مصنف: زین، PANews
کوریا کی کرپٹو صنعت ایک نایاب سیدھے تنظیمی تنازعے میں داخل ہو رہی ہے۔
گزشتہ کچھ سالوں میں، جنوبی کوریا کی فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) جنوبی کوریا کے کرپٹو ایکسچینج کے لیے سب سے اہم اینٹی مانی لانڈرنگ ریگولیٹر رہی ہے۔ FIU نے غیر اعلان شدہ بیرون ملک VASP، صارف تصدیق کے فرائض (KYC/CDD)، ٹریول رول اور مشکوک ٹرانزیکشن رپورٹس (STR) کے حوالے سے کئی بڑے ایکسچینجز کے خلاف بڑے جرمانے عائد کیے ہیں، جس سے ریگولیٹری رویہ واضح طور پر سخت ہو گیا ہے۔
لیکن حالیہ دور میں، ایکسچینج نے صرف سزا کو بے نقاب ہونے نہیں دیا، بلکہ عدالتوں کے مقدمات، صنعتی رابطوں کے اظہار خیال اور دیگر طریقوں کے ذریعے FIU کے عقوبات اور قواعد کی بنیادوں کو نظام کے طور پر چیلنج کرنا شروع کر دیا ہے۔
FIU کے بعد سخت جرمانہ، عدالت نے بریک لگا دیا
ایکسچینج اور تنظیمی اداروں کا پہلا مقابلہ عدالت میں ہوتا ہے۔
اس سال اپریل کے شروع میں، سیول انتظامی عدالت نے Upbit کے آپریٹر Dunamu کو پہلی درجہ کی سماعت میں فتح دلائی اور FIU کے جانب سے جاری کردہ کچھ آپریشنز روکنے کے فیصلے کو منسوخ کردیا۔ FIU نے پہلے الزام لگایا تھا کہ Dunamu نے اگست 2022 سے اگست 2024 تک، بعد میں غیر اعلان شدہ VASP سے متعلق تصدیق شدہ 100 ہزار ون سے کم نکالنے والے ٹرانزیکشنز میں شامل تھا، اور اس کے بنیاد پر 3 ماہ کے لیے آپریشنز روکنے اور بھاری جرمانہ جیسے سزا دی گئی تھی۔
عدالت نے ایکسچینج کے پاس منی لانڈرنگ کے خلاف فرضیات ہونے کا انکار نہیں کیا، لیکن اس کا خیال ہے کہ FIU نے خلاف ورزی کے معیار اور تجارتی رکاوٹ کے بنیادی اصولوں کی وضاحت کافی واضح نہیں کی۔ عدالت کا ماننا ہے کہ 100 ملین ون سے کم کے ٹریڈز کے لیے، اس وقت کے تنظیمی معیار اور عملی ہدایات کافی طور پر واضح نہیں تھے۔ اور جبکہ دوانمو نے کچھ روک تھام اور نگرانی کے اقدامات اٹھائے ہوئے تھے، اس صورت میں ان کے خلاف جان بوجھ کر یا بڑی غفلت کا ثبوت دینا مشکل ہے۔
یعنی عدالت کی نظر میں صرف ایکچین کے AML فرائض ہی نہیں، بلکہ FIU کو شدید سزا دینے کے لیے کس معیار کے تحت ثبوت پیش کرنے کی ضرورت ہے، اس پر زور دیا جا رہا ہے۔ یہ FIU کے لیے ایک بہت اہم عدالتوں کا سائنل ہے جو ظاہر کرتا ہے کہ “کاروبار بند” جیسی شدید سزا دینے کے لیے، ریگولیٹرز کو ثابت کرنا ہوگا کہ ایکچین نے واضح قواعد کے تحت واضح طور پر اپنے فرائض کی خلاف ورزی کی ہے، اور بعد میں نتائج کو دیکھ کر اس پر بڑی غفلت کا الزام نہیں لگایا جا سکتا۔
تاہم، FIU نے مذکورہ عدالتی فیصلے کے خلاف اعتراض کیا ہے اور حال ہی میں ڈونامو سے متعلق کیس میں اپیل کی ہے۔
اپبٹ کے علاوہ، بیتھمب کیس بھی اسی طرح کا رخ اختیار کر رہا ہے۔ FIU نے مارچ 2024 میں بیتھمب کو سات ماہ کے لیے جزوی تجارتی بندش اور 36.8 ارب کورین وون کے جرمانے کی سزا سنائی، جس کی وجوہات میں غیر ملکی اعلان نہ کردہ VASP کے ساتھ ٹریڈنگ اور صارف تصدیق کے فرائض کا ناکافی انجام دینا شامل ہے، جسے监管机构 کی طرف سے اب تک کی سب سے زیادہ سخت سزا قرار دیا گیا ہے۔
