتتبع أكثر من 120 بروتوكولًا معقدًا عبر السلاسل وعمليات خلط العملات لتقييم مخاطر غسيل الأموال في بروتوكولات DeFi وجسور العبور وخلّاطات العملات.

- إجراء فحص دقيق صارم للوكالات المالية الافتراضية الخارجية، وتحديد حسابات المنصات الخارجية التي تتحايل كمستخدمين فرديين عاديين، وتحديد قنوات التعاون عالية المخاطر، ومراقبة قنوات الإيداع والسحب بالعملات الورقية المرتبطة بمنصات خارجية غير مرخصة.

يُظهر تقرير التحديث الموجه السابع لـ FATF تقدماً عالمياً في تنظيم الأصول الافتراضية، لكن المخاطر الأساسية مثل غياب إنفاذ القانون، والفجوات التنظيمية في DeFi، واستغلال المنصات الخارجية، وثغرات الدفع النظير إلى النظير المتعلقة بالعملات المستقرة والمحافظ الذاتية لا تزال قائمة. ويشدد التقرير على منطق أساسي: الأصول الافتراضية لا حدود لها، وأي فجوة تنظيمية في أي ولاية قضائية تمثل ثغرة في النظام المالي العالمي. وتطالب FATF الولايات القضائية التي تشهد أنشطة مهمة لـ VASP بتسريع التنفيذ الفعال للبند R.15. ينبغي للمناطق التي لم تبدأ بعد أولوية إجراء تقييم المخاطر وإنشاء إطار قانوني؛ أما المناطق التي أحرزت تقدماً بالفعل، فيجب أن تركز على اتخاذ إجراءات تنظيمية جوهرية. في ظل التوسع المستمر لسوق الأصول الافتراضية العالمية وتعقيد أساليب الجريمة، يجب أن يواكب معدل التنظيم وتيرة تطور المخاطر. وهذا ليس مجرد نداء من FATF، بل متطلب واقعي لنظام الأمن المالي العالمي للأصول الافتراضية.

رابط التقرير: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/targeted-updated-virtualassets-vasps-2026.html

Beosin، كإحدى أولى شركات أمان البلوكشين التي تركز على التحقق الرسمي، تقدم خدمات ومنتجات شاملة تجمع بين "الأمان والامتثال"، ولها فروع في أكثر من 10 دول ومناطق حول العالم، وتشمل خدماتها التدقيق الأمني للرموز قبل إطلاق المشاريع، ومراقبة ومنع مخاطر الأمان أثناء التشغيل، واسترداد الأصول المسروقة، ومكافحة غسل الأموال (AML) للأصول الافتراضية، بالإضافة إلى تقييمات الامتثال وفقًا لمتطلبات التنظيم المحلية. نرحب بكم للاتصال بنا من خلال مربع الرسائل في حسابنا على وسائل التواصل الاجتماعي.