ایک ادارے نے ان کارروائیوں کے لیے ڈیو ڈلیجنس عمل کے دوران ناہمواریوں کے پتہ چلنے کے بعد بینکو ٹوپازیو کو دو سال کے لیے کرپٹو کرنسی اثاثوں کی خرید و فروخت کی اجازت معطل کر دی۔ اس کے علاوہ، ادارے پر 3.2 ملین امریکی ڈالر کا جرمانہ عائد کیا گیا۔
اہم نکات:
- برازیل کی مرکزی بینک نے غیر چیک شدہ کرپٹو ٹریڈس کے باعث بینکو ٹوپازیو کو دو سال کے لیے منع کر دیا اور اس پر 3.2 ملین امریکی ڈالر کا جرمانہ عائد کیا۔
- غیر چیک کیے گئے کرپٹو ٹریڈز کا مجموعی شمار $1.7B تھا، جو Banco Topazio کے خارجی ادائیگیوں کے جمہوریہ کا 63% تھا۔
- ایلٹن ایکوینو نے چیتن کیا کہ اس طرح کے خلاف ورکیں دیگر برازیلی بینکوں کے لیے بن کی وجہ بن سکتی ہیں۔
برازیل کے مرکزی بینک نے بینکو ٹوپازیو کو Crypto ٹریڈنگ آپریشنز کرنے سے منع کر دیا ہے
جب بینکس کرپٹو کرنسی کے کاروبار میں داخل ہو رہے ہیں، تو ریگولیٹرز ان کے لیے ان کاروباروں کو محفوظ طریقے سے انجام دینے کے لیے ان کے پیروی کرنے والے مطابقت کے عملوں پر زیادہ توجہ دے رہے ہیں۔
برازیل کے مرکزی بینک کے انتظامی سزائی عمل کمیٹی (کوپاس) نے اربوں ڈالر کے معاملات میں ناپائیداری کے باعث بینکو ٹوپازیوس کے خارجی کرپٹو کرنسی ٹریڈنگ آپریشنز پر دو سال کا پابندی عائد کردی۔
کمیٹی نے طے کیا کہ بینکو ٹوپازیو نے اکتوبر 2020 اور ستمبر 2021 کے درمیان، جب اس نے کرپٹو کرنسی خریداریاں کیں، بغیر تینوں طرفین کی اہلیت طے کرنے کے لیے پروسیجرز انجام دیے کے، احکامات کو نظرانداز کیا۔
اس دوران بینکو ٹوپازیو کا ٹریڈنگ والیوم 1.7 ارب ڈالر تک پہنچ گیا، جس میں 15 قانونی ادارے شامل تھے اور غیر معمولی آپریشنز کے بارے میں کوئی اطلاع نہیں دی گئی۔ ٹوپازیو کو صارفین کی مالی صلاحیتیں طے کرنے میں ناکافی اقدامات، اپنی رجسٹریشن کے طریقہ کار میں کمی، اور AML/CFT (کرنسی دھوئے اور دہشت گردی کے فنڈنگ کے خطرات کا تعین نہ کرنا کے باعث 3.2 ملین ڈالر کے جرمانے کا سامنا کرنا پڑا۔
ان لین دین نے اس دوران تاپازیو کے خارجی تبادلہ کے حجم کا 63% اور ادارے کے مارکیٹ آپریشنز کا 46% تشکیل دیا۔ اس نے جائزہ لینے والی کمیٹی کو یہ طے کرنے پر مجبور کیا کہ غیر منظمیں “گہری قسم کی” تھیں، جو قانون کے مطابق “قومی فنانشل سسٹم، کنسرشیم سسٹم یا برازیلی ادائیگی سسٹم کے اندر سرگرمیوں یا آپریشنز کے مقصد اور استمرار کو شدید طور پر متاثر کر سکتی ہیں۔”
سینٹرل بینک کے نگرانی کے سربراہ ایلٹن ایکوینو نے اشارہ کیا کہ اگر بینک یہ سمجھے کہ دیگر ادارے قوانین کی خلاف ورزی کر رہے ہیں، تو ان پر بھی یہی پابندیاں احتیاطی تدبير کے طور پر لاگو کی جا سکتی ہیں۔
اس نے نتیجہ اخذ کیا کہ برازیلی معیشت میں کرپٹو اثاثوں کی مقبولیت بڑھنے کے سبب، “اس بازار میں کام کرنے والے تمام اداروں کو یہ خبر دینا اور واضح کرنا ضروری ہے کہ بینکنگ نگران، ایسے انحرافی رویوں کے بارے میں توجہ سے مراقبہ کر رہا ہے جو دھوکہ دہی کے لیے استعمال ہونے والے کاروباری ماڈلز کو فروغ دے سکتے ہیں۔”
اس اقدام کے اعلان کے بعد مرکزی بینک نے منظم ادائیگی کے راستوں میں کرپٹو کرنسی کے استعمال پر پابندی لگا دی اور ملک بھر میں غیر مالیاتی واقعات کے مارکیٹس پر پابندی عائد کر دی۔