ایک اعلیٰ درجہ کے انجوائی ایکشن میں، پیکفول، پیئر ٹو پیئر کرپٹو ایکسچینج، کو اپنے پلیٹ فارم کا استعمال کرنے والے مجرموں سے جان بوجھ کر منافع کمانے کے بعد 4 ملین ڈالر جرمانہ ادا کرنے کا حکم دیا گیا، جس کی وجہ اس کے کمزور منی لانڈرنگ کنٹرول تھے۔ ڈیپارٹمنٹ آف جسٹس نے واضح کیا کہ دسمبر میں پیکفول نے غیر قانونی پروفیشنل پرواسٹی کو فروغ دینے اور جرم سے حاصل ہونے والے فنڈز کو جان بوجھ کر منتقل کرنے کے الزام میں قصوروار ہونے کا اعتراف کیا، جو فیڈرل AML ضوابط کے خلاف تھا۔ حکومت نے مزید تفصیل دی کہ جنوری 2017 اور ستمبر 2019 کے درمیان، پیکفول نے تقریباً 3 ارب ڈالر کی قیمت والے 26 ملین سے زائد ٹریڈز کو آسان بنایا، جس سے اسے تقریباً 29.7 ملین ڈالر کی آمدنی ہوئی، جبکہ وہ غیر قانونی سرگرمیوں کو نظر انداز کرتا رہا۔ یہ معاملہ اس بات پر مرکوز ہے کہ ایک پلیٹ فارم نے خود کو ایک سستا، کم معلومات والا ایکسچینج کے طور پر مارکیٹ کیا جبکہ بنیادی تحفظات کو نظر انداز کیا۔ ڈوج کے فائلنگ میں زور دیا گیا ہے کہ پیکفول کا تجارتی ماڈل غیر قانونی صارفین کو اپنی طرف متوجہ کرنے پر منحصر تھا، جس میں مطابقت کے فرائض کو کم اہمیت دی جاتی تھی۔
عدالتی محکمہ نے زور دیا کہ پیکفول نے معاہدہ کیا تھا کہ مناسب جرمی سزا 112.5 ملین امریکی ڈالر ہوگی، لیکن مجرمانہ مقدمہ چلانے والے نے طے کیا کہ کمپنی 4 ملین امریکی ڈالر سے زیادہ ادا نہیں کر سکتی۔ اس معاہدے میں فیڈرل اثاثوں کی طرف سے کرپٹو پلیٹ فارمز کو روکنے کا ایک وسیع کوشش شامل ہے جو اینٹی مانی لانڈرنگ اقدامات لاگو نہیں کرتے یا نہیں چلاتے، خاص طور پر جب وہ دھوکہ دہی، دھمکی، عورت کی تجارت اور تجارت جیسی غیر قانونی سرگرمیوں کو آسان بنائیں۔ محکمہ نے کہا کہ پیکفول نے مجرموں کے لیے رقم منتقل کرنے سے منافع حاصل کیا جنہیں وہ نلٹھے مطابقت کے وعدے کے ساتھ اپنی طرف متوجہ کرتا تھا، ایک ایسا عمل جسے مجرمانہ مقدمہ چلانے والوں نے قانونی فنانس اور قانونی خدمات کے لیے درخواست دینے والے صارفین کے لیے نقصان دہ قرار دیا۔
یہ کیس پیکفول کے 2017 سے 2019 تک کے طموحانہ نمو کے دور تک جاتا ہے، جب پلیٹ فارم کو رپورٹ کے مطابق کئی کروڑ ٹریڈز کا انجام دینا پڑا اور تحقیقات کرنے والوں کی طرف سے AML خامیوں کے بارے میں انتباہات کے باوجود اہم آمدنی حاصل کی۔ مدعی عام نے دعویٰ کیا کہ پیکفول کا مارکیٹنگ پیغام، جس نے ضروری صارف معلومات کی عدم موجودگی پر زور دیا، اور وہ پالیسیاں جنہیں وہ جانتے تھے کہ لاگو نہیں ہو رہی یا نافذ نہیں کی جا رہی تھیں، نے غیر قانونی فریقین کے لیے ایک اجازت دینے والا ماحول створено۔ مقدمے کے حامیوں کا کہنا ہے کہ اس طریقہ کار نے مجرمانہ فریقین کو منظم چینلز کے مقابلے میں پیکفول کے ذریعے فنڈز کو زیادہ آسانی سے منتقل کرنے کی اجازت دی۔
