الكاتب الأصلي: قسم العلامة التجارية مانكين
"في قوانغدونغ، وخاصة شنتشن، فإن بعض الوظائف الإضافية التي تبدو عادية، تُنتج بشكل جماعي أفراداً مشتبه في ارتكابهم جرائم."هذا هوالشريك المحامي دينغ شياو يو في مكتب محاماة من كوان شنتشنتحذير نُشر مؤخرًا على منصة Xiaohongshu. في المشاركة، أشار إلى أن هذا النوع من..."النقد مقابل العملة المشفرة" و"التحويل من العملة الورقية إلى العملة الرقمية عن طريق الركض"تُعتبر الوظائف الجزئية ذات الأسماء الجذابة قد تطورت إلى "آلية اصطياد" مُنظمة بشكل كبير، وغالبًا ما تكون الضحية الأساسية هي الشباب ذوي الشهادات العالية والوعي المنخفض بالمخاطر.
في هذه المهام،عادةً ما يقوم العاملون بدوام جزئي باتباع التعليمات فقط، وتغيير الأموال إلى هونغ كونغ دولار، ثم الذهاب إلى متجر تبديل العملة المشفرة OTC المحدد لإنجاز المعاملة. تبدو كمهمة بسيطة "للقيام بعمل بسيط"، لكنها تكمل دون أن يلاحظوا دورًا جوهريًا جدًا في جريمة غسل الأموال - "العبور الجسدي".بمجرد أن تُصنف الأموال على أنها أرباح غير قانونية، قد يتعرض المشاركون فورًا لخطر جنائي.
يؤكد المحامي شياو يو دونغ أن أنماط العمل الحر بـ "الحد الأدنى من المتطلبات والمردود المرتفع" هذه الأيام، تُستخدم بشكل منهجي من قبل المجرمين في أنشطة غسيل الأموال. ويصل العديد من المشاركين إلى حدود القانون الجنائي دون أن يدركوا طبيعة أفعالهم.
وهو يعتمد على هذا الحكم أعلاه،في الآونة الأخيرة، قام المحامي شياو يو تشينغ (شريك في مكتب محاماة مانكون، متخصص في الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة) والمستشار التنظيمي ون تشينغ هوانغ (من مكتب محاماة مانكون) بإجراء مقابلة مع موقع "شنتشن نت".ومن خلال حالات واقعية، تم تحليل أنماط الجريمة والمخاطر الاجتماعية والقانونية المرتبطة بشكل منهجي، حيث حاولوا "تقطيع" هذه الشبكة المخفية المعقدة لغسيل الأموال، ليتمكن المزيد من الناس من رؤية الحقيقة القانونية الكامنة وراءها.
لماذا قد يُعتبر "مساعدة في تحويل العملة" مرتبطًا بغسيل الأموال؟
صحفي موقع شنتشن الإخباري:
السيد دنغ شياوويو المحامي، في القضايا التي تعاملت معها مؤخرًا، هل تكون عادةً مجموعات إجرامية؟كيف تُجنّد الشباب تحت مسمى "العمل الجزئي"؟
تشيانغ شياو يو:
لقد تعاملنا مؤخرًا مع قضية كهذه.الحالات النمو: شخص واحدالطلاب الجامعيون في المناطق الداخليةالحصول على وظيفة جزئية كعامل باريستا على منصة تداول للسلع المستعملة،طلب الطرف الآخر منه القدوم إلى هونغ كونغ، واستخدام متجر محلي لتحويل العملات المشفرة (متجر OTC) لشراء كمية معينة من عملة Tether (USDT)، ومن ثم تحويلها إلى عنوان البلوكشين المحدد.
الإجراءات المحددةأولًا، يستخدم العاملون بدوام جزئي بطاقات الصراف الآلي الخاصة بهم لاستلام اليوان الصيني، ثم يتبادلونه مقابل نقدًا بالهونج كونج في نقاط تبادل العملة الرسمية في البر الرئيسي، ثم يذهبون إلى متاجر OTC المحددة في هونغ كونغ لشراء عملة USDT، ومن ثم تقوم المتاجر بتحويل العملة المشفرة مباشرة إلى المحفظة المحددة.
