- غرّمت كاليفورنيا شركة نيكسو بعد أن وجد المشرّعون سنوات من التمويل غير المرخص لعملات مشفرة مدعومة من آلاف سكان الولاية.
- أصدر المشرعون أوامر إلى شركة نيكسو بتحويل أموال العملاء في كاليفورنيا إلى شركة تابعة مرخصة في الولايات المتحدة خلال مائة وخمسين يومًا.
- تُضَاف الغرامة إلى العقوبات الأمريكية السابقة وتُبرز المخاطر المستمرة على الامتثال عبر قطاع إقراض العملات المشفرة.
لدى مسؤولي كاليفورنيا مُعاقَب بغرامة مقرض العملات المشفرة نيكسو 500000 دولار بعد اكتشاف سنوات من أنشطة التمويل بدون ترخيص تشمل آلاف السكان. تضيف هذه الإجراء ضغوطاً على الشركات التي قدمت قروضًا مضمونة بالعملات المشفرة بدون موافقة الدولة.
يقول المشرعون إن القضية تسلط الضوء على فجوات استمرارية في الامتثال لقرض الأصول الرقمية. تأتي الغرامة بعد فحص استمر لعدة سنوات من قبل السلطات في كاليفورنيا. كما أنها تعيد إحياء المراجعة حول عمليات نيكسو السابقة في الولايات المتحدة.
كاليفورنيا تُعرِّض الأنشطة غير المرخصة لإقراض العملات الرقمية للعلن
وجدت وزارة حماية الموارد المالية والابتكار في كاليفورنيا أن شركة نيكسو منحت قروضًا مدعومة بالعملات المشفرة دون ترخيص للقروض من الدولة. كشفت المراجعة عن ما لا يقل عن 5456 من سكان كاليفورنيا الذين تلقوا قروضًا استهلاكية أو تجارية. قالت الجهات التنظيمية إن النشاط انتهاك للقوانين الخاصة بالقروض في الدولة. وأضافوا أن الشركة كانت تعمل من خلال شركة نيكسو كابيتال المحدودة، وهي كيان في جزر كايمان. استمر هذا السلوك من يوليو 2018 حتى نوفمبر 2022.
خلال تلك الفترة، نُوسع نطاق نيكسو القروض المدعومة بالعملات المشفرة بصمة على عدة ولايات أمريكية. قالت الجهات التنظيمية في كاليفورنيا إن الشركة لم تمتلك الموافقات المطلوبة. نتيجة لذلك، اتخذت السلطات إجراءات لفرض غرامات مالية. قالت الوكالة إن النتائج تلت فحص تنظيمي رسمي. تعكس هذه الإجراءات مراقبة أكثر صرامة للمنتجات المصرفية المشفرة.
يرى المشرعون فشل تقييم المقترضين
قال مشرفو كاليفورنيا إن شركة نيكسو فشلت في تقييم قدرة المقترضين على سداد القروض. وقالوا إن الشركة لم تراجع الالتزامات الائتمانية الحالية. كما أشاروا إلى غياب تقييمات للتاريخ الائتماني. سببت هذه الفشليات مخاوف بشأن تعرض المستهلكين للمخاطر. قال المشرعون إن مثل هذه الممارسات قد تزيد الضرر المالي خلال أوقات الضغط في السوق.
بالإضافة إلى الغرامة، فرض المشرعون متطلبات تشغيلية. يجب أن تقوم شركة نيكسو بنقل جميع أموال العملاء في كاليفورنيا إلى وكيل أمريكي مرخص. للشركة 150 يومًا لإكمال العملية. قالت السلطات إن الهدف من هذه الخطوة هو حماية المستهلكين. ينطبق الأمر على جميع الحسابات المتأثرة في كاليفورنيا.
التنفيذ يُضفي على سجل عقوبات نيكسو في الولايات المتحدة
تزيد الإجراءات التي اتخذتها كاليفورنيا من الإجراءات السابقة التي اتخذتها الولايات المتحدة ضد نيكسو. وفي عام 2023، قاد مشرعون من الولايات المختلفة اتفاقية تسوية متعددة الولايات مرتبطة بمنتج الفائدة الخاص بالشركة. وقد بلغ مجموع هذه الاتفاقية 22.5 مليون دولار. وقد اتخذ مشرعون فيدراليون إجراءات أيضًا في ذلك العام. هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية فرض آخر غرامة 22.5 مليون دولار.
أدت تلك الأفعال إلى ارتفاع غرامات الولايات المتحدة على Nexo لعام 2023 إلى 45 مليون دولار. وفي أعقاب الضغوط التنظيمية، غادرت Nexo سوق الولايات المتحدة. وقد أغلقت الشركة خدمات التمويل التقليدية للعملاء الأمريكيين. ومع ذلك، واصلت تقديم خدمات الاقتراض المدعومة بالعملات المشفرة خارج البلاد. وقال المشرعون إن الغرامة الأحدث تتعلق بسلوك سابق.
تظهر إشارات من الشركة عن اهتمام أمريكي متجدد في ظل تغيير السياسة
رغم الإجراءات التأديبية، واصلت شركة نيكسو التوسع الدولي وزيادة الوعي بالعلامة التجارية. نجحت الشركة في الحصول على رعاية متعددة السنوات لبطولة أستراليا المفتوحة. في الوقت نفسه، أشارت إلى اهتمامها بالعودة إلى السوق الأمريكي. وفي أبريل من العام الماضي، أعلنت نيكسو عن خططها للعودة إلى البلاد. جاء الإعلان خلال حدث بارز في صوفيا.