أمرت إدارة حماية الابتكار المالي في كاليفورنيا (DFPI) هيرميس بيتكوين بإغلاق جميع كشكوات الأصول الرقمية الـ42 الخاصة بها في جنوب كاليفورنيا، وحظرت الشركة بشكل دائم من ممارسة أي نشاط تجاري يتعلق بالأصول المالية الرقمية في الولاية.
السبب: أكثر من 14,120 حالة من فواتير أو إفصاحات مفقودة أو غير صحيحة منذ 1 يناير 2024، ورسوم تجاوزت الحد الأقصى القانوني، وفشل في مكافحة غسل الأموال.
ما الذي فعله هيرميس بيتكوين خطأً
الشركة وراء الأجهزة، Anh Management, LLC، التي تعمل تحت اسم Hermes Bitcoin، خرقت قانون الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا (DFAL) بطرق شبه جميعها ممكنة.
منذ 1 يناير 2025، معالجة هيرميس بيتكوين 3,006 معاملات انتهكت لوائح الدولة. وعند العودة إلى 1 يناير 2024، وثّق المُنظِّمون أكثر من 14,120 حالة منفصلة فشلت فيها الشركة في تقديم إيصالات مناسبة أو إفصاحات ما قبل المعاملة للعملاء.
فرض هيرميس بيتكوين على العملاء رسومًا تزيد عن الحد الأقصى القانوني المسموح به بموجب DFAL. بالإضافة إلى انتهاكات الرسوم وفشل الإفصاح، انتهكت الشركة أيضًا الحدود المحددة للمعاملات وفقًا للقانون المحلي وفشلت في جمع معلومات تعريف العملاء المطلوبة للامتثال لمكافحة غسل الأموال.
جدول التنفيذ يروي قصة
في سبتمبر وأكتوبر 2025، أصدرت DFPI أوامر بوقف الأنشطة ضد كل من Hermes Bitcoin وكيان مرتبط يُدعى Coin Time LLC. استهدفت هذه الإجراءات السابقة إخفاقات مماثلة في الامتثال تتعلق بآلاف المعاملات، وطالبت بتعويض العملاء الذين تم فرض رسوم زائدة عليهم.
يتطلب التسوية الآن أن تُطفأ جميع كشكوات الـ42 بحلول 20 مايو 2026. كما يحظر بشكل دائم على هيرميس بيتكوين ممارسة أي أنشطة تجارية مرتبطة بالأصول المالية الرقمية داخل كاليفورنيا.
الحملة الأوسع نطاقًا على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في كاليفورنيا
أنشأت قانون الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا إطارًا رسميًا للإشراف على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، ويشمل الترخيص الإلزامي، وحدود المعاملات، وحدود الرسوم، ومتطلبات الإفصاح الشاملة. ووفقًا لقانون الأصول المالية الرقمية، تُحدَّد الرسوم بألا تتجاوز الأكبر بين 5 دولارات أو 15% من قيمة المعاملة، مع حد معاملة قدره 1000 دولار يوميًا لكل شخص.
استهدفت إجراءات إنفاذ DFPI السابقة في عام 2025 مشغّلين محليين ومن ولايات أخرى، مما يشير إلى نهج منهجي بدلاً من عقوبات فردية.
ما يعنيه ذلك للمستثمرين وصناعة أجهزة البيع الآلي للعملات المشفرة
التأثير الفوري على أسواق التشفير ضئيل. لا تتأثر عملات محددة، وتمثل 42 كشكًا في جنوب كاليفورنيا جزءًا صغيرًا جدًا من حصة أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين الوطنية.
للمشغلين لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، يوضح مثال حالة هيرميس بيتكوين ما يحدث عندما يحدد المنظمون أن المشغل لا يأخذ الامتثال على محمل الجد. تراكم أكثر من 14,000 مخالفة إفصاح وألوف المعاملات غير الممتثلة لأن الأنظمة والعمليات المطلوبة لمنعها إما لم تكن موجودة أو لم تُتبع.