بعد أن اشترى الطالب مبلغًا يُقاس بالعشرات من آلاف اليوان الصيني من العملة الرقمية USDT بالطريقة المذكورة أعلاه،تم تجميد حسابات البطاقات المصرفية وحسابات الدفع عبر WeChat من قبل أجهزة إنفاذ القانون في البر الرئيسي للصين.وأُبلغ بأن الأموال التي تلقاها كانت من تحويلات الضحايا في قضية احتيال أولية.
بعد الحدث، قمنا بتحليل مع فرق تقنية متخصصة على السلسلة، وتأكدنا من أنه حادثةطريقة غسل الأموال النموذجية من نوع "العودة إلى U"ومتصلة بشبكات الجريمة المنظمة في جنوب شرق آسيا.
بعد ذلك، تلقينا العديد من الاستفسارات المشابهة تباعًا. وقد تم فتح تحقيقات قضائية بحق بعض المشاركين بتهم مثل الاحتيال، والتستر على جرائم أو إخفاء عائدات جرائم، وتقديم مساعدة في أنشطة إجرامية على الإنترنت. أما البعض الآخر، فعلى الرغم من أنه لم يتم توقيفهم قانونيًا، إلا أن حساباتهم المصرفية وحسابات الدفع الخاصة بهم تظل مجمدة لفترة طويلة، مما تسبب في تأثير سلبي كبير على حياتهم اليومية ودراستهم ووظائفهم.
صحفي موقع شنتشن الإخباري:
المستشار هوانغ ونشين، عصابة الجريمة السوداءلماذا يتم اختيار متاجر تبديل العملة المشفرة في هونغ كونغ (متاجر OTC) كنقاط تشغيل بشكل متكرر؟هل من الصعب تعقب هذا النمط؟
هوانغ ونشينغ:
من منظور العمليات، هناك ثلاث أسباب رئيسية تجعل متاجر بيع الأدوية دون وصفة طبية في هونغ كونغ سهلة الاستغلال من قبل عصابات الجريمة.
أولاً، حدود الرقابة التنظيمية نسبياً غامضة، والمتطلبات الخاصة بمنع غسيل الأموال غير موحدة.
في الوقت الحالي، توجد في هونغ كونغ نظام ترخيص ونظام رقابي ناضج نسبياً على منصات تبادل الأصول الافتراضية المركزة، ولكن ما يزال متاجر تداول العملات المشفرة خارج البورصة (OTC) في منطقة ذات حدود رقابية غير واضحة، حيث تتنوع أنواع الكيانات المشاركة، وتختلف معايير الامتثال. توجد بعض الثغرات الواضحة في بعض المتاجر فيما يتعلق بالتحقق من مصادر الأموال ورصد المعاملات وتحليل الاستثناءات، مما يترك مجالاً للأنشطة غير المشروعة.
ثانيًا، إن المعاملات النقدية هي بحد ذاتها سيناريو عالي المخاطر.
تُعد المعاملات النقدية هي الأسلوب الرئيسي في المتاجر الصيدلية خارج البورصة (OTC)، ولا تمتلك الأوراق النقدية غير القابلة للتحديد سلسلة الحسابات وبيانات التحويل البنكي المُنظمة التي تتمتع بها التحويلات البنكية، لذا يعتمد التحقيق غالبًا على المراقبة المادية والشهادات الشفوية والبراهين المادية، مما يجعل من الصعب بشكل عام تتبع مصدر هذه المعاملات.
الثالث، نشاطات مالية متكررة مع مساحة أكبر للكتمان.
أشارت الحكومة في سياق استشارات VAOTC لعام 2024 إلى أن بعض متاجر OTC قد استُخدمت في جرائم الاحتيال كجزء من أولى مراحل غسل الأموال. وباعتبار هونغ كونغ مركزًا ماليًا عالميًا، فإن تدفق العملات المتعددة والتعاملات عبر الحدود النشطة تجعل من السهل على عصابات الجريمة تغليف خلفية المعاملات وإخفاء الغرض الحقيقي من الأموال.
