خزانہ ڈیپارٹمنٹ نے کارٹل اور دھوکہ دہی کے خلاف لڑنے کے لیے بینکوں کو نئے ڈیٹا شیئرنگ کے اختیارات فراہم کیے ہیں

خزانہ ڈیپارٹمنٹ نے امریکہ کے مقامی بینکوں کو کارٹل کے پیسے اور مہاجرین کے جعلی کاروبار کی تلاش کے لیے ایک نیا اسٹریٹجک منصوبہ دے دیا ہے۔ خزانہ سیکرٹری سکاٹ بیسینٹ نے جمعہ کو اعلان کیا کہ بینکوں کو فیڈرل تحقیقاتی اداروں کے ساتھ صارفین کی نگرانی کے ویڈیو اور سائبر ڈیٹا شیئر کرنے کا جدید اور وسیع اختیار حاصل ہوگا جو کارٹل فنانسرز اور جعلی رنگوں کا پیچھا کر رہے ہیں۔

19 مئی کے ایک ایگزیکٹو آرڈر نے خزانہ کو بینک سیکریسی ایکٹ کے صارفین کی due diligence کے قواعد کو مضبوط بنانے کی ہدایت کی۔ اس آرڈر نے خصوصی طور پر مہجور کی حیثیت کو صارف کو جاننے کے چیکس میں شامل کرنے کا حکم دیا، جو بینکوں سے اپنے صارفین کے بارے میں جانچنے کی توقعات کا ایک اہم تقاضا ہے۔

خزانہ داری دیگر نئی مشورے جاری کر رہی ہے جو کام کی اجازت کی حیثیت سے متعلق نشانوں پر مرکوز ہیں۔ انگلش میں: بینکوں کو بالکل بتایا جا رہا ہے کہ جب کوئی ایسا شخص جس کے پاس مناسب کام کی اجازت نہیں ہے، نظام کے ذریعے پیسہ منتقل کر رہا ہو، تو وہ کن مشکوک نمونوں کو دیکھنا ہے۔

جغرافیائی ہدف کے ساتھ آرڈرز اب کچھ مینیسوٹا کاؤنٹیوں کے بینکس کو 3,000 یا اس سے زیادہ کے بین الاقوامی ٹرانسفرز کی رپورٹ کرنے کی ضرورت ہے۔ یہ نوٹیبلی کم حد ہے، جو ڈھانچہ بندی کو پکڑنے کے لیے ڈیزائن کی گئی ہے، جس میں بڑے ٹرانسفرز کو چھوٹے چھوٹے حصوں میں تقسیم کرکے پکڑنے سے بچا جاتا ہے۔

سیکرٹری بیسینٹ نے جنوری سے مینیسوٹا میں مالی دھوکہ دہی پر توجہ مرکوز کی ہے، اور یہ تعلق بے نقاب نہیں ہے۔ خزانہ کے ذریعہ ریاست میں الزامی فائدہ دھوکہ کو بین الاقوامی فنڈنگ نیٹ ورکس، جن میں احتمالاً الشاباب سے جڑے ہوئے نیٹ ورکس شamil ہیں، سے منسلک کیا گیا ہے۔

حالیہ سرحدی آپریشنز نے پہلے ہی 100 سے زیادہ پیسہ سروسز کی کمپنیوں کو متاثر کر دیا ہے، جن میں ایک ملین سے زیادہ بینکنگ ریکارڈز کا استعمال کیا گیا ہے۔

بینکس صرف پاسیو ریکارڈ کیپرز کے طور پر نہیں، بلکہ قومی حفاظت کے نفاذ میں فعال شرکاء کے طور پر متعارف کرائے جا رہے ہیں۔ خزانہ ڈیٹا کے ریل ٹائم شیئرنگ کو فروغ دے رہا ہے جس میں ویڈیو سریلینس اور سائبر سیکیورٹی اخبارات شamil ہیں۔

فِن سین، خزانہ کا مالی جرائم کی روک تھام کا ایجنسی، اپنی مکمل AML اور دہشت گردی کے مالیاتی فنڈنگ کی حکمت عملی کو اپنے کہنے کے مطابق "خطرہ بنیادی قومی سلامتی فوکس" کی طرف منتقل کر رہا ہے۔ عملی اثر یہ ہے کہ نفاذ کے وسائل کم خطرے والی مطابقت کے غیر ضروری کاموں سے ہٹا کر کارٹل کے پیسہ دھوئے کے نیٹ ورک جیسے اولین ترجیحات پر مرکوز کر دیے جائیں گے۔

کاروباری ادارے جو مالیاتی خدمات فراہم کرتے ہیں، اس پہل کے مرکزی نشانہ ہیں۔ بہت سے MSBs روایتی مالیات اور کرپٹو کے تقاطع پر کام کرتے ہیں، جو ریمیٹنس اور عبوری ٹرانسفرز کو آسان بناتے ہیں جن میں ڈیجیٹل اثاثے شامل ہو سکتے ہیں۔ جب تک کہ 100 سے زائد MSBs کو بینکنگ ڈیٹا کا استعمال کرتے ہوئے انجیکشن ایکشنز میں پکڑا جا چکا ہے، کوئی بھی کرپٹو سے متعلقہ MSB جو بے نقاب انطباق کے ساتھ کام کر رہا ہے، ایک خطرناک کھیل کھل رہا ہے۔

بین الاقوامی ٹرانسفر کے لیے مخصوص علاقوں میں 3,000 امریکی ڈالر کی رپورٹنگ سرحد خاص طور پر متعلقہ ہے۔ حوالہ کے طور پر، یہ روایتی 10,000 امریکی ڈالر کی کرنسی لین دین رپورٹنگ کی ضرورت سے کافی نیچے ہے۔ اگر کرپٹو کے آن ریمپس اور آف ریمپس پر بھی اسی طرح کی سرحدیں لاگو کی جائیں، تو چھوٹے ٹرانسفر بھی رپورٹنگ کے فرائض کو فعال کر سکتے ہیں۔

عوامی اور نجی ڈیٹا کے شیئرنگ پر زور سے یہ بھی سوال اٹھتے ہیں کہ بلاک چین اینالٹکس کیسے خزانہ کی بڑھتی ہوئی نگرانی کی بنیادی ساخت کے ساتھ ادغام ہوگا۔ کمپنیاں جیسے چینی لیسس اور الپٹک پہلے سے ہی کرپٹو لین دین کے تعاقب پر قانون نافذ کرنے والے اداروں کے ساتھ کام کر رہی ہیں۔