جسٹس ڈیپارٹمنٹ کی طرف سے پیکفول کے عملی اصول کی وضاحت، ایک قابل ذکر صنعتی رابطے سے مکمل ہوتی ہے: کرپٹو پلیٹ فارم کے پاس 2015 سے 2022 تک کے دوران بیکپیج اور ایک مشابہ ویب سائٹ سے تعلقات تھے، جس تعلق کو حکومت کہتی ہے کہ پیکفول کے منافع، جو تقریباً 2.7 ملین ڈالر تھا، میں اضافہ کرنے میں مدد کی۔ جبکہ بیکپیج کا پلیٹ فارم غیر قانونی سرگرمیوں کی وجہ سے بند کر دیا گیا، پیکفول کا اتحاد غیر قانونی نیٹ ورکس کے طریقہ کار کا ایک واضح مثال ہے جنہوں نے کرپٹو ریلوں کا استعمال کرتے ہوئے غیر قانونی سرگرمیوں سے منافع حاصل کیا۔ ڈیپارٹمنٹ نے نوٹ کیا کہ پیکفول کے بانیوں نے علنی طور پر "بیکپیج اثر" کے بارے میں فخر سے دعوٰی کیا، اور اس تعاون کو ترقی کا ایک راغب کارکن قرار دیا، جس دعوے کو حکومت نے جان بوجھ کر مجرمانہ لین دین کو فروغ دینے کی حکمت عملی کو ظاہر کرنے کے لیے استعمال کیا۔
ایک مقدمہ پیکفول کے مارکیٹ سے آخری نکاس کی روشنی ڈالتا ہے۔ ایکسچینج نے نومبر میں اپنی سرگرمیاں روک دیں، اور اس کا اکتوبر کا بند ہونے کا اعلان کرنے والا پوسٹ — جسے بعد میں آرکائیو کر دیا گیا — اس فیصلے کو "2023 سے پہلے سابق ملکہ سہرائی رے یوسف اور آرٹر شابیک کے تاریخی غلط رویوں کے مستقل اثرات اور وسیع احترامی تلافی کے کاموں سے ناقابل برقرار رہنے والے آپریشنل اخراجات کے مجموعی اثر" کے جواب کے طور پر پیش کیا گیا۔ یوسف نے عوامی طور پر بند ہونے کے وقت کا جواب دیتے ہوئے سفارش کی کہ کمپنی کو اس وقت بند ہونا چاہئے جب وہ کمپنی چھوڑ گیا تھا۔ اس کے برعکس، پیکفول کے سابق چیف ٹیکنالوجی آفیسر شابیک نے جولائی 2024 میں ایک مؤثر AML پروگرام برقرار رکھنے میں ناکام رہنے کے لئے سازش کرنے کے الزام میں قصوروار ہونے کا اعتراف کر لیا اور سزا کا انتظار کر رہا ہے، جبکہ ایک کیلیفورنیا جج نے حکام کے ساتھ جاری تعاون کو مدنظر رکھتے ہوئے اس کی سماعت جنوری سے مئی تک منتقل کر دی۔ ڈی جے او کا اکاؤنٹ واضح طور پر بتاتا ہے کہ ایک وسیع تر جواب — جو صرف پیکفول کی قائدین تک محدود نہیں — کمپنی کے صارفین، ملازمین اور وسیع تر کرپٹو ایکو سسٹم تک پھیلا ہوا ہے۔
جب اہلکاروں نے اس معاملے کی تحقیقات کی، تو افسران نے زور دیا کہ پیکفول کا معاملہ ایک منفرد واقعہ نہیں بلکہ کرپٹو مارکیٹ پلیٹ فارمز پر تنظیمی توقعات کو مضبوط بنانے کے وسیع تر اقدام کا حصہ ہے۔ ڈیپارٹمنٹ نے مضبوط صارف کو جاننے کے چیکس، جامع AML انطباق پروگرامز، اور ڈیجیٹل اثاثوں کے غیر قانونی استعمال کو روکنے کے لیے مشکوک سرگرمیوں کی فعال نگرانی کی ضرورت پر زور دیا۔ اس کے اثرات اسی شعبے میں کام کرنے والے دوسرے پلیٹ فارمز تک پھیل رہے ہیں، جس سے یہ ظاہر ہوتا ہے کہ اجازت دینے والے، کم نگرانی والے ماڈلز فیڈرل قانون نفاذ اور تنظیمی اداروں کی تشدید شدہ نگرانی کا نشانہ بنیں گے۔
اہم نکات
- پیکس فول نے غیر قانونی سرگرمیوں اور AML کے خلاف کرائم کے معاہدے کے اعتراف کے بعد 4 ملین ڈالر کی جرمی سزا کا ادا کیا، جس میں فوجداری مدعیوں نے 112.5 ملین ڈالر تک کی زیادہ سے زیادہ سزا کا اشارہ کیا۔