الخسارة المزدوجة للفرد والمجتمع: مخاطر جنائية مخفية وراء "السرد القانوني"
صحفي موقع شنتشن الإخباري:
المحامى شياو يو دونغ، في القضايا التي تولّيتَ إدارتها، هناك العديد من ما يُعرف بـالعاملون بدوام جزئي هم جميعًا شباب من ذوي الشهادات العالية. هملماذا نقع بسهولة في هذه الفخاخ؟ما هي العواقب القانونية المحتملة بمجرد التورط؟ وما هي التأثيرات طويلة المدى التي قد تترتب على ذلك؟
تشيانغ شياو يو:
في رأيي، يمكن لهذه الوظائف الجزئية أن تخدع بسببالأشخاص ذوي التعليم العالي، المفتاح يكمن في أن الطرف الآخر بنى واحدةمشهد سرد متماسك وواقعي وقانوني يظهر أنه كاملاً ومعقول..
عندما يسأل العاملون بدوام جزئي أسئلة مثل "لماذا يجب أن يقوم الشخص نفسه بإجراء العمليات في هونغ كونغ"، يشرح الطرف الآخر عادةً أن معاملات الأصول الافتراضية محدودة في البر الرئيسي لليانغ، لكنها قانونية ومفتوحة في هونغ كونغ؛ كما أن المُوكِل يعيش في مكان بعيد، وبالتالي فإن تكاليف السفر إلى هونغ كونغ مباشرةً مرتفعة، وبدلاً من ذلك، فإن إسناد العمليات إلى عامل بدوام جزئي قريب يُعد أكثر "كفاءة اقتصادية". وباستناداً إلى هذا التفسير المنطقي والمتوازن، لم يلاحظ العديد من الطلاب أي شيء غير طبيعي على مستوى التفكير العقلاني، مما أدى إلى ترديدهم وبناء الثقة.
لكنالمخاطر الجنائيةغالبًا ما يكون لها ميزة ملحوظةالتأخيريةكثير من العاملين بدوام جزئي يكتشفون تباعًا أن بطاقات الائتمان الخاصة بهم أو حسابات برامج الدفع قد تم تجميدُها، أو يتلقون فجأة اتصالًا هاتفيًا من الشرطة، أو حتى يتم إيقافهم من قبل الجمارك أثناء دخولهم أو مغادرتهم بشكل طبيعي. تؤدي هذه التغييرات المفاجئة عادةً إلى دفع مجموعة الطلاب الذين يفتقرون إلى خبرة الحياة إلى حالة ذعر شديدة، مما يُحدث تأثيرًا مستمرًا على حالتهم النفسية، ويدخل في تأثيرهم على الدراسة والحياة الطبيعية.
صحفي موقع شنتشن الإخباري:
ربما لا يدرك الجمهور العادي أن هذه الوظائف الإضافية إذا كانت...كيف تساهم الجرائم المشتبه بها في غسيل الأموال في دعم الصناعات السوداء والرمادية؟ما هي التأثيرات التي ستنجم عن ذلك على النظام الرقابي المالي ونظام مكافحة غسيل الأموال؟
هوانغ ونشينغ:
على سبيل المثال، الجرائم المتعلقة بالاحتيال عبر الشبكات الهاتفية، التي تركز عليها الدولة مؤخرًا بقوة،إن "النصب على الأموال" بحد ذاته هو مجرد خطوة أولى، والعنصر الحقيقي المهم هو كيفية نقل الأموال وإخفاء مسارها بسرعة، بحيث يصبح من الصعب استردادها.
إذا تجمدت الأموال المعنية فقط في حسابات المجرمين، فإن تتبعها وجمدها لن يكون صعبًا بمجرد تقديم الضحية شكوى. ولكن من خلال الطريقة المعنية في هذه الحالة، تُنقسم الأموال بسرعة وتنتقل عبر أنظمة مالية متعددة بأسلوب "الأصول المتعددة والقنوات المتعددة والنقاط المتعددة"، مما يشكل في النهاية دورة مظلمة تتمثل في "الاحتيال بشكل أسرع، والتحويل بشكل أسرع، واستردادها بشكل أكثر صعوبة".بشكل أساسي، هذه الوظائف الجزئية تقدم عقدًا مالية حيوية للأنشطة غير المشروعة والشبه قانونية، وتساهم بشكل مباشر في دفع الجرائم من قبل الجهات المُقدّمة إلى الأمام بطريقة مُنظمة وصناعية.