لیکن 30 اپریل کو، سیول انتظامی عدالت نے بٹھم کے اجرائی روکنے کی درخواست قبول کر لی اور فیصلہ کیا کہ اس معاملے کے فیصلے کے 30 دن تک، FIU کی 6 ماہ کی جزوی تجارت روکنے کی سزا کا اثر روک دیا جائے۔ عدالت نے اس بات کو واضح کیا کہ اگر یہ سزا جاری رکھی گئی تو، بٹھم معاملے کے جائزے کے دوران جزوی یا مکمل تجارت روکنے کے اثرات محسوس کر چکا ہو سکتا ہے، اور اگر بعد میں یہ سزا منسوخ بھی کر دی جائے تو، نئے صارفین حاصل کرنے میں پابندیاں اور شہرت کو نقصان جیسے منفی اثرات مکمل طور پر دور نہیں کئے جا سکتے۔
عدالی کے بعد، FIU کی ایکسچینج کے خلاف انجوائی کا منطق، ایکسچینج کی مسلسل مخالفت کا شکار ہوا۔ FIU کے لیے، صرف انتظامی سزا کے ذریعے صنعت کی مطابقت کو فروغ دینے کا طریقہ، اب زیادہ سخت پروسیجر اور ثبوت کی درخواستوں کا سامنا کر رہا ہے۔
صنعتی خود تنظیمی ادارہ DAXA نے "سمیٹ کلوز" کے خلاف احتجاج کیا
عدالیہ کے لحاظ سے پلیٹ فارم کے حقوق کے تحفظ کے علاوہ، جنوبی کوریا کے ٹریڈنگ ایکسچینجز نے قانون سازی اور انتظامیہ کے اصولوں کے سطح پر براہ راست "دوسرا محاذ" شروع کر دیا ہے۔
کوریا کے مالیاتی ادارے خفیہ مالیاتی معلومات کے قانون کے متعلق ترمیم کر رہے ہیں، جس کا مقصد کرپٹو اثاثوں کے منتقلی، صارف تصدیق، ٹریول رول اور مشکوک لین دین کی رپورٹنگ کے نظام کو مزید مضبوط بنانا ہے۔ اس میں سے ایک "10 ملین کورین وون سے زیادہ کرپٹو اثاثوں کی منتقلی کو معمولی طور پر مشکوک لین دین کی رپورٹ (STR) کے دائرہ میں شامل کیا جائے گا" کا پابندی، کرپٹو صنعت میں شدید مخالفت کا باعث بن چکی ہے۔
کوریا کے پانچ بڑے کرپٹو کرنسی ایکسچینجز کے خود تنظیمی ادارے DAXA نے سب سے پہلے اس "سمیٹ کلوز" کو نشانہ بنایا، جس میں STR معیار قانونی محفوظیت کے اصول کی خلاف ورزی کر سکتا ہے۔ موجودہ ٹی آر ایس قانون کے تحت، STR کا منطق یہ ہے کہ مالیاتی ادارے اس بات کے معقول شک کے بنیاد پر رپورٹ کریں گے کہ ٹرانزیکشن غیر قانونی دولت، دھوکہ دھوئی وغیرہ سے متعلق ہے۔ لیکن ترمیم کو صنعت نے اس طرح سمجھا ہے کہ جب تک کرپٹو اثاثوں کا ٹرانسفر 10 ملین کورین وون (تقریباً 6800 ڈالر) سے زیادہ ہو، تو FIU کو رپورٹ کرنا ضروری ہوگا۔ DAXA کا خیال ہے کہ یہ نچلے قانون کے سطح پر رقم کے معیار کے ذریعے نئی رپورٹنگ ذمہ داریاں قائم کرنے جیسا ہے، جو اعلیٰ قانون کے اختیارات سے آگے نکل جاتا ہے۔
اصلی موقف کے ساتھ ساتھ، DAXA نے اس قانون کے ایکسچینج پر پڑنے والے اثرات کا تخمہ بھی لگایا۔ DAXA کے محاکمے کے مطابق، اگر یہ قاعدہ نافذ کیا جائے تو، جنوبی کوریا کے 5 بڑے وون ایکسچینجز کی سالانہ STR کی تعداد موجودہ تقریباً 63,000 سے بڑھ کر تقریباً 5.445 ملین ہو جائے گی، جو تقریباً 85 گنا بڑھے گا، اور یہ بڑا اضافہ عام AML مانیٹرنگ سسٹم کو عملی طور پر بے عمل بنانے کا خطرہ رکھتا ہے۔
اور ان اعداد و شمار کے پیچھے، STR نظام کی اصلیت کو چھوتا ہے۔ STR کی قیمت اصل میں "مشکوک سرچنگ" میں ہے: ایکچینگ پلیٹ فارم صارفین کی شناخت، فنڈز کے ذرائع، ٹریڈنگ پاتھ، چین پر ایڈریس کے خطرات، اور رویے کے نمونوں جیسے عوامل کے ذریعے غیر معمولی ٹرانزیکشنز کی پہچان کرتے ہیں، اور پھر FIU کو رپورٹ کرتے ہیں۔ تاہم، اگر بڑی مقدار میں عام بڑے ٹرانسفرز صرف رقم کے حد تک پہنچنے کی وجہ سے STR میں شامل ہو جائیں، تو رپورٹنگ سسٹم لاکھوں کم معیار والے سگنلز سے بھر جائے گا، جس کی وجہ سے FIU کی حقیقی طور پر اعلیٰ خطرہ والی ٹرانزیکشنز کو处理 کرنے کی صلاحیت کم ہو سکتی ہے۔
