- جنوبی کوریا 10 ملین ون سے زیادہ کرپٹو ٹرانسفرز کی لازمی رپورٹنگ سے دور جا رہا ہے۔
- پیشکش کی گئی اس قاعدہ کی وجہ سے سالانہ مشکوک لین دین کی رپورٹس 85 گنا بڑھ سکتی تھیں۔
- دستورات اب بھی سفر کے قاعدے کو وسعت دیں گے، جس میں تمام ٹرانسفر کے لیے شناختی معلومات کی ضرورت ہوگی۔
جنوبی کوریا کے مالیاتی اداروں نے ایک爭議 والے پیشکش سے ہاتھ کھینچ لیا ہے جس میں کرپٹو ایکسچینجز کو بیرون ملک کرپٹو پلیٹ فارمز یا ذاتی والٹس کے ساتھ 10 ملین ون ($7,300) سے زیادہ کے ٹرانسفرز کو خودکار طور پر رپورٹ کرنے کا مطالبہ کیا جا رہا تھا۔
اصل پیشکش کے تحت، کسی بھی حد سے زیادہ ٹرانسفر کو مشکوک ٹرانزیکشن کے طور پر سمجھا جائے گا اور اسے فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کو رپورٹ کیا جائے گا، چاہے ایکسچینج نے حقیقی غلطی کے علامات کی شناخت کی ہو یا نہ کی ہو۔
صنعت کے ساتھ مشاورت کے بعد، ریگولیٹرز نے اب فیصلہ کیا ہے کہ ایکسچینجز خود اینٹی مونی لانڈرنگ (AML) کے خطرات کا جائزہ لیں، بلکہ صرف لین دین کے سائز کے بنیاد پر مکمل رپورٹنگ کی ضرورت نہ ہو۔
ایک FIU افسر نے کہا کہ کمپنیوں کو صرف اس لیے ٹرانزیکشنز کی رپورٹ نہیں کرنی چاہیے کہ وہ ایک مقررہ رقم سے زیادہ ہوں، بلکہ انہیں خطرے کے بارے میں معیاری ججمنٹس کرنا چاہیے۔
صنعتی مخالفت نے بحث کو تبدیل کر دیا
یہ پیشکش جنوبی کوریا کے کرپٹو صنعت سے مضبوط مخالفت کا باعث بنی۔ ڈیجیٹل ایسٹ سیکسچینج الائنس (DAXA)، جو ملک کے پانچ بڑے ایکسچینجز کی نمائندگی کرتا ہے، نے دلائل دیے کہ مشکوک لین دین کی رپورٹس کو حقیقی خطرہ جائزہ کے ساتھ جوڑا جانا چاہئے، نہ کہ لین دین کی حدود کے ساتھ۔
صنعتی اندازوں کے مطابق، اس قاعدے سے سالانہ مشکوک لین دین کی رپورٹس 63,408 سے بڑھ کر 5.44 ملین فائلز ہو سکتی تھیں۔
ایکسچینجز نے چیتن کیا کہ 85 گنا اضافہ مطابقت ٹیموں کو دبائے گا اور ریگولیٹرز کو روزمرہ کی رپورٹس سے بھر دے گا، جس سے حقیقی طور پر مشکوک سرگرمیوں کی شناخت کرنا مشکل ہو جائے گا۔
ڈیکسے نے بھی دلیل دی کہ یہ تجویز اہلکاروں سے تنظیمی رپورٹنگ کی ذمہ داری منتقل کر دیتی ہے اور ایکسچینجز پر یہ زور دیتا ہے کہ وہ حقیقی خطرے کے بغیر رپورٹس جمع کروائیں۔
سفر کے قاعدے کا اطلاق جاری رہے گا
جبکہ ادارے اجباری حد پر مبنی رپورٹنگ چھوڑنے کو تیار نظر آرہے ہیں، کئی دیگر تنظیمی تبدیلیاں برقرار ہیں۔ حکومت اب بھی سفر کے قوانین کے لیے موجودہ 1 ملین ون کی حد کو ختم کرنے کے منصوبوں پر آگے بڑھ رہی ہے۔
