التحقق من هوية العملاء (KYC) في أمان معلومات مستخدمي العملات الرقمية - لماذا هو مهم

مع انتقال العالم بشكل متزايد نحو المستقبل الرقمي، بدأت المزيد من الشركات في اعتماد العملات الرقمية كشكل من أشكال الدفع. ومع ذلك، فإن الشعبية المتزايدة للعملات الرقمية تجلب معها زيادة مماثلة في عدد عمليات الاحتيال والنصب التي يتم ارتكابها ضد المستخدمين غير المشتبهين. ولحماية أنفسهم ومستخدميهم، يجب على الشركات تطبيق سياسات وإجراءات فعّالة للتحقق من هوية العملاء (KYC).

ستحاول هذه المقالة تقريب مفهوم التحقق من الهوية (KYC) إليك، بالإضافة إلى شرح فوائد الامتثال لـ KYC بشكل عام. هيا بنا نبدأ!

ما هو التحقق من الهوية (KYC)؟

التحقق من الهوية (KYC) هو عملية التحقق من هوية مستخدم المنصة. يمكن تحقيق ذلك من خلال استخدام مستندات الهوية الصادرة عن الحكومة مثل جواز السفر أو رخصة القيادة، أو من خلال وسائل أخرى مثل فواتير الخدمات أو كشوف الحساب البنكي. الهدف من KYC هو التأكد من أن المستخدم هو الشخص الذي يدّعي أنه هو، ومنع غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية الأخرى.

التحقق من الهوية (KYC) هو أيضًا جزء مهم من أمان الحساب لكل مستخدم لمنصات تداول العملات الرقمية.

كيف يعمل التحقق من الهوية (KYC)؟

لإجراء عملية التحقق من الهوية (KYC) لمستخدم، يجب على الشركات جمع بعض المعلومات التعريفية. يمكن أن تشمل هذه المعلومات:

• الاسم
• تاريخ الميلاد
• العنوان
• رقم الهاتف
• عنوان البريد الإلكتروني

بعد جمع هذه المعلومات، سيقوم العمل التجاري باستخدامها لإجراء بحث في السجلات العامة، مثل قواعد بيانات تسجيل الناخبين أو سجل مرتكبي الجرائم الجنسية. إذا كان لدى المستخدم سجل جنائي، أو إذا كانت هناك أي معلومات أخرى تثير الإنذارات، فقد تقرر الشركة رفض طلب المستخدم.

في بعض الحالات، قد تطلب الشركات أيضًا من المستخدمين تقديم مستندات إضافية، مثل نسخة من جوازات السفر أو رخص القيادة الخاصة بهم. بمجرد تقديم جميع الوثائق المطلوبة، ستقوم الشركة بالتحقق من المعلومات وإصدار رقم KYC.

ما هي فوائد التحقق من الهوية (KYC)؟

هناك العديد من الفوائد التي تأتي من قيام شركات العملات المشفرة بتطبيق سياسات وإجراءات اعرف عميلك (KYC)، سواء للشركات أو للمستخدمين.

من منظور المستخدم، يمكن لعملية اعرف عميلك أن تساعد في حماية الأصول المشفرة من الاحتيال. كما أنها تسهل على المستخدمين التعامل مع الشركة، حيث لن يحتاجوا إلى تقديم معلوماتهم الشخصية في كل مرة يتفاعلون فيها مع المنصة.

من منظور الشركات، يمكن لتطبيق عمليات اعرف عميلك أن يساعد شركات العملات المشفرة من خلال حمايتها ضد الاحتيال وغسيل الأموال. وهذا يعتبر أمراً بالغ الأهمية في عالم العملات المشفرة، حيث لا يُعد وقوع الاحتيال أمراً نادراً. كما أنه يمكن أن يساعد الشركات على بناء الثقة مع قاعدة المستخدمين، حيث يظهر أن الشركة تتخذ خطوات للتحقق من هوية الأشخاص الذين يستخدمون خدماتها.

