جنوبی کوریا نے کرپٹو AML قواعد کو آسان کر دیا، 10 ملین ون کی خودکار رپورٹنگ کی حد کو ختم کر دیا

جنوبی کوریا نے صنعت کی مخالفت کے بعد مخصوص کرپٹو رپورٹنگ کے قواعد کو نرم کر دیا جنوبی کوریا کے اداروں نے کرپٹو کے لیے مخصوص منی لانڈرنگ (AML) مکمل اصلاحات کے کچھ پہلوؤں کو آسان کر دیا ہے، جس میں ابتدائی منصوبہ جس میں تمام بڑے overseas کرپٹو ٹرانسفرز کو خودکار طور پر مشکوک قرار دینے کا مطالبہ تھا، کو واپس لے لیا گیا۔ کیا تبدیل ہوا؟ - فنانشل سروسز کمیشن کے فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) نے ایک سخت، صرف حد تک مبنی قاعدہ چھوڑ دیا ہے جس کے تحت گھریلو کرپٹو آپریٹرز کو 10 ملین ون (تقریباً 6,400 امریکی ڈالر) سے زائد تمام ٹرانسفرز کو خودکار طور پر مشکوک قرار دینا ہوتا، جب بھی وہ overseas پلیٹ فارمز یا پرائیویٹ والٹس سے متعلق ہوتے۔ - صرف اس حد کے بنیاد پر خودکار رپورٹس کے بجائے، FIU ہر ورچوئل اثاثہ بزنس سے اپنا اپنا AML جوکھم انتظام نظام محفوظ رکھنے اور معیاری جوکھم جائزہ لینے کا مطالبہ کرے گا۔ "اگر ہم صرف 10 ملین ون کی حد کو رپورٹنگ کا معیار استعمال کریں گے تو کمپنیاں جوکھم کا جائزہ لئے بغیر ایک جیسی رپورٹس دیں گی؛ اس لیے ہم ہر کمپنی سے اپنا انتظام نظام چلانے کا مطالبہ کریں گے تاکہ وہ خطرناک لین دین کا معیاری جائزہ لے سکیں،" FIU کے ایک افسر نے کہا۔ regulators نے راستہ کیوں بدل لیا؟ - یہ فیصلہ اس ہفتے ریگولیٹرز اور کرپٹو ایکسچینج نمائندگان کے درمیان ملاقاتوں کے بعد آیا، جب مارچ میں ڈجیٹل اثاثوں اور AML کے لیے جنوبی کوریا کے مرکزی قانونی فریم ورک، خاص فنانشل انفارمیشن ایکٹ (SFIA) میں تجاوزات کے خلاف صنعت کی شدید مخالفت ہوئی۔ - 27 ورچوئل اثاثہ سروس فراہم کنندگان (VASPs) کنمائندگی کرنے والے ڈجیٹل اثاثہ ایکسچینج جوائنٹ کونسل (DAXA) نے صرف حد پر مبنی طریقہ عمل میں ناامن بta بتایا۔ DAXA نے تخمینہ لگایا کہ ملک کے پانچ بڑے ایکسچینجز سے مشکوک لین دین رپورٹس پچھلے سال تقریباً 63,408 معاملات سے بڑھ کر اصل منصوبے کے تحت 5,445,133 تک پہنچ سکتی ہیں — اس طرح کا بڑھتا ہوا دباؤ انحصار عمل کو زبردست طور پر متاثر کر دے گا۔ دیگر ترمیمیں اور وہ جو باقی رہا: - صارفین کا بہتر انداز میں جانچ (CDD) پروvisions بھی نرم کر دئے گئے۔ جبکہ اصل منصوبہ میں "اعلٰى خطرناک" یا "مشکوک" لین دین پر آمدنی کا ذرائع اور مقصد تصدیق شامل تھا، ترميم شدہ طرīقہ صرف "خاص طور پر اعلٰى خطرناک" لین دین پر محدود ہو گيا۔ - رگولیٹرز ورچوئل اثاثہ بزنس رجسٹریشن قوانین میں شامل قرضہ-ایکوٹي نسبت ضابطے کے لئے ا ek سالہ معافِي دور دینگ، جس سے 200% حد تک پہنچنے ميں مشقت برداشت كرنے والي چھوٹي كمپنيون كي دباؤ كم ہو جائے گا۔ - ایک عنصر جو غیر متغیر رہے گا: سفر قاعدہ (travel rule) کا منصوبہ بند شدہ وسعت۔ وہ پالسی جس نے سفر قاعدہ کو 1 ملین ون سے نچلے لین دین تک لاگو کرنے والا تھا، وہ باقی رہے گا۔ پہلے قاعدہ صرف داخلی VASPs درميان 1 ملین ون سے زائد ٹرانسفرز پر لاگو تھا۔ وقت اور وسعت والاحوالات: - ترميم شدہ SFIA تجاوزات اگست 20 سے لاگو ہونگي، اگر حكومتي قانوني محكمه اور دوسرے متعلقہ اداروں كي جانچ سे گزر جائين۔ - ان رگولريٹري حرکتوں كي تاكيد كي جا رهي ه ه جب جنوبى كوريه جنورى 2027 سى شروع هونى والى لمبى عرصه سى تاخير شدہ كرپتو ٹैकس ريجيم كي دباره جانچ كرنى والى ه. قانون سازان كي توقع ه ه كه حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كي بنياد پر، جس نى حال هلى بار كي درخواست كو بندياد پرى، اختتام: FIU ظاہراً ایک مساوات حاصل کرنے میں کامران رہا ہے جو سخت ضوابط برقرار رکھتا ہے لेकن معنوی خطرات کا فردانداز فصل فراہم کرتا ہے — اس طرح عمل مخالفانه رپورٹنگ سلسلے سے باز آنے میں مدد ملتी ہے لेकن رگولِٹرز کے AML مقاصد برقرار رکھتِ ہِ۔ اب اِشچینجز اور دِگَر VASPs ko اَگُست موثرِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِتِतितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितिति‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍तितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितितिति अपने اندرُجَّه जोखम प्रणाली और अनुपालन क्षमता को मजबूत करने की आवश्यकता होगी।