وائز پی ایل سی، جو لندن میں فہرست شدہ فنانس ٹیک کمپنی ہے اور اپنا برانڈ سستے، شفاف عبوری ادائیگیوں پر قائم کیا، ایک ایسے بحران کا سامنا کر رہی ہے جو کہ بالکل بھی شفاف نہیں۔ بلجئیم کے مقدمہ دہندگان نے کمپنی کے اکاؤنٹس پر ممکنہ دھوکہ دہی، نشہ آور ادویات کے تجارت، اور فساد سے منسلک پیسہ دھوئے کے لیے تحقیقات شروع کر دی ہیں۔
اسٹاک مارکیٹ کی رد عمل تیز اور کرہ جانے والی تھی۔ خبر کے ساتھ وائس شیئرز 18% گر گئے، جس سے اربوں ڈالر کی مارکیٹ ویلیو ختم ہو گئی۔
بلجئیم کے مدعیان نے کیا پایا
تحقیق کا مرکز وائس اکاؤنٹس پر ہے جو تقریباً 30 یورپی جریکٹرز میں ججمنٹل درخواستوں میں شامل تھے۔ وائس سے منسلک مشکوک لین دین کا کل حجم تقریباً 500 ملین یورو ہے۔ بلجئیم اثاثوں کو مزیدار ججمنٹل درخواستوں کی سینکڑوں ملی جنہوں نے ایک ایسا تصویر پیش کیا جو ایک باقاعدہ تحقیق کے لیے کافی متعلقہ تھا۔ ان اکاؤنٹس سے منسلک الزامات میں دھوکہ دہی، نشہ آور ادویات کی تجارت اور فساد شamil ہیں۔
تحقیق اصل میں 2022 میں شروع ہوئی تھی، جب کمپنی کے اکاؤنٹس عبوری عدالتی کارروائیوں میں بار بار سامنے آنے لگے۔ اس کے دائرہ کار اور سائز کا عوامی اعلان ہی مارکیٹ کی فروخت کا سبب بن گیا۔
انصاف کی خلاف ورزیوں کا نمونہ
2022 میں، بلجئیم کے قومی بینک نے اپنا جائزہ لیا اور وائز کی صارفین کی تحقیق کے عمل میں بڑے خامیاں پائیں۔ مرکزی بینک نے دریافت کیا کہ سینکڑوں ہزاروں صارفین کے پاس بنیادی پتہ کی دستاویزات نہیں تھیں۔ قومی بینک نے وائز کو ایک باقاعدہ درستگی کا منصوبہ لاگو کرنے کا حکم دیا۔ کمپنی کا کہنا ہے کہ وہ اب اس جائزے سے متعلق تمام تجاویز پوری کر چکی ہے۔
جولائی 2025 میں، وائز کا امریکی سبزائڈی ایکٹ چھ ریاستوں میں پیسہ دھوئے کے خلاف ناکافی انفرادی کمپلاینس کی وجہ سے 4.2 ملین ڈالر کے جرمانے کا شکار ہوا۔
اس کا سرمایہ کاروں کے لیے کیا مطلب ہے
18 فیصد شیئر قیمت میں کمی اس کمپنی کے لیے تنظیمی خطرے کی بنیادی دوبارہ قیمت گذاری کو ظاہر کرتی ہے، جسے سرمایہ کاروں نے زیادہ تر ایک ایسی ترقی کی کہانی کے طور پر دیکھا تھا جس میں مطابقت کا کم بوجھ تھا۔
یورو 500 ملین کا رقم وہ عدد ہے جس پر نظر رکھی جا رہی ہے۔ اگر مدعیان ثابت کر سکتے ہیں کہ وائس نے وہ لین دین نہیں نشان زد کیے یا رپورٹ نہیں کیے جنہیں ایلرٹس کے لیے فعال ہونا چاہیے تھا، تو کمپنی کو $4.2 ملین امریکی جرمانے سے بھی زیادہ جرمانے کا سامنا ہو سکتا ہے۔ یورپی ریگولیٹرز نے AML معیارات پر پورا نہ اترنے والی کمپنیوں پر معنوی جرمانے عائد کرنے کی بڑھتی ہوئی تیاری ظاہر کی ہے۔
وائز مختلف تنظیمی اجازت ناموں کے تحت دہاں سے زیادہ مارکیٹس میں کام کرتا ہے۔ غفلت سے ہو جائے یا عمدہ طور پر، پیسہ دھوئے جانے کی سہولت فراہم کرنے کا رسمی پایہ تاب نہیں لانے والا فیصلہ اس کی کچھ جغرافیائی علاقوں میں کام کرنے کی صلاحیت کو خطرے میں ڈال سکتا ہے۔ کمپنی کا دعویٰ کہ اس نے تمام پچھلے اصلاحات کے تجاویز پورے کر لیے ہیں، اسے مدعی کے نتائج کے خلاف ٹیسٹ کیا جائے گا، اور چونکہ تحقیق 2022 سے جاری ہے، اس لیے اس وقت تک ایک قابلِ ذکر ثبوت فائل پہلے ہی تیار ہو چکی ہوگی۔