- 2017 سے 2019 تک، پیکفول نے تقریباً 3 ارب ڈالر کی قیمت والے 26 ملین سے زیادہ ٹریڈز کو آسان بنایا اور ڈی جے او کے فائلز کے مطابق تقریباً 29.7 ملین ڈالر کی آمدنی حاصل کی۔
- ڈی جے او پیکفول کو جرائم کے انجام کو آسان بنانے اور ایم ایل کنٹرولز کو کم اہمیت دے کر اور متعلقہ پیسہ دھوئی کے قوانین کی پابندی نہ کرنے کی وجہ سے منافع کمانے کا الزام دیتا ہے۔
- prosecutors نے پیکفول کو بیکپیج اور اس جیسے پلیٹ فارمز کے ساتھ شراکت داری کے ذریعے غیر قانونی آمدنی کے ذرائع سے جوڑ دیا، جس میں ان کنکشن سے تقریباً 2.7 ملین ڈالر کا منافع درج کیا گیا۔
- کمپنی نے نومبر میں آپریشنز بند کر دیں، جس میں سابق ملکیت کاروں کے تاریخی غلط عمل اور انفرادی اصلاحات کی لاگت کا حوالہ دیا گیا، جبکہ شابیک کے معاملے اور وسیع تحقیق کے اردگرد قانونی کارروائیاں جاری ہیں۔
- یہ کیس یہ ظاہر کرتا ہے کہ نفاذ ایجنسیاں ایسے کرپٹو مارکیٹ پلیٹ فارمز پر نظر ثانی بڑھا رہی ہیں جو کم سختی والی معلومات کی جانچ اور اعلیٰ خطرہ والی سرگرمیوں کی اجازت دیتے ہیں، جس سے صنعت بھر میں اے ایم ایل پروگرامز کی توقعات مضبوط ہوتی ہیں۔
جذبیہ: بیشی
بازار کا تناظر: پیکفول کا اقدام کرپٹو-ایم ایل معیارات کے وسیع تر سخت ہونے کے ساتھ مطابقت رکھتا ہے، جبکہ تنظیمی ادارے نظارہ کی توقعات کو پیئر ٹو پیئر پلیٹ فارمز، ایکسچینجز اور دیگر ڈیجیٹل ایسٹ سروسز پر منظم کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، جس سے صنعت کے اندر مایہ روانی، جوکھم کے جذبات اور نفاذ کی رفتار متاثر ہو رہی ہے۔
اس کا کیوں اہم ہے
ڈی جے او کا پیکفول کے ساتھ معاہدہ کریپٹو-پلیٹ فارم کے منظر نامہ کے لیے ایک اہم لمحہ کو ظاہر کرتا ہے۔ صارفین کے لیے، یہ اشارہ ہے کہ فراہم کنندگان کو اپنے اے ایم ایل پروگرامز میں قابل تصدیق احتیاط کا مظاہرہ کرنا ہوگا یا انہیں قابل محسوس جرائم اور عزت کی نقصان کا سامنا کرنا پڑے گا۔ آپریٹرز کے لیے، یہ کیس یہ تصدیق کرتا ہے کہ پلیٹ فارم ڈیزائن، صارفین کا انخلوص اور لین دین کی نگرانی کو قائم قانونی ضوابط کے ساتھ مطابقت دلانا چاہیے، خفیہ یا محدود معلومات کے بارے میں مارکیٹنگ ناریٹو پر انحصار نہیں کرنا چاہیے۔ اس ترقی کا مفادات بانیوں اور پالیسی سازوں کے لیے بھی اہم ہے۔ یہ ناکافی ضوابط کی لاگت اور غیر قانونی سرگرمیوں کے امکان کو ظاہر کرتا ہے جو غیر مرکزی مالیات کے ایکو سسٹم میں اعتماد کو نقصان پہنچا سکتے ہیں، جس سے کریپٹو فرمز کو انحصار کے ٹیکنالوجی، ریل ٹائم نگرانی، اور مضبوط حکمرانی فریم ورکس میں زیادہ سرمایہ کاری کرنے پر مجبور کرتا ہے۔
ایک سرمایہ کار کے نقطہ نظر سے، ایسے ایجنسی اقدامات کرپٹو پلیٹ فارمز کے لیے خطرہ قیمت گذاری اور فنڈنگ سائکلز کو متاثر کر سکتے ہیں، خاص طور پر وہ پلیٹ فارمز جن کے بین الاقوامی صارفین یا پیچیدہ ادائیگی کے راستے ہوں۔ پیکفول کی کہانی—جو بانیوں کے عوامی بیانات، اندر کی پالیسی کے خلاوں، اور دیر سے ازالے پر مرکوز ہے—اجازت دینے والے انطباق کے رویے پر انحصار کرنے والے کاروباری ماڈلز کی نازکی کے بارے میں ایک انتباہی کہانی کے طور پر کام کرتی ہے۔ ایک ایسے مارکیٹ میں جہاں صارفین تدریجاً شفافیت اور تنظیمی مطابقت کا مطالبہ کر رہے ہیں، یہ معاملہ یہ واضح کرتا ہے کہ قابل اعتماد AML پروگرامز صرف ایک قانونی چیک باکس نہیں بلکہ پلیٹ فارم کی قابلیت اور لمبے مدتی زندگی کا ایک بنیادی ڈرائور ہیں۔
