الجزء 1: النصائح الأساسية لجميع المستخدمين

1. القاعدة الذهبية: تأكد من استلام الأموال قبل إطلاق الأصول!

   • بغض النظر عن أي "دليل" يقدمه الطرف المقابل (مثل لقطات الشاشة أو الرسائل النصية)، فإن التأكيد الوحيد الموثوق هو وصول الأموال بالفعل إلى حسابك البنكي أو محفظتك الإلكترونية. لا تقم بإطلاق الأصول الرقمية على المنصة قبل التأكد من استلام المبلغ كاملاً.

2. مبدأ تطابق اسم الحساب

   • يجب أن يتطابق اسم المرسل تماماً مع الاسم المُصدق للطرف المقابل على المنصة. ارفض بحزم أي "مدفوعات طرف ثالث"، حيث إنها ميزة شائعة في عمليات الاحتيال المرتدة ومخططات غسيل الأموال.

3. التواصل داخل المنصة، تجنب المعاملات خارج المنصة

   • يجب إتمام جميع عمليات التواصل والعمليات داخل غرفة الدردشة الرسمية للمنصة. لا تناقش تفاصيل المعاملة عبر أدوات خارجية مثل Telegram أو WhatsApp، حيث إنها بيئة خصبة لـ "احتيالات الوسيط".

4. اختر التجار ذوي السمعة الجيدة

   • عند إجراء التداولات عبر P2P، حاول اختيار التجار الذين لديهم عدد كبير من الطلبات المكتملة، ونسبة إكمال عالية، ومعدل شكاوى منخفض. تُبنى السمعة مع مرور الوقت، وتعتبر هذه المقاييس مراجع مهمة لتقييم موثوقية التجار.

5. احذر من الأسعار غير الطبيعية

   • عادةً ما لا تنحرف الأسعار المُعلن عنها من قبل تجار P2P بشكل كبير عن أسعار السوق. كن حذراً من الأسعار غير الطبيعية – إذا كانت تبدو جيدة جداً لتكون حقيقية، فمن المحتمل أنها كذلك بالفعل.

الجزء 2: الكشف عن خمس عمليات احتيال كلاسيكية

عملية احتيال 1: احتيال الدليل المزيف (دليل الدفع / احتيال الرسائل النصية)

• الطريقة: يقوم المحتال بتزوير لقطة شاشة لتحويل بنكي أو تقليد رقم/بريد إلكتروني رسمي لإرسال رسالة نصية/بريد إلكتروني مزيف يفيد بتلقي دفعة، مما يدفعك إلى إطلاق العملات.
• الدفاع: تجاهل جميع الإثباتات. قم بتسجيل الدخول شخصيًا إلى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو تطبيق المحفظة للتحقق مما إذا كانت الأموال قد وصلت بالفعل.

الاحتيال 2: احتيال استرداد الأموال والدفع عبر طرف ثالث

• الطريقة: يستخدم المحتال طريقة دفع قابلة للإلغاء (مثل الشيك) أو يدفع عبر حساب طرف ثالث، ثم يطلب استرداد الأموال بعد أن تطلق العملات، مما يؤدي إلى خسارتك الدفع والأصول.
• الدفاع: الالتزام الصارم بمبدأ اتساق أسماء الحسابات. بالنسبة للمشترين الذين يصرون على استخدام الشيكات أو الدفع عبر طرف ثالث، قم بإلغاء الصفقة بشكل حاسم وأبلغ عنهم.

الاحتيال 3: احتيال رجل في المنتصف (MitM)

• الطريقة: يتواصل المحتال معك خارج المنصة، متظاهرًا بأنه مشترٍ/بائع مخلص. يقدم حساب طرف ثالث ويطلب منك لصق تفاصيله في غرفة الدردشة الخاصة بالمنصة لمشتري شرعي آخر. النتيجة: المشتري الحقيقي يرسل المال للمحتال، وتطلق العملات للمشتري الحقيقي.
• الدفاع: رفض أي مناقشات حول المعاملات خارج المنصة بشكل صارم. أكمل جميع العمليات والتواصل داخل غرفة الدردشة الرسمية.

الاحتيال 4: الاحتيال الثلاثي

• الطريقة: هذا احتيال معقد مشترك. يقوم محتالان (A و B) بوضع طلبات معك في نفس الوقت. المحتال B يدفع مقابل الطلب A ولكنه يستخدم "إثبات" هذا الدفع ليحثك على إطلاق العملات للطلب B. إذا لم تتحقق بعناية من معلومات الدافع، ربما تطلق الأصول لطلبين بينما تتلقى الدفع لطلب واحد فقط.
• الدفاع: تحقق من كل معاملة بشكل فردي. لكل طلب، تحقق بعناية وبشكل منفصل من الحساب البنكي لتأكيد وصول المبلغ الكامل من الدافع الصحيح.

الاحتيال 5: احتيال التظاهر

• الطريقة: يتظاهر المحتال بأنه خدمة العملاء الرسمية (في غرفة الدردشة أو عبر البريد الإلكتروني)، يدعي أن المشتري قد دفع، ويطلب منك تحويل الأصول إلى "حساب أمان" معين لإكمال الصفقة.
• الدفاع: تذكر أن خدمة العملاء الرسمية لن تطلب منك أبدًا التحويل إلى عنوان غير مألوف أو طلب إطلاق العملات مبكرًا أثناء الصفقة. يجب أن تتبع جميع العمليات إجراءات المنصة القياسية.

الجزء 3: تذكيرات خاصة للتجار

• احذر من فخاخ غسل الأموال: كن حذرًا من الصفقات المتكررة ذات الحجم الكبير مع مستخدمين محددين. تعتبر السلوكيات مثل قيام نفس المستخدم بإجراء عمليات شراء متقطعة متعددة خلال يوم واحد، أو الشراء والبيع خلال فترة قصيرة، مشبوهة للغاية فيما يتعلق بغسل الأموال. قد يؤدي الانخراط في مثل هذه المعاملات إلى الإبلاغ عن حسابك، تقييده، وربما تعريضك للمساءلة القانونية.