Законодавці США запропонували створити робочу групу під керівництвом DOJ для координації боротьби з криптовалютними злочинами

Біпартійна пропозиція в Палаті представників США спрямована на об’єднання кримінальних розслідувань щодо крадіжок криптовалют, шахрайства та інших злочинів, пов’язаних з цифровими активами, під керівництвом робочої групи, що діє за підтримки Міністерства юстиції. Законопроект передбачає, що Міністерство юстиції стане основним федеральним координатором, об’єднуючи ФБР, Службу розслідувань безпеки домашніх справ та Фінансову службу з боротьби зі злочинністю (FinCEN) Міністерства фінансів для спрощення збору доказів, блокчейн-форензики, відстеження активів та підтримки постраждалих між федеральними, державними та місцевими правоохоронними органами. За даними Cointelegraph, ця ініціатива також передбачає надання навчання та технічної допомоги державним і місцевим агентствам, а робоча група буде координувати міжнародну співпрацю правоохоронних органів у межах трансграничних розслідувань та щорічно подавати оцінки загроз Конгресу.

Пропозиція прямо зазначає, що не буде авторизувати нове регулювання ринків криптовалют, не розширюватиме повноваження федеральних агентств і не створюватиме нових кримінальних правопорушень. Навпаки, її фокус зосереджений на міжагентській координації в межах існуючої системи виконавчих заходів, відповідальних за фінансові злочини. У тексті законопроекту республіканський конгресмен Ланс Гуден і демократичний конгресмен Джош Готтхаймер вказані як автори. Текст та супутні матеріали були згадані у звітах, включаючи посилання на проект законопроекту, розміщений у офісі Гудена.

Ця ініціатива також виникає на тлі зростання втрат, пов’язаних із криптовалютами, та розширення ролі технологій у розслідуваннях. Звіт ФБР про інтернет-злочини за 2025 рік підкреслив, що американці повідомили про більш ніж $11 мільярдів втрат, пов’язаних із криптовалютами, минулого року. Паралельно криптоаналітична спільнота все частіше використовує штучний інтелект для підтримки розслідувань.

Цільова група буде взаємодіяти з міжнародними партнерами щодо трансграничних справ та готувати щорічні звіти, що описують нові загрози, виклики у виконанні закону та потенційні рекомендації щодо політики для Конгресу. Автори законопроекту представляють цю міру як покращення координації, а не розширення регулювання, спрямоване на усунення прогалин у робочих процесах розслідувань та забезпечення послідовності в обробці доказів у різних юрисдикціях.

Ширша політична дискусія, що стосується цієї пропозиції, супроводжується зростаючим акцентом на просунутий аналіз у крипто-розслідуваннях. Учасники індустрії запровадили інструменти з використанням ШІ, призначені для відстеження потоків коштів, аудиту транзакційних графів та підтримки прийняття розслідувальних рішень. Наприклад, TRM Labs недавно представила ШІ-справжній асистент для допомоги у відповідності та розслідуваннях у криптоіндустрії, а Chainalysis оголосила про майбутнє запуск подібних ШІ-агентів для розслідувань та відповідності. Ці розробки відображають тенденцію до більш масштабованих криміналістичних методів, оскільки злочинці все частіше автоматизують мультиланцюгову діяльність. Регуляторні та фінансові установи уважно стежитимуть за тим, як такі інструменти перетинаються з режимами AML/KYC та нормами трансграничного виконання.

Експлуатації криптоактивів продовжують призводити до втрат, що підкреслює практичну значущість покращення розслідувальних можливостей. Дані DeFiLlama вказують на загальні місячні втрати приблизно у $630 мільйонів у квітні, що є одним із найбільших місячних показників за останні місяці та підтверджує необхідність сильнішого, більш координованого застосування закону та форензичних можливостей. Відповідні матеріали свідчать про загальний напрямок на інтеграцію інструментів правоохоронних органів та міжнародну співпрацю у боротьбі з крипто-злочинністю.

• Двопартійний законопроект передбачає створення робочої групи під керівництвом Міністерства юстиції для координації розслідувань злочинів із використанням криптовалют між федеральними, державними та місцевими агентствами з акцентом на найкращі практики та стандартизацію доказів.
• Ініціатива зосереджена на міжведомственій співпраці, блокчейн-форензиці, відстеженні активів, підтримці жертв та навчанні, включаючи міжнародну співпрацю у справах з трансграничними аспектами.
• Важливо, що закон прямо забороняє введення нових ринкових регуляцій, розширення повноважень федеральних органів або створення нових кримінальних правопорушень; мета — підвищення координації в межах існуючих правових повноважень.
• Аналітика з підтримкою ШІ та інструменти для дослідження блокчейну все більше стають ключовими у робочих процесах боротьби з крипто-злочинністю, формуючи те, як слідчі відстежують потоки та виявляють незаконні мережі.