یہ صنعت کے "زیادہ تنظیمی ضوابط کی وجہ سے AML کی کارکردگی کمزور ہونے" والے مرکزی دعوے کا ایک حصہ ہے۔ DAXA AML کو مضبوط بنانے کے خلاف نہیں ہے، بلکہ یہ سمجھتا ہے کہ تنظیمی اقدامات کو خطرہ بنیادی طریقہ کار (risk-based approach) کو برقرار رکھنا چاہیے، نہ کہ "مشکوک مالیاتی سرگرمیوں کی رپورٹ" کو ایک ہی طرح کا اقدام بنایا جائے جس میں مخصوص رقم سے زیادہ ہونے پر رپورٹ کی جائے۔
کوریا کی کرپٹو کی قانون سازی کی کمی اور زیادہ سخت نفاذ
کوریا میں کرپٹو کرنسی کی نگرانی کا طویل عرصے سے ایک ساختی تنازعہ قائم ہے۔ ایک طرف، کوریا دنیا کے سب سے زیادہ فعال کرپٹو ٹریڈنگ مارکیٹس میں سے ایک ہے، جہاں چھوٹے سرمایہ کاروں کی ٹریڈنگ زبردست ہے، ایکسچینجز کا مرکزیت بہت زیادہ ہے، اور وون مارکیٹ کا اثر واضح ہے؛ دوسری طرف، اس کا ڈیجیٹل ایسٹس کا بنیادی قانون اور اسٹیبل کوائن، ایکسچینجز، اور جاری کنندگان سمیت مجموعی نگرانی کا فریم ورک ابھی مکمل طور پر پختہ نہیں ہوا، اور بہت سے نگرانی کے اقدامات بنیادی طور پر سپیشل فنانس لاء، AML سسٹم اور FIU کے عمل سے آگے بڑھ رہے ہیں۔
اس ماڈل کے ابتدائی مراحل میں اس کا عملی معنی تھا۔ کرپٹو صنعت میں جو خطرات ہیں، جیسے دھوکہ دہی، عبوری پیسہ سفٹی، غیر اعلان شدہ بیرونی پلیٹ فارمز، اور انانومس آن لائن ٹرانسفرز، ان تمام مسائل کے لیے مضبوط نگرانی کی ضرورت ہے۔ FIU نے AML کے فرائض کے ذریعے ایکسچینج کو نگرانی میں لے لیا، جو جنوبی کوریا کے لیے کرپٹو مارکیٹ میں ترتیب لانے کا اہم مرحلہ تھا۔
گذشتہ زمانے میں، جنوبی کوریا کے کرپٹو ایکسچینجز FIU کے جرمانوں کا جواب دینے کے لیے صرف انتظامی طریقہ کار میں وضاحت، دلائل پیش کرنے اور اصلاحات کرتے تھے۔ اب صنعت مسائل کو عدالتوں اور قانون سازی کے رائے دہندہ عمل تک لے جا رہی ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ جنوبی کوریا کی کرپٹو نگرانی ایک نئے مرحلے میں داخل ہو رہی ہے: نگران اب صرف قوانین بنانے اور جرمانے لگانے والے نہیں رہے، بلکہ ان کے قوانین کی تشریح، سزا کی بنیاد اور طریقہ کار کی قانونیت بھی ایکسچینجز، صنعت کے اداروں اور عدالتوں کے ساتھ جانچ پڑتال کی جائے گی۔
گہرائی سے دیکھیں تو، جنوبی کوریا کے ٹاپ ایکسچینجز کی ریگولیٹری اتھارٹیز کے خلاف مزاحمت اور تکانہ، ریگولیٹری پیراڈائم کے دوبارہ ترتیب دینے کا ایک مسئلہ ہے۔ اس تنازع کا آخری مقصد یہ ہے کہ ریگولیشن کو کیسے زیادہ قابلِ استحکام بنایا جائے۔
مختصر مدت میں، FIU اور ایکسچینج کے درمیان تنازع مزید تشدید پا سکتا ہے۔ دونامو کیس کے خلاف اپیل کی گئی ہے، بٹھمب کے اس کیس کی سماعت ابھی ختم نہیں ہوئی، اور ٹیکن قانون میں اب بھی ترمیم کا امکان موجود ہے۔ طویل مدت میں، یہ تنازع کوریا کے لیے زیادہ بالغ کرپٹو ریگولیٹری فریم ورک کے قیام میں مدد کر سکتا ہے۔