من منظور أوسع، فإن معاملات غسيل الأموال تُظهر غالبًا خصائص مثل التجزئة والانتشار والتردد العالي، مما يزيد بشكل كبير تكاليف الامتثال للجهات الرقابية والمؤسسات المالية. إذا ارتفع معدل هذه المعاملات التي تُعد أنشطة اقتصادية غير حقيقية أو طبيعية بشكل مستمر في نظام مالي في منطقة معينة، فسيؤدي ذلك إلى تشويه البيانات المالية فحسب، بل سيُشكل أيضًا تهديدًا محتملاً للأمن المالي العام.
بمجرد أن تبدأ المجتمع الدولي في الانتباه إلى هذا الخطر، قد يُصنف هذا المنطقة كـ "منطقة قانونية عالية الخطورة". على سبيل المثال، تم إدراج بعض البلدان والأقاليم في قائمة FATF الرمادية بسبب ضعف الرقابة على مكافحة غسيل الأموال، مما يواجه مواطنيها صعوبات عملية في الأنشطة المالية عبر الحدود مثل قيود على فتح الحسابات وتعطيل المعاملات، مما يسبب تأثيرات سلبية طويلة الأمد وواسعة النطاق على سمعة الدولة وتطور اقتصادها.
التحديد النوعي والنتائج: منطق تحديد جرائم غسل الأموال وحدود العقوبات
صحفي موقع شنتشن الإخباري:
المحامي شياو يو دنغ،لماذا نشرت مشاركة على منصات التواصل الاجتماعي تحث الجمهور بعينه على الحذر من هذه الفخاخ المتعلقة بغسيل الأموال؟من منظور القانون الجنائي وتفسيرات القضاء، كيف يتم تحديد طبيعة هذا النوع من السلوكيات عادةً؟ وكيف يمكن التمييز بين "المعاملات الفردية العرضية" و"السلوكيات المتعلقة بالتحويل التجاري"؟
تشيانغ شياو يو:
أنا أنشئ منشورات على منصات التواصل الاجتماعي من ناحية واحدة بناءً على أناالمسؤوليات القانونية للمستشارين كأعضاء في لجنة دفاع الجرائم الشائعة بجمعية محامي شنتشنمن ناحية أخرى، فهو أيضًانأمل حماية الشباب في المجتمع قدر الإمكان..
في القضايا التي تم التعامل معها، هناك الكثير من...الغرض الأصلي من العمل الجزئي هو أن يساعد الفرد نفسه من خلال عمله الخاص على تحسين معيشته وتخفيف عبء الأسرة.لكنها كانت نفسًا لا تحتوي على نية سلبية،سهلة الاستغلال من قبل المجرمينوبالتالي يتم إشراكها في حلقات محددة من أنشطة غسل الأموال.
من منظور الممارسة القضائية، فإن أفعال هؤلاء الأشخاص الذين يعملون بدوام جزئي تُصنَّف عادةً ضمن نظام تقييم جرائم غسل الأموال.بالنسبة للأفراد الذين يقومون بتحويل الأموال أو تبديلها وفقًا للتعليمات فقط، فإن من الأفضل عمومًا ألا يتم اعتبرهم مباشرةً مذنبين بـ "الجريمة غير القانونية للتجارة"، ويجب التركيز بدلاً من ذلك على مراجعة ما إذا كان هؤلاء الأفراد قد شاركوا في الواقع في نقل أو إخفاء أو إخفاء عائدات غير قانونية.
