جنوبی کوریا کے مالیاتی تنظیمی ادارے کرپٹو کمپلائنس کے قوانین کو سخت کرنے کی تجویز کر رہے ہیں، جس میں ایکسچینجز اور دیگر سروس فراہم کنندگان کے درمیان لین دین کی تفصیلات کے تبادلے کے حالات پر زور دیا جا رہا ہے۔ مالیاتی خفیہ ادارہ (FIU) نے منگل کو جاری اعلان کے مطابق، FATF کے "سفر کا قاعدہ" کو چھوٹی کرپٹو کرنسی ٹرانسفرز تک وسعت دینے کی تجویز پیش کی ہے۔
چینج اہم ہے کیونکہ ٹریول رول ڈیجیٹل ایسٹس کے منتقلی کو پلیٹ فارمز کے درمیان آسانی سے ٹریس کرنے کے لیے بنایا گیا ہے—ایک اے ایم ایل (پیسہ سفید کرنے کے خلاف) کنٹرول جو اس بات کو کم کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے کہ جب فنڈز ایک ایکسچینج یا کسٹوڈین سے دوسرے پر منتقل ہوں تو اناونیمٹی پیدا ہو۔
اہم نکات
- جنوبی کوریا کا FIU چھوٹی کرپٹو ٹرانسفرز کے لیے ٹریول رول رپورٹنگ کے فرائض کو موجودہ نافذ حد سے آگے بڑھانا چاہتا ہے۔
- فِیو نے کہا کہ عبوری معلومات کے فرق کو کم کرنے کے لیے ذمہ داریاں بھیجنے اور وصول کرنے والے دونوں کرپٹو ایسٹ سروس فراہم کنندگان (CASPs) پر لاگو ہونی چاہئیں۔
- regulators نے بیرون ملک اور غیر درج شدہ پلیٹ فارمز کے خلاف مضبوط انجوائی کی ضرورت پر بھی زور دیا تاکہ ریگولیٹری آرٹریج کو محدود کیا جا سکے۔
- اسی دوران، FATF نے DeFi سے متعلق خطرات کا جائزہ لینے والی رپورٹ منظور کر لی، جس سے ڈی سینٹرلائزڈ سسٹمز کو AML فریم ورکس میں کیسے شامل کیا جائے، اس پر عالمی توجہ بڑھتی نظر آتی ہے۔
ایف آئی یو چھوٹی ٹرانسفرز پر ٹریول رول کے دائرہ کار کو فروغ دے رہا ہے
گزشتہ هفتہ پیرس میں FATF کے ایک پلینری اجلاس میں، جنوبی کوریا کا FIU نے چھوٹی کرپٹو ٹرانسفرز پر ٹریول رول کی درخواستوں کو وسعت دینے کے پیشکش کی، جس کا ذکر FIU نے اپنے ہفتہ کے اعلان میں کیا۔ ٹریول رول ایک عالمی AML معیار ہے جس کے تحت کرپٹو ایکسچینجز اور دیگر CASPs مخصوص حدود سے زائد ٹرانسفرز کے لیے بھیجنے والے اور وصول کرنے والے کی معلومات شیئر کرتے ہیں۔
جنوبی کوریا پہلے ہی 1 ملین ون (تقریباً 650 امریکی ڈالر) سے زیادہ کے ٹرانسفرز پر ٹریول رول کے فرائض لاگو کرتا ہے، جیسا کہ فنانشل سروسز کمیشن کی موجودہ پالیسی کے حوالے سے FIU نے بیان کیا ہے۔ تازہ ترین پیشگوئی چھوٹے لین دین تک رپورٹنگ کے تقاضوں کو وسعت دے کر اس کمپلائنس ٹرگر کو کم کرے گی۔
