Зруйнування Zondacrypto блокує $96 млн, розпочато поліцейське розслідування з мошенництва в Польщі

Раптова зупинка діяльності Zondacrypto в квітні 2026 року перетворилася на кримінальний та регуляторний кризис, залишивши тисячі клієнтів без можливості виведення коштів і спровокувавши розслідування польських прