جاپانی بینک نے اپنے مرکزی مالی سیٹلمنٹ سسٹمز میں بلاک چین کا ٹیسٹ کیا

TL;DR:

• BOJ گورنر کازو ایڈا نے فن/سم 2026 میں کہا کہ بینک مالیات کو AI اور بلاک چین کے ذریعے شکل دے رہا ہے، اس لیے بینک مرکزی بینک سیٹلمنٹس کے لیے بلاک چین کا ٹیسٹ کر رہا ہے۔
• BOJ نے ڈیلیوری ورسس پےمنٹ کی ممکنہ صلاحیت، اور جھوٹھ کی تشخیص، AML اور ضمانت کی قیمت گذاری کے لیے AI کو اہمیت دی، جبکہ یہ تنبیہ بھی کی کہ انٹرآپریبلٹی کے فرق سے رکاوٹیں پیدا ہو سکتی ہیں۔
• ریٹیل CBDC پائلٹ، CBDC فورم، پروجیکٹ AgorA اور ڈپازٹ کے لیے ایک سینڈ باکس BOJ-NET اپگریڈز کو متاثر کر سکتے ہیں، جس سے مرکزی بینک کا پیسہ اینکر کے طور پر برقرار رہے۔

جاپان کے بینک ٹیسٹ کر رہے ہیں بلاک چین کو مرکزی بینک کی سیٹلمنٹس کے لیے، اور گورنر کازو ایڈا نے کہا کہ یہ کام BOJ کی جانب سے بلاک چین کو اپنے مرکزی سیٹلمنٹ پلumbing میں AI اور blockchain کے فنانس کو دوبارہ شکل دینے کے ساتھ سٹریس ٹیسٹنگ کو ظاہر کرتا ہے۔ ٹوکیو میں فن/سم 2026 کانفرنس میں بولتے ہوئے، ایڈا نے اس کوشش کو ایک نئے فنانشل ایکو سسٹم میں تبدیلی کے طور پر پیش کیا، نہ کہ ایک سائیڈ تجربہ۔ ٹیسٹنگ سے یہ ظاہر ہوتا ہے کہ ڈسٹریبیوٹڈ سسٹمز کو جاپان کے ادائیگی کے انفراسٹرکچر میں گہرا اندراج ہو رہا ہے، جبکہ بینک عوامی مواصلات پر محتاط رہ رہا ہے۔ شرکاء کے لیے پیغام عملی ہے: جدیدیت جاری ہے، لیکن استحکام محدود، مرحلہ وار حالات میں ابھی بھی اہم پابندی ہے۔

BOJ نے 2016 میں اپنا فن ٹیک سینٹر قائم کیا اور بلاک چین اور AI کے застосуванняوں، بشمول یورپی مرکزی بینک کے ساتھ مل کر سیٹلمنٹ میں ڈسٹریبیوٹڈ لیڈجر ٹیکنالوجی کے فوائد اور خطرات پر تحقیق کی ہے۔ رپورٹ DeFi اسمارٹ کنٹریکٹس کو ایک آٹومیٹڈ فلو میں قرض لینے اور ادائیگی کو مربوط کرنے کی طرف اشارہ کرتی ہے اور دلائل دیتی ہے کہ DLT سیٹلمنٹ کو تیز کر سکتی ہے اور ڈلیوری ورسس پےمنٹ کے ذریعے سکورٹیز مارکیٹ کے خطرے کو کم کر سکتی ہے۔ اگر اثاثے صرف ادائیگی مکمل ہونے پر منتقل ہوں، تو کاؤنٹر پارٹی خطرہ کم ہو سکتا ہے۔ ذکر کردہ ابتدائی استعمال کے معاملات میں کرپٹو آربٹریج اور ضمانتوں کے تبادلوں شامل ہیں جو بیک آفس ریلوں کے درمیان تیز تر تعاون پر انحصار کرتے ہیں۔

AI دوسرا ستون ہے۔ رپورٹ کہتی ہے کہ AI ٹولز بڑے ڈیٹا سیٹس کو جلدی سے پروسیس کر سکتے ہیں، جو جعلی سازی کی تشخیص اور دھوکہ دہی کے خلاف کنٹرولز کو سپورٹ کرتے ہیں، اور ضمانت کی قیمت کو آٹومیٹ کرنے میں مدد کر سکتے ہیں۔ مل کر، AI پلس بلاک چین، آٹومیٹڈ فیصلہ سازی اور قابل پروگرام سیٹلمنٹ کو جوڑ کر ادائیگیوں اور سکورٹیز کے ورک فلو کو تبدیل کر سکتا ہے۔ تاہم، اودا نے ایک مشکل عملی چیلنج پر بھی توجہ دلائی: انٹرآپریبلٹی۔ اگر بلاک چین سسٹمز آسانی سے جُڑ نہ سکیں، تو پلیٹ فارمز کے درمیان ادائیگی کے آلات کو تبدیل کرنا رکاوٹ پیدا کر سکتا ہے اور سکیل کو پیچیدہ بنा سکتا ہے۔ BOJ کے تناظر میں، نوآوری کا خیر مقدم ہے، لیکن استحکام کو ترجیح دینا ضروری ہے۔ مقصد آٹومیشن ہے جس میں جانچ پڑتال کی صلاحیت ہو، بنا کسی کنکٹیوٹی کو توڑے۔

اودا نے زور دیا کہ مرکزی بینک کا پیسہ ادائیگی کی استحکام کی بنیاد ہے، نقد اور جاری اکاؤنٹ ڈپازٹس کو سب سے محفوظ ادائیگی کے اثاثے قرار دیا، اور یہ نوٹ کیا کہ مرکزی بینک کا پیسہ ڈپازٹس کو مساوی قیمت پر ٹریڈ ہونے میں مدد کرتا ہے۔ اس بنیاد کے ساتھ، جاپان کا مرکزی بینک ریٹیل CBDC پائلٹ اور نجی فرموں کے ساتھ ایک CBDC فورم چلا رہا ہے، جبکہ پروجیکٹ AgorA ٹوکنائزڈ مرکزی بینک ڈپازٹس اور ایٹومک کراس بارڈر ادائیگیوں کے لیے اسمارٹ کنٹریکٹس کا مطالعہ کر رہا ہے۔ ایک سینڈ باکس میں گھریلو انٹر بینک ادائیگیوں کے لیے بلاک چین پر ڈپازٹس کا ٹیسٹ کرتے ہوئے، BOJ-NET کی طرف ترقی کا راستہ زیادہ واضح ہو رہا ہے۔ بینک نے حال ہی میں بہتر سیکورٹی خصوصیات والے نوٹ جاری کیے ہیں۔