ایک سرمایہ کار اور بازار کی ساخت کے نقطہ نظر سے، حدود کو کم کرنے سے انطباق کی جانچ کے تحت آنے والے لین دین کی تعداد میں اضافہ ہو سکتا ہے۔ جبکہ یہ نقل و حرکت اور روک تھام کو مضبوط بنانے کے مقصد سے کیا جا رہا ہے، اس سے ایکسچینجز کو ایک وسیع تر سیٹ کے ٹرانسفرز کے لیے اپنی نگرانی، ریکارڈ رکھنے اور آپریشنل ورک فلوز کو تبدیل کرنے کی احتمال بڑھ جاتا ہے۔
سرحدی فاصلوں کو ختم کرنا: دونوں بھیجनے والے اور وصول کرنے والے
سرحد سے زیادہ سائز کے بعد، FIU نے بھی دلیل دی کہ ٹریول رول کے فرائض پورے ٹرانسفر لائف سائکل پر لاگو ہونے چاہئیں۔ خاص طور پر، اس نے کہا کہ درخواست دہندہ اور وصول کنندہ دونوں CASPs پر درخواستیں لاگو ہونی چاہئیں، جس کا مقصد عبوری ٹرانسفرز کے دوران معلومات کے تبادلے میں عملی خلا کو بھرنا ہے۔
ٹرانسفر کے دوران ٹریول رول کی لاگو کاری اکثر اختیارات اور مخالفین کے کناروں پر مشکلات کا شکار ہوتی ہے—خاص طور پر جب کسی لین دین کی ایک طرف رقم مختلف تنظیمی نظاموں کے تحت کام کرنے والے فراہم کنندگان کے ذریعے رُٹ کرتی ہے۔ ٹرانسفر کے دونوں اختتامیات کے لیے ذمہ داریوں پر زور دے کر، FIU کا نقطہ نظر ایک ایسے شعبے کو ہدف بناتا ہے جو AML کی موثرگی کو نقصان پہنچا سکتا ہے، حتیٰ کہ جہاں قواعد کاغذ پر موجود ہوں۔
فیو نے بیرونی اور غیر درج شدہ پلیٹ فارمز کے خلاف مضبوط اقدامات کی بھی تجویز کی۔ اس نے غیر قانونی فنانس کے معاملات میں بڑھتی ہوئی غلط استعمال کی وجہ بھی بیان کی اور چेतاؤ دیا کہ لائسنس اور نگرانی میں فرق ریگولیٹری آرٹریج کو فروغ دے سکتا ہے—جہاں افراد اپنے آپریشنز کو کمزور نگرانی سے فائدہ اٹھانے کے لیے ڈیزائن کرتے ہیں۔
FATF کی ناہموار لاگو کاری کی وجہ سے انتظامیہ پر مطابقت کا دباؤ برقرار ہے
اپنے وسیع سیاق میں، FIU کے تجاویز FATF کی تجویز 15 کو لاگو کرنے کے لیے جاری کردہ کوششوں کا حصہ ہیں، جو کرپٹو اثاثے اور CASPs پر AML اقدامات کو لاگو کرتی ہے۔ FATF نے 2019 میں اپنے انداز کے کچھ حصوں کو اپڈیٹ کیا، جس کا مقصد کرپٹو کو روایتی مالیاتی ٹرانسفرز پر لاگو ہونے والی مطابقت کی توقعات کے قریب لانا تھا۔
تاہم، 2025 میں FATF کا ایک ہدف مند اپڈیٹ یہ ظاہر کرتا ہے کہ عالمی اجراء نامساوی رہا ہے۔ جائزہ میں پایا گیا کہ 49% علاقوں نے CASPs کے لیے ضروریات کے ساتھ صرف جزوی طور پر مطابقت رکھی اور اپریل 2025 تک 21% غیر مطابقت رکھتے تھے۔ اس کا مطلب ہے کہ تقریباً 29% علاقوں کو بڑے پیمانے پر مطابقت یا مطابقت کے ساتھ درجہ دیا گیا۔