بالإضافة إلى ذلك، تعمل منصات التداول وشركات أخرى في المجال على السماح للمستخدمين بالوصول الكامل إلى ميزات المنصة فقط بعد إتمام عملية اعرف عميلك بشكل كامل. في حالة كوكوين، يعني ذلك أن المستخدمين سيُمنحون حدًا أعلى للسحب بعد إكمال الإجراءات بالكامل. سيتمكن المستخدمون أيضًا من شراء المزيد من العملات المشفرة باستخدام العملات الورقية، وحتى الحصول على رافعة مالية أعلى في التداول بالعقود الآجلة.

بشكل عام، تعتبر عملية اعرف عميلك أداة مهمة تساهم في خلق بيئة عمل أكثر أمانًا واستقرارًا.

ما هي مخاطر عدم تطبيق اعرف عميلك؟

هناك العديد من المخاطر المرتبطة بعدم تطبيق لوائح اعرف عميلك في عالم العملات المشفرة.

مخاطر الجريمة المالية

أولاً، الشركات التي لا تتحقق من هوية مستخدميها تواجه خطر استخدامها في عمليات غسيل الأموال أو أنشطة غير قانونية أخرى. وهذا يمكن أن يؤدي إلى التسبب في توجيه تهم جنائية ضد الشركة، بالإضافة إلى الإضرار بسمعتها.

مخاطر الاحتيال والاحتيال المالي

ثانيًا، الشركات التي لا تتحقق من هوية مستخدميها تواجه خطر استغلالها من قبل المحتالين والغشاشين. وهذا يمكن أن يؤدي إلى خسائر مالية للشركة، بالإضافة إلى تأثير سلبي على سمعتها.

الفشل في بناء الثقة

ثالثًا، قد تواجه الشركات التي لا تتحقق من هوية مستخدميها صعوبة في بناء الثقة معهم. وقد يؤدي ذلك إلى خسارة العملاء حيث يمكنهم تحويل أعمالهم إلى مكان آخر.

بشكل عام، من المهم للشركات أن تنظر بعناية في المخاطر والفوائد المتعلقة بـ KYC قبل اتخاذ قرار بشأن تطبيق مثل هذه السياسات والإجراءات.

وظائف محدودة وحدود أقل

تقوم معظم شركات العملات المشفرة بتشجيع المستخدمين على إكمال إجراء KYC من خلال إتاحة وظائف إضافية أو زيادة حدود السحب بمجرد اكتمال الإجراء. وبالتالي، إذا لم يتم إكمال KYC، فقد يواجه المستخدمون بعض القيود التي تفرضها المنصة.

ماذا يعني KYC بالنسبة لمنصات تداول العملات المشفرة؟

منصات تداول العملات المشفرة هي شركات تتيح لأي شخص شراء وبيع العملات المشفرة، مثل Bitcoin و Ethereum و Litecoin. وللامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، يجب على منصات العملات المشفرة تطبيق سياسات وإجراءات "اعرف عميلك" (KYC).

لا تنطبق متطلبات KYC على المنصات اللامركزية (DEXs)، التي تنظم الصفقات من خلال العقود الذكية بدلاً من مكتب تداول مركزي. لذلك، لا يُطلب من المستخدمين الكشف عن هويتهم. ومع ذلك، تُعتبر المنصات المركزية مؤسسات مالية، وبالتالي يجب عليها الامتثال للوائح المالية إذا كانت ترغب في ممارسة الأعمال في بلدان معينة.

إن تطبيق سياسات KYC قوية يعني عدة أمور لمنصات العملات المشفرة، وتتلخص فيما يلي:

• - زيادة الأمان للمنصة.
• - زيادة الأمان للمستخدم.
• - الامتثال التنظيمي مع الحكومات.
• - تعزيز الثقة بين المستخدمين والمنصات.

