ٹینیسی کے ایک شخص پر اسٹار کریڈٹ ہولڈنگز کے ذریعے 1.9 ملین ڈالر کے کرپٹو پونزی اسکیم میں الزام لگایا گیا

ٹینیسی کے شخص پر مبینہ کرپٹو Ponzi اسکیم میں فردِ جرم عائد، جس نے سرمایہ کاروں سے لاکھوں چُرا لیے وفاقی استغاثہ نے ایک ٹینیسی رہائشی پر مبینہ کرپٹو کرنسی سرمایہ کاری فراڈ چلانے کا الزام عائد کیا ہے، جس کے ذریعے ملک بھر کے سرمایہ کاروں سے لاکھوں ڈالر ہتھیائے گئے۔ محکمہ انصاف نے جمعہ کو اعلان کیا کہ نولنزویل، ٹینیسی کے 47 سالہ Misam M. Abidi پر 2020 سے 2024 کے درمیان Star Credit Holdings نامی ادارہ چلانے کے سلسلے میں 11 نکاتی وفاقی فردِ جرم عائد کی گئی ہے۔ استغاثہ کے الزامات - Abidi پر الزام ہے کہ انہوں نے سرمایہ کاروں کو جھوٹے دعووں کی ایک سیریز کے ذریعے لبھایا: منافع کی ضمانت کے ساتھ بلند منافع، سرمایہ کاروں کے سرمائے کے تحفظ کے لیے ایک بڑا ریزرو فنڈ، اور یہ نمائندگی کہ وہ حقیقت میں موجود اثاثوں سے کہیں زیادہ اثاثے مینج کر رہے ہیں۔ - استغاثہ کے مطابق جائز ٹریڈنگ منافع پیدا کرنے کے بجائے Star Credit پہلے کے سرمایہ کاروں کو بعد کے سرمایہ کاروں کے فنڈز سے ادائیگی کرتا رہا — جو ایک کلاسیکی Ponzi ڈھانچہ ہے۔ - الزام ہے کہ Abidi اس سے بھی آگے بڑھ گئے اور کچھ سرمایہ کاروں کی اپنے نام پر پرسنل لون لینے میں مدد کرکے فنڈز نکلوائے، اور کم از کم ایک حلف نامہ بھی جعلی بنایا جس میں دعویٰ کیا گیا کہ ایک سرمایہ کار کی شناخت چوری ہو چکی ہے تاکہ ایسا قرض حاصل کیا جا سکے۔ - تفتیش کاروں کا کہنا ہے کہ Abidi نے سرمایہ کاروں کے 19 لاکھ ڈالر سے زیادہ خود اور اپنے اہلِ خانہ کی طرف موڑ دیے اور اس آمدنی کو اپنے وفاقی ٹیکس ریٹرنز میں ظاہر نہیں کیا۔ الزامات اور ممکنہ سزائیں ویسٹرن ڈسٹرکٹ آف ٹینیسی میں دائر 11 نکاتی فردِ جرم میں وائر فراڈ، بغیر لائسنس کے منی ٹرانسمٹنگ بزنس چلانا، جعلی ٹیکس ریٹرنز کی تیاری میں مدد دینا، اور منی لانڈرنگ شامل ہیں۔ اگر تمام نکات پر سزا ہو جاتی ہے تو Abidi کو کئی دہائیوں جیل کی سزا کا سامنا ہو سکتا ہے۔ حکومتی ردِعمل “Ponzi اسکیمیں، کرپٹو کرنسی اسکامز، اور مالیاتی فراڈ انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے تباہ کن، مالیاتی اداروں کے لیے نقصان دہ، اور امریکی خزانے کے لیے مضر ہو سکتے ہیں،” امریکی اٹارنی D. Michael Dunavant نے کہا۔ انہوں نے تفتیش پر وفاقی اداروں کے شراکت داروں کی تعریف کی اور ویسٹرن ڈسٹرکٹ آف ٹینیسی میں مجرموں کو جواب دہ بنانے کے عزم کا اظہار کیا۔ یہ معاملہ کرپٹو سرمایہ کاروں کے لیے کیوں اہم ہے اگرچہ یہ کیس ایک مبینہ انویسٹمنٹ فرم کی مبینہ بدانتظامی کے گرد گھومتا ہے، تاہم یہ کرپٹو سے متعلق پیشکشوں میں بار بار سامنے آنے والی سرخ جھنڈیوں کو اجاگر کرتا ہے: منافع کی ضمانت، اثاثوں کی تحویل سے متعلق غیر شفاف دعوے، دوبارہ سرمایہ کاری یا نئے لوگوں کو لانے کا دباؤ، اور سرمایہ کاری سے جڑی پیچیدہ قرضہ جاتی ترتیبیں۔ سرمایہ کاروں کو چاہیے کہ مناسب جانچ پڑتال کریں، لائسنسنگ اور کسٹڈی کے انتظامات کی تصدیق کریں، اور ایسے وعدوں سے محتاط رہیں جو حقیقت سے بڑھ کر اچھے لگیں۔