یہ اہم ہے کیونکہ ناقص یا غیر مسلسل لاگو کرنا بڑے مارکیٹس کے درمیان انفرادی مطابقت پیدا کر سکتا ہے۔ اگر ایک ملک اپنے قواعد کو سخت کر دے—جیسے کہ ٹریول رول رپورٹنگ کی حدود کو کم کر کے—تو اگر دوسرے علاقوں میں مخالف فراہم کنندگان مساوی ذمہ داریاں نہ لاگو کریں تو اس کی اثرات محدود رہ سکتی ہیں۔
دوسرے الفاظ میں، جنوبی کوریا کی کوشش FATF کے ایک عام چیلنج کو ظاہر کرتی ہے: صرف اپنے ملک میں قواعد اپنانے کے بجائے بین الاقوامی سطح پر عملی معیارات کو موزوں بنانے کی ضرورت۔
FATF نے دیفی کے خطرات پر ایک رپورٹ بھی منظور کر لی ہے
FIU نے کہا کہ ٹریول رول کی بحثوں کے ساتھ ساتھ FATF نے ڈی سینٹرلائزڈ فنانس (DeFi) سے جڑے خطرات کا جائزہ لینے والی ایک رپورٹ منظور کر لی۔ اعلان کے مطابق، FIU کمیشنر لی ہیونگ جو نے FATF کی بحثوں کے دوران DeFi سے متعلق اقدامات کا خیر مقدم کیا۔
اسی دوران، FIU کمیشنر نے ریگولیٹری آرٹریج کے پیچھے ایک بنیادی مسئلے کی طرف اشارہ کیا: لائسنس، نگرانی اور آف شور نگرانی میں جگہ جگہ کے فرق۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ جب تک عالمی ادارے نئے شعبوں کے لیے خطرہ فریم ورکس کو بہتر بناتے رہتے ہیں، تو اطلاق کی صلاحیت اور ریگولیٹری ڈیزائن لاکھوں کو بند کرنے کے لیے اہم رہتے ہیں۔
صارفین اور تعمیر کرنے والوں کے لیے، DeFi پر مبنی جائزے اہم ہیں کیونکہ وہ ایکسچینجز، کسٹوڈینز اور دیگر درمیانی طرفین کو ڈی سینٹرلائزڈ پروٹوکولز کے ساتھ اپنی معرضِ خطرہ کو کیسے سنبھالنا چاہیے، خاص طور پر جہاں اثاثے اور صارفین آن چین اور آف چین انفراسٹرکچر دونوں کے ساتھ تعامل کرتے ہیں، اس بات کا اندازہ لگانے میں مدد کرتے ہیں۔
پڑھنے والوں کو اگلے مرحلے میں یہ دیکھنا چاہیے کہ جنوبی کوریا FIU کے پیشہ ورانہ تجاویز کو کنکریٹ پالیسی تبدیلیوں میں کیسے ترجمہ کرتا ہے—خاص طور پر یہ کہ حد کی ترمیم کو کیا دونوں طرف ٹرانسفرز پر CASPs کے لیے وسعت پذیر ضروریات کے ساتھ جوڑا جائے گا۔ زیادہ عام طور پر، 2025 اور اس کے بعد FATF کی لاگو کرنے کی سمت یہ طے کرنے کے لیے اہم ہوگی کہ بڑھتی ہوئی انطباق کی توقعات دنیا بھر میں زیادہ مسلسل ہوتی جا رہی ہیں یا بڑے علاقوں میں اب بھی ناہموار رہیں گی۔
یہ مضمون اصل میں جنوبی کوریا چھوٹے کرپٹو ٹرانسفرز کو کور کرنے کے لیے سفر کے قاعدے کو آگے بڑھا رہا ہے کے طور پر شائع ہوا تھا Crypto Breaking News – جو آپ کے لیے کرپٹو خبروں، بٹ کوائن خبروں اور بلاک چین اپڈیٹس کا قابل اعتماد ذریعہ ہے۔