اگلی کیا دیکھیں
- شیبیک کی سزا کا وقت اب بھی متغیر ہے، جبکہ مئی کی سماعت جاری ہے جب مدعی عامہ حکومت کی تجویز میں مسلسل تعاون کو شامل کر رہے ہیں۔
- پیکفول کے سابقہ لیڈرشپ سے متعلق مزید کوئی اضافی اقدامات یا افشاات متعلقہ تحقیقات اور معاہدوں کے حصے کے طور پر سامنے آ سکتے ہیں۔
- regulators دیگر P2P ایکسچینجز اور غیر مالکانہ مارکیٹ پلیسز کی نگرانی کو تیز کر سکتے ہیں تاکہ AML کنٹرولز، نگرانی کی صلاحیتیں اور نفاذ کی تیاری کا جائزہ لیا جا سکے۔
- broader market reactions might reflect shifting risk sentiment as platforms adjust compliance investments and governance standards in response to high‑profile enforcement cases.
ذرائع اور تصدیق
- امریکی عدالتِ عظمیٰ کا پریس ریلیز: ورچوئل ایسٹ ٹریڈنگ پلیٹ فارم کو ٹریول ایکٹ اور دیگر فیڈرل جرائم کی خلاف ورزی کے لیے سزا سنائی گئی (DOJ فائل میں لنک فراہم کیا گیا ہے)۔
- DOJ کریمنل ڈیویژن کے افسر کا X/ٹویٹر پوسٹ جس میں کیس کی تفصیلات اور سزاء کی حیثیت تصدیق کی گئی ہے۔
- پیکفول بند ہونے کا اعلان (محفوظ شدہ): پیکفول بند ہونے کا اعلان، جس میں بے اخلاقی اور درستگی کے اخراجات کا ذکر ہے۔
- رے یوسف کے جواب اور پیکفول کے بند ہونے اور آرتور شابیک کے قصوروار ہونے کے اردگرد کے بیانات اور کوریج۔
- پیکفول کے مدعیہ “بیکپیج ایفیکٹ” اور مدعیان کے ذریعہ حوالہ دیے گئے پلیٹ فارم کے تاریخی تعاون پر متعلقہ رپورٹنگ۔
کیا کہانی چینج کرتی ہے
پیکس فول کا معاملہ یہ ظاہر کرتا ہے کہ AML کنٹرولز سے جڑے اینفورسمنٹ اقدامات کیسے ایسے کرپٹو پلیٹ فارمز کے آپریشنز اور زندگی بخشی کو تبدیل کر سکتے ہیں جو تیز رفتار نمو اور حداقل انطباق پر انحصار کرتے ہیں۔ مثبت طور پر ناانصافی سے جڑے بڑے جرائم کو جڑ کر اور غیر قانونی سرگرمیوں سے واضح ربطوں کو اجاگر کرکے، ادارے ایک واضح سگنل بھیج رہے ہیں: مضبوط، شفاف AML پروگرام بنیادی ہیں، اختیاری نہیں۔ جب صنعت ترقی کرتی ہے، تو پلیٹ فارمز کو اپنے آن بورڈنگ، لین دین کی جانچ اور حکمرانی کے طریقوں کا دوبارہ جائزہ لینا پڑ سکتا ہے تاکہ بڑھتی ہوئی تنظیمی نگرانی کا مقابلہ کیا جا سکے اور ایک ایسے ماحول میں صارفین کے اعتماد کو بحال یا برقرار رکھا جا سکے جو نوآوری اور ذمہ داری کے درمیان توازن برقرار رکھ رہا ہے۔
یہ مضمون اصل میں یو ایس نے پیکفول کو تجارت اور دھوکہ دہی سے جڑے فنڈز کے لیے 4 ملین ڈالر جرمانہ لگایا کے طور پر شائع ہوا تھا کرپٹو بریکنگ نیوز – آپ کا کرپٹو خبروں، بٹ کوائن خبروں اور بلاک چین اپڈیٹس کے لیے قابل اعتماد ذریعہ۔