أصدرت المؤسسة حظراً على قدرة بنك توبازيو على إجراء عمليات شراء وبيع الأصول العملات المشفرة لمدة سنتين بعد اكتشاف مخالفات في عمليات التحقق من الجدارة لهذه العمليات. بالإضافة إلى ذلك، فُرضت على المؤسسة غرامة قدرها 3.2 مليون دولار.
النقاط الرئيسية:
- حظر المصرف المركزي البرازيلي بنك توبازيو لمدة سنتين وفرض عليه غرامة قدرها 3.2 مليون دولار بسبب تداولات عملات مشفرة غير خاضعة للرقابة.
- بلغت صفقات العملات المشفرة غير المراقبة 1.7 مليار دولار، وتشكل 63% من حجم تبادل العملات الأجنبية لدى بنك توبازيو الحجم.
- حذّر أيلتون أيكينو من أن انتهاكات مماثلة يمكن أن تؤدي إلى حظر بنوك برازيلية أخرى.
المصرف المركزي البرازيلي يحظر بنك توبازيو من إجراء عمليات تداول Crypto
مع دخول البنوك مجال العملات المشفرة، تصبح الجهات التنظيمية أكثر حرصًا على عمليات الامتثال التي يجب عليها اتباعها لتنفيذ هذه العمليات بسلام.
لجنة قرار عملية العقوبات الإدارية (كوباس) في البنك المركزي البرازيلي فرضت حظراً مدته سنتين على عمليات تداول العملات المشفرة الخارجية لبنك توبازيوس بسبب مخالفات في المعاملات التي تبلغ قيمتها مليارات الدولارات.
قررت اللجنة أن بنك توبازيو تجاهل تدابير الامتثال بين أكتوبر 2020 وسبتمبر 2021، عندما نفذ عمليات شراء cryptocurrency دون اتباع إجراءات لتحديد مؤهلات الأطراف الثالثة المستفيدة من هذه العمليات.
وصل حجم تداول trading volume لبنك توبازيو خلال تلك الفترة إلى 1.7 مليار دولار، مع إشراك 15 كيانًا قانونيًا دون إبلاغ عن عمليات غير نمطية. فُرضت على توبازيو غرامة قدرها 3.2 مليون دولار بسبب مخالفات في تحديد القدرات المالية للعملاء، ونقص في إجراءات تسجيلها، وفشلها في تحديد مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
شكلت هذه المعاملات 63% من حجم تبادل العملات الأجنبية لتوبازيو خلال الفترة، و46% من عمليات المؤسسة في السوق. وأدى ذلك إلى قرار لجنة المراجعة بأن هذه المخالفات كانت من "الطبيعة الجادة"، والتي، وفقًا للقانون، يمكن أن "تؤثر بشدة على الغرض والاستمرارية لأنشطة أو عمليات النظام المالي الوطني أو نظام التحالفات أو نظام الدفع البرازيلي."
أيلتون أيكينو، رئيس الرقابة في البنك المركزي، أشار إلى أن هذه الحظر نفسها يمكن تطبيقها على مؤسسات أخرى كإجراء احترازي إذا اعتبر البنك أنها تنتهك اللوائح.
خلص إلى أنه، نظرًا لزيادة شعبية الأصول العملات المشفرة في الاقتصاد البرازيلي، من المهم أن "تحذر وتجعل جميع الوكلاء العاملين في هذا السوق يدركون أن الجهة الرقابية المصرفية تراقب وتكون يقظة إزاء السلوكيات المنحرفة التي قد تؤدي إلى نماذج أعمال قادرة على تمكين عمليات غسل الأموال."
جاء إعلان الإجراء بعد أن حظر البنك المركزي استخدام العملات المشفرة في أنظمة الدفع المنظمة وفرض حظراً شاملاً على أسواق الأحداث غير المالية.