بالنسبة لـالتمييز بين "المعاملات الفردية العرضية" و"سلوكيات التبادل التجاري"المسألة ليست في ما إذا كان هناك أجر أم لا، بل فيهل هي مستمرة ومُنظمة وذات خصائص تشغيلية تجاه الخارج؟إن العاملين بدوام جزئي العاديين الذين لا يجذبون العملاء من تلقاء أنفسهم أو ينشئون نمطًا ثابتًا للتجارة عادةً لا يتوافقون مع متطلبات جريمة تشغيل الأعمال بشكل غير قانوني، ولكن هذا لا يعني بالضرورة عدم وجود مخاطر جنائية محتملة.
صحفي موقع شنتشن الإخباري:
المستشار هوانغ ون جينغ، إذا بلغ مبلغ القضيةما العقوبات المحتملة التي قد تواجهها الأطراف المعنية في حالة "حدوث ظروف خاصة خطيرة"؟ما هي الفروق بين الجرائم التي ترتكبها الكيانات والجرائم الفردية من حيث تحمل المسؤولية؟
هوانغ ونشينغ:
على سبيل المثال، جريمة غسيل الأموال، وفقًا لقانون العقوبات في جمهورية الصين الشعبية ولوائح تفسير بعض القضايا المتعلقة بتطبيق القانون في قضايا جرائم غسيل الأموال،بمجرد أن تُصنَّف الحالة على أنها "grave circumstances" (ظروف جسيمة)، فإن العقوبة عادةً ما تنتقل مباشرةً إلى المستوى الثاني، أي سجن لمدة تتراوح بين خمس سنوات وعشر سنوات، بالإضافة إلى فرض غرامة مالية.
يجب التأكيد على أن المبلغ المالي المعني هو فقط أحد عتبات تحديد جريمة القيد وتحديد العقوبة في الممارسة القضائية.هل يُعتبر ذلك "حالة خطيرة" أم لا، يُحدد بالنظر إلى عوامل سلوكية ونتائجية متعددة مثل تكرار التنفيذ، وحدوث خسائر كبيرة، وعدم التعاون في استرداد الأموال المنهوبة وغيرها، ولا يمكن التوصل إلى استنتاج بسيط بناءً على حجم المبلغ وحده.
بالإضافة إلى ذلك، يُطبَّق عقوبة جريمة غسيل الأموال وفقًا لنظام العقوبات المزدوجة.يعني ذلك أنه إذا تم ارتكاب الفعل باسم الكيان، فسيتم إدانة الكيان نفسه بغرامة مالية؛ أما الأشخاص المسؤولون مباشرةً عن الفعل والمتعاملين فيه، فلن يفلتوا من المسؤولية الجنائية الفردية بمجرد أن يكون الفعل مسجلاً باسم الكيان، بل سيظلون مسؤولين جنائياً فردياً وفقاً لمعايير جريمة غسيل الأموال. وفي الحالات التي تصل فيها الظروف إلى درجة التصعيد، قد يواجهوا أيضاً عقوبة سجن تتراوح بين خمس سنوات وعشر سنوات مع غرامة مالية.
تحذير من المخاطر: كيف تتجنب أن تصبح "القفاز الأبيض" في غسيل الأموال؟
صحفي موقع شنتشن الإخباري:
كيف يمكن للعامة التعرف على مخاطر غسيل الأموال في الوظائف الجزئية؟ما هي تدابير الحماية الذاتية التي يجب اتخاذها بمجرد مواجهة معاملة مشبوهة؟
هوانغ ونشينغ:
في الواقع، لتحديد هذا النوع من المخاطر، يكفي اتخاذ حكم أساسي واحد:
كل الوظائف التي تطلب منك مساعدتهم في معاملات مالية أو عمليات حسابية، تهدف في جوهرها إلى جعلك قنوات نقل أموال، و 99٪ منها احتيال أو غسيل أموال.
تشمل المؤشرات الخطرة الشائعة في الممارسة:
- طلبك تقديم أو فتح بطاقة بنكية جديدة، أو حساب شركات؛
- توفير رموز الدفع على واتساب وعلي باي لجمع الأموال نيابة عن الآخرين وإعادة تحويلها فور استلامها؛
- طلب السحب النقدي من خدمة ما، أو الذهاب إلى متجر تبديل العملة لتحويل النقد إلى عملة افتراضية، ومن ثم تحويلها إلى العنوان المحدد؛
- تكرار التأكيد على أن "التعاملات النقدية لعملات البيتكوين في هونغ كونغ قانونية" و"المتاجر المادية مفتوحة، ولا يمكن أن تكون مخالفة للقانون" و"إنها مجرد مساعدة في نقل بعض الأشياء".
النقطة المشتركة في هذه الأساليب هي التحويل المتعمد للانتباه.الخطر الحقيقي لا يكمن في ما إذا كان الإجراء المحدد قانونيًا شكليًا أم لا، بل يكمن في أنهالغرض هو إخفاء مصدر الأموال الحقيقي وجهتها..
بمجرد أن تأتي الأموال من جرائم أولية مثل الاحتيال عبر الاتصالات أو القمار، فقد يُنظر إلى حسابك وهويتك على أنك حلقة في سلسلة الجريمة، فتجميد الحساب والتحقيق ضده هو العقوبة الأخف، بينما قد تتحمل المسؤولية الجنائية إذا كانت الظروف خطيرة.
صحفي موقع شنتشن الإخباري:
المحامي شياو يو دنغ،ما هي التذكيرات الأكثر توجهاً للشباب؟هل يجب أن نكون حذرين من誘惑ات مثل "التحايل على الفوائد عبر العملة" التي تبدو قانونية؟
تشيانغ شياو يو:
أود أن أذكر الشباب بعبارة خاصة:
كل الوظائف الإضافية التي تُعاملك كـ "قناة تمويل"، بغض النظر عن كونها مغلفة بشكل "قانوني ومتوافق" إلى أي مدى، يجب أن ترفضها فورًا.
يعتقد الكثيرون أن غسيل الأموال بعيد عنهم، ولكن في الواقع، غالبًا ما يتم إخفاؤه خلف عبارات تبدو احترافية أو حتى منطقية مثل "القيام بالمهام نيابة عن الآخرين" و"التحصيل عبر الحدود" و"تحقيق الربح من الفرق في الأسعار أو سعر الصرف" و"شراء العملة الرقمية من السوق الأرخص وبيعها في السوق الأغلى".بشكل أساسي، فإنها تطلب منك استخدام هويتك الحقيقية لتمرير الأموال المجهولة "بشكل مؤقت".
في القضايا التي نتعامل معها،ما يهتم به الطرف الآخر حقًا ليس هو "العمل" الذي يقدمه العاملون بدوام جزئي، بل هو حساباتهم الرسمية، بالإضافة إلى أثراً معاملات تُشكّل من خلال عملياتهم وتُستخدم لغرض إخفاء أموال الجريمة.بمجرد تتبع الأموال من المصدر الأصلي، قد يتحول "العاملون بدوام جزئي" الأصليون فجأةً إلى "أشخاص مرتبطين بالقضية"، والنتيجة المباشرة هي تجميد الحسابات وقيود على الحياة اليومية، وفي الحالات الشديدة، قد يكون من الضروري تحمل المسؤولية القانونية المناسبة.
تحذير من المحامي مانكين: كن حذراً من هذه المؤشرات عالية المخاطر
بناءً على محتوى المقابلات والخبرة العملية، نود التأكيد خصوصاً على:
- يتعلقوظائف جزئية في تحصيل المدفوعات وتسليم النقد والعملات المشفرة والتحويل بين الحساباتيجب أن تظل في حالة تأهب عالية؛
- غالبًا ما تكون المكافأة غير متناسبة مع محتوى العمل، وليس من المؤكد أن تكون "فرصة جيدة"؛
- تَجَنُّب الطرف الآخر للسؤال عن مصدر الأموال بشكل متعمد هو مؤشر على خطر هام؛
- بمجرد ظهور الشك،كلما استعنت بمحامٍ مختص مبكرًا، زادت احتمالية تجنب العواقب الخطيرة..
سنظل نستم继续من منظور احترافيالمشاركة في مناقشة القضايا العامة، وأيضًا أتمنىمن خلال الحالات الواقعية والتحليل القانوني، نساعد الجمهور على فهم أفضل للحدود القانونية والابتعاد عن المخاطر الجنائية المحتملة.