🔥 Giao dịch P2P Crypto bị ngân hàng quét, khóa tài khoản? Đây là câu hỏi và cũng là vấn đề được mọi cực kì quan tâm trong mấy ngày qua. Trong vài ngày qua thì cộng đồng Crypto đang có một số bài nói về đang giao dịch P2P thì bị hạn chế tài khoản, yêu cầu giải trình dòng tiền với ngân hàng. Đặc biệt là Tech… 1. Số người bị quét, bị khoá không nhiều. Cũng không xác định được ngân hàng ra đợt quét hay không. Nhưng dính tới tiền thì mọi người đều lo lắng và làm rầm rộ lên thôi. 2. Lý do tài khoản bị khoá hoặc bị hạn chế? - Luật VN về phòng chống rửa tiền cho phép ngân hàng kiểm soát và kiểm tra các giao dịch bất thường. - Một số nguyên nhân như : Nhận tiền từ các tài khoản liên quan tới gian lận, tài xểu, lừa đảo qua mạng. - Giao dịch bất thường với số tiền thường xuyên với tài khoản….giao dịch với các tài khoản không xác minh hoặc chưa đáp ứng định danh. - Bị cơ quan có thẩm quyền đình chỉ 3. Nếu bị khoá tài khoản hoặc bị hạn chế thì tiền của mình có bị mất không? - Bị hạn chế hoặc bị khoá tuỳ theo rủi ro cảnh báo. Cái này sẽ cần xác minh, nhưng đa phần giải trình thì sẽ được ngân hàng hỗ trợ xử lý và rút tiền nhé. 📌 Đấy là lý do tại sao mình thường khuyên mọi người trong lúc giao dịch P2P hãy nhớ kỹ : - Lưu lại toàn bộ lịch sử giao dịch P2P - Chỉ giao dịch với các tài khoản đã xác minh và thông tin tài khoản giao dịch trùng với thông tin hiển thị. - Không cho thuê tài khoản, không nhận tiền hoặc nhận nạp/rút dùm bất kì ai. Việc của chúng ta đã tối ưu và chuẩn bị tối đa các phương án phòng bị để tránh gặp rủi ro. Nếu lỡ dính, thì cứ mạnh dạn đi giải trình thôi. Là tiền của mình thì không vấn đề gì phải lo lắng. Không lừa đảo, không lọ chai vớ vẩn là được. Quan trọng nhất vẫn là minh bạch nguồn tiền, lưu chứng từ đầy đủ và tuân thủ việc hợp tác xác minh khi cần thiết. Trading Insight | Hiểu đúng rủi ro để bảo vệ tài sản.