За даними Cointelegraph, пропозиція передбачає визначення Міністерства юстиції США як центрального федерального координатора розслідувань злочинів із використанням криптовалют, об’єднуючи діяльність ФБР, Служби імміграційного та митного контролю та підрозділу з виконання закону FinCEN. Цільова група розробить та поширить найкращі практики збору доказів, блокчейн-форензики, відстеження активів та підтримки постраждалих, надаючи навчання та технічну допомогу державним та місцевим правоохоронним органам. Законопроект передбачає щорічне звітування перед Конгресом про нові загрози та виклики у виконанні закону, а також закликає до співпраці з міжнародними правоохоронними партнерами для просування трансграничних розслідувань. Автори підкреслюють, що ця заходи є механізмом координації, а не інструментом регулювання ринків чи розширення федеральної влади.

Для команд з відповідності та нагляду архітектура вказує на потенційний зсув у бік стандартизованих робочих процесів розслідувань та спільних стандартів для доказів цифрових активів. Коли органи влади узгоджують практики між юрисдикціями, біржі, кастодіани та банки можуть стикнутися з більш однорідними вимогами щодо обміну інформацією та співпраці у кримінальних розслідуваннях.

Законопроект надходить у момент, коли приватні компанії з блокчейн-інтелекту інтегрують ШІ у робочі процеси розслідувань. На початку 2025 року TRM Labs оголосила про ШІ-асистента для розслідувань, призначеного для відстеження потоків, аудиту графів транзакцій та пропозицій наступних кроків на основі природних мовних запитів, що відображає загальну галузеву тенденцію до масштабованих криміналістичних розслідувань. Chainalysis пізніше повідомила, що її власні ШІ-асистенти будуть запущені для підтримки розслідувань та функцій відповідності, що підкреслює паралельний зсув до автоматизованої, заснованої на даних інтелектуальної підтримки у реагуванні на крипто-злочини. Інтеграція інструментів ШІ — хоча й підвищує ефективність — також викликає питання щодо точності, упередженості та управління у робочих процесах застосування закону.

Ці інструменти все більше стають ключовими для того, як слідчі виявляють незаконну діяльність, аналізують складні транзакційні мережі та відновлюють схеми, що охоплюють кілька ланцюгів та юрисдикцій. Зі зростанням можливостей правоохоронних органів, компанії, що діють у криптоекосистемі, повинні очікувати змін у вимогах щодо прозорості даних, звітності та співпраці з правоохоронними органами в рамках діючих режимів AML/KYC та трансграничних рамок.

Запропонована рамка представляє собою структурний підхід до координації виконавчих заходів, а не новий регуляторний режим. Шляхом чіткого визначення ролей та стандартизації практик між агентствами, цей законопроєкт може вплинути на те, як біржі, банки та інституційні інвестори підходять до управління ризиками та дотримання регуляторних вимог. У ширшому політичному контексті розробка доповнює поточний регуляторний нагляд на федеральному рівні, тоді як існуючі рамки для моніторингу та нагляду за крипторинками залишаються відокремленими від суті цієї ініціативи, спрямованої на виконавчі заходи. Спостерігачі уважно стежитимуть за тим, як щорічні звіти конгресу формують розуміння загроз і впливають на будь-які майбутні політичні розгляди.

Загалом, ця міра підкреслює постійну збіжність між законодавчими намірами та технологічними інструментами у боротьбі з крипто-злочинністю. По мірі посилення трансграничних розслідувань і зростання використання автоматизації зловмисниками, координовані та добре регульовані механізми застосування закону будуть критично важливими для підтримки стійкості екосистеми цифрових активів.

Перспектива закриття: Якщо буде здійснюватися просунуте нагляд за діяльністю та міжагентська координація, сектору слід стежити за темпами фінансування, масштабами міжагентської співпраці та частотою щорічних оцінок загроз — факторами, які визначать позицію щодо виконання та очікування щодо дотримання в наступні місяці.

Ця стаття була спочатку опублікована як US Lawmakers Push Federal Framework for Crypto Theft and Scams на Crypto Breaking News – вашій надійній джерелі новин про криптовалюти, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.