لمواصلة سجلها كواحدة من أكثر المنصات أمانًا وشفافية، قامت KuCoin رسميًا بتطبيق KYC في 1 نوفمبر 2018. ومن خلال هذا، ضمنا أن KuCoin تلتزم بمعايير الصناعة في مجال العملات الرقمية. وعلى الرغم من أننا نوصي بشدة بإجراء KYC، إلا أننا لا نجعل ذلك إلزاميًا للمستخدمين لتشغيل حساباتهم.

للتعرف على المزيد حول كيفية إكمال التحقق من KYC على KuCoin، يُرجى زيارة صفحة المساعدة الخاصة بالتحقق من KYC.

لا داعي للقلق بشأن KYC

حتى وإن بدا الأمر مزعجًا، لا ينبغي على المستخدمين أن يخافوا من فكرة إتمام عملية KYC. من المهم التذكير بأن KYC مصممة لحمايتهم وكذلك لحماية الأعمال التي يتعاملون معها - خاصةً في صناعة حساسة مثل العملات المشفرة. عند تنفيذها بشكل صحيح، يمكن لـ KYC أن تساعد في منع الاحتيال وغسيل الأموال، كما يمكن أن تجعل التعامل مع الشركات أسهل للمستخدمين.

إذا طُلب منك تقديم معلوماتك الشخصية إلى شركة، يجب أن تتأكد من أن الشركة شرعية وأنك تشعر بالراحة تجاه تقديم معلوماتك. كما ينبغي أن تتأكد من فهمك لكيفية استخدام الشركة لمعلوماتك والخطوات التي ستتخذها لحمايتها.

بشكل عام، تُعد KYC جزءًا ضروريًا من الأعمال في العصر الحديث، ولا ينبغي أن تشعرك بالقلق. يجب عليك تقديم معلوماتك الشخصية فقط للشركات التي تثق بها ولها سمعة جيدة. وإذا طُلب منك يومًا تقديم معلوماتك الشخصية لشركة لا تعرفها أو لا تثق بها، فلا تتردد في طرح الأسئلة أو الرفض.

لماذا تحتاج العملات المشفرة إلى KYC؟

تخضع منصات تبادل العملات المشفرة، بالإضافة إلى الكيانات غير اللامركزية الأخرى في هذا المجال، للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) المشابهة لتلك المطبقة على المؤسسات المالية التقليدية. وبالتالي، يتعين عليها اتخاذ الخطوات اللازمة لمنع استخدام خدماتها في عمليات غسيل الأموال أو أي أنشطة غير قانونية.

واحدة من أكثر الطرق فعالية لتحقيق ذلك هي تنفيذ الامتثال التنظيمي المناسب. من خلال جمع معلومات تعريفية معينة عن عملائها، يمكن للمنصات استبعاد أولئك الذين قد يحاولون استخدام المنصة لأغراض غير قانونية.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعد KYC في بناء الثقة بين المنصة وقاعدة مستخدميها. من خلال إظهار أنها تتخذ خطوات للتحقق من هوية المستخدمين، يمكن للمنصة خلق شعور بالأمان مما قد يجذب مستخدمين جدد.

قد تكون KYC أيضًا مهمة عندما يتعلق الأمر بتحسين صورة العملات المشفرة العامة على مستوى الاقتصاد. يمكن أن يساعد الامتثال الأقوى في فصل العملات المشفرة عن الارتباطات السلبية مثل غسيل الأموال وأنواع أخرى من الجرائم المالية. وبدوره، قد يشجع ذلك على تبني أوسع واستثمار أكبر.

أفكار ختامية

بشكل عام، يُعد التحقق من الهوية KYC أداة مهمة تُساهم في إنشاء بيئة أعمال أكثر أماناً وحماية. ومع ذلك، يجب على الشركات أن تُقيّم بعناية المخاطر والفوائد المتعلقة بـ KYC قبل اتخاذ قرار بشأن تنفيذ مثل هذه السياسات والإجراءات.

اخلاء المسؤوليه: تُرجمت هذه الصفحة باستخدام تقنية الذكاء الاصطناعي (المدعومة من GPT) لراحتك. للحصول على المعلومات الأكثر دقة، ارجع إلى النسخة الإنجليزية الأصلية.