موجودہ قواعد کے تحت، ایکسچینج صرف 1 ملین ون سے زیادہ کے ٹرانسفر کے لیے بھیجنے والے اور وصول کرنے والے کی معلومات جمع اور شیئر کرنے کی ضرورت رکھتے ہیں۔ ترمیم سے ان الزامات کو موجودہ حد سے کم ٹرانزیکشنز سمیت تمام ٹرانسفرز پر لاگو کیا جائے گا۔
صارفین کے لیے، اس کا مطلب ہے کہ عبوری کرپٹو ٹرانسفرز پر ٹرانزیکشن کے سائز کے بے نظر، زیادہ شناخت کی تصدیق کی ضروریات ہوں گی۔
متعلقہ: جنوبی کوریا کی DAXA نے کرپٹو ایکسچینجز کو مشکوک API کلیدز کو غیر فعال کرنے پر مجبور کر دیا
دیگر مطابقت کے اصولوں کو کم کر دیا گیا
دیگر کئی دیگر پروویژنز کو صنعت سے حاصل ہونے والی فیڈبیک کے بعد آسان کر دیا گیا۔ بڑھی ہوئی صارف تصدیق اصل میں تمام اعلیٰ خطرہ والے مشکوک لین دین کے لیے لازمی بنائی گئی تھی۔
اب regulators منصوبہ بندی کر رہے ہیں کہ وہ جانچ صرف اس صورت میں کی جائے جب ایکسچینج یہ طے کرے کہ کوئی لین دین خاص طور پر بڑھی ہوئی خطرات پیش کرتی ہے۔ 200% سے کم قرض کا تناسب برقرار رکھنے کا ایک پیش گوئی شدہ مطالبہ بھی چھوٹے آپریٹرز کو مزید وقت دینے کے لیے ایک سال تک ملتوی کر دیا گیا ہے۔
اس کے علاوہ، ناظمین نے ایسے قواعد کو نرم کر دیا جس میں مالیاتی سرگرمیوں کے خلاف انجن کو مکمل طور پر جنوبی کوریا کے اندر مقامی ہونا ضروری تھا۔ اب ایکسچینجز کو بیرون ملک کے کلاؤڈ سروسز کا استعمال کرنے کی اجازت ہوگی، جب تک کہ وہ منفرد شناختی ڈیٹا یا ذاتی کریڈٹ معلومات کے ساتھ کام نہ کر رہے ہوں۔
آخری قواعد ابھی جائزہ کے تحت ہیں
فنانشل سروسز کمیشن نے حال ہی میں واضح کیا ہے کہ 10 ملین ون رپورٹنگ پروویژن کے بارے میں اب تک کوئی فائنل فیصلہ جاری نہیں کیا گیا ہے۔
فِیو ابھی تک ترمیم کو آخری شکل دینے سے پہلے متبادل approaches کا جائزہ لے رہا ہے۔ جبکہ رخ واضح لگ رہا ہے، ریگولیٹرز نے نفاذ سے پہلے رپورٹنگ فریم ورک کے ایک ترمیم شدہ ورژن کے ظہور کے لیے جگہ چھوڑ دی ہے۔
اگر متعدل اصلاحیہ حکومتی قانون سازی کے وزارت اور دیگر اداروں کے جائزہ سے گزر جائے تو اپڈیٹ شدہ قواعد 20 اگست کو نافذ ہونے کی توقع ہے۔
متعلقہ: جنوبی کوریا کرپٹو اسٹیکنگ اور لینڈنگ پر 22% ٹیکس لگانے کے منصوبوں کو آگے بڑھا رہا ہے
Disclaimer: اس مضمون میں پیش کی گئی معلومات صرف معلوماتی اور تعلیمی مقاصد کے لیے ہیں۔ اس مضمون میں مالی مشورہ یا کسی بھی قسم کا مشورہ شامل نہیں ہے۔ کوئن ایڈیشن ان کے استعمال کے نتیجے میں ہونے والے کسی بھی نقصان کے لیے ذمہ دار نہیں ہے جو اس مضمون میں ذکر کردہ مواد، مصنوعات یا خدمات سے وابستہ ہیں۔ پڑھنے والوں کو کمپنی سے متعلق کوئی بھی کارروائی کرنے سے پہلے احتیاط کرنے کی تجویز کی جاتی ہے۔