کیلیفورنیا کے فنانشل پروٹیکشن اور انویشن ڈیپارٹمنٹ (DFPI) نے ہرمس بٹ کوائن کو جنوبی کیلیفورنیا میں اپنے 42 ڈیجیٹل ایسٹ سیٹس بند کرنے کا حکم دے دیا ہے اور کمپنی کو ریاست میں کسی بھی ڈیجیٹل فنانشل ایسٹ بزنس کو چلانے سے مستقل طور پر منع کر دیا گیا ہے۔
وجہ: 1 جنوری، 2024 کے بعد سے 14,120 سے زیادہ مواقع پر رسیدوں اور اطلاعات کا فقدان یا غلطی، قانونی حد سے زیادہ فیسز، اور منی لانڈرنگ کے خلاف ناکامیاں۔
ہرمیس بٹ کوائن نے بالکل کیا غلط کیا
کیسلفورنیا کے ڈیجیٹل فنانشل ایسٹس قانون (DFAL) کے تقریباً ہر طریقے سے ناقص ہو گئی، جو کیوسکس کے پیچھے کمپنی Anh Management, LLC، جو Hermes Bitcoin کے نام سے کاروبار کرتی ہے۔
1 جنوری، 2025 سے، ہرمس بٹ کوائن نے 3,006 ایسے لین دین کیے جو ریاستی احکامات کے خلاف تھے۔ 1 جنوری، 2024 تک واپس جانے پر، نگرانی اداروں نے 14,120 سے زیادہ الگ الگ واقعات درج کیے جن میں کمپنی نے صارفین کو مناسب رسیدیں یا ٹرینزیکشن سے پہلے کی اطلاعات فراہم نہیں کیں۔
ہرمیس بٹ کوائن نے DFAL کے تحت مجاز حد سے زیادہ صارفین سے فیس وصول کی۔ فیس کی خلاف ورزیوں اور اطلاعات کی کمی کے علاوہ، کمپنی نے ریاستی قانون کے تحت مقررہ لین دین کی حدود کو بھی توڑا اور اینٹی مونی لانڈرنگ کے مطابق صارفین کی شناخت کی معلومات جمع کرنے میں کافی احتیاط نہیں برتنی۔
عملدرآمد کا وقت ایک کہانی بیان کرتا ہے
2025 کے ستمبر اور اکتوبر میں، ڈی ایف پی آئی نے ہرمس بٹ کوائن اور ایک متعلقہ ادارہ کوئن ٹائم ایل ایس سی کے خلاف روکنے اور توقف کے حکم جاری کیے۔ ان پہلے اقدامات نے ہزاروں لین دین کے ساتھ متعلقہ احکامات کی خلاف ورزیوں کو ہدف بنایا اور ان صارفین کے لیے مالی补偿 کا مطالبہ کیا جنہیں زیادہ چارج کیا گیا تھا۔
اس معاہدے کے تحت اب 20 مئی، 2026 تک تمام 42 کiosk بند ہونے گئے۔ ہرمس بٹ کوائن کو کیلیفورنیا میں کسی بھی ڈیجیٹل فنانشل ایسٹ سرگرمیوں میں شامل ہونے سے دائمی طور پر منع کر دیا گیا ہے۔
کیلیفورنیا کا وسیع کرپٹو کِسک کے خلاف کارروائی
کیلیفورنیا کے ڈیجیٹل فنانشل ایسٹس قانون نے ڈیجیٹل ایسٹس کے کیوسک آپریٹرز کے لیے ایک رسمی نگرانی فریم ورک تخلیق کیا ہے جس میں لازمی لائسنس، لین دین کی سرحدیں، فیس کی حدود، اور جامع اطلاعات کے تقاضے شamil ہیں۔ DFAL کے تحت، فیس $5 یا لین دین کی رقم کا 15% جو بھی زیادہ ہو، اس سے زیادہ نہیں ہو سکتے، اور فرد کے لیے روزانہ لین دین کی سرحد $1,000 ہے۔
2025 میں ڈی ایف پی آئی کے پہلے اینفورسمنٹ ایکشنز میں مقامی اور دوسرے ریاستوں کے آپریٹرز کو ہدف بنایا گیا، جس سے ایک منظم نقطہ نظر کی بجائے ایک بار کے جرمانوں کا اشارہ ملتا ہے۔
اس کا سرمایہ کاروں اور کرپٹو کیوسک صنعت کے لیے کیا مطلب ہے
کرپٹو مارکیٹس پر فوری اثر ناچیز ہے۔ کوئی خاص ٹوکن متاثر نہیں ہوا، اور جنوبی کیلیفورنیا میں 42 کiosk نیشنل بٹ کوائن ایٹی ایم فٹ پرنٹ کا ایک ننھا حصہ ہیں۔
کرپٹو کیوسکس کے آپریٹرز کے لیے، ہرمیس بٹ کوائن کیس یہ ظاہر کرتا ہے کہ جب تنظیمی ادارے یہ طے کر دیں کہ کوئی آپریٹر انفرادیت کو سنگین نہیں لے رہا، تو کیا ہوتا ہے۔ 14,000 سے زائد اطلاعات کی خلاف ورزیاں اور ہزاروں غیر مطابقت پذیر لین دین اس لیے جمع ہوئیں کیونکہ ان کو روکنے کے لیے نظام اور عمل وجود میں نہیں تھے یا ان پر عمل نہیں کیا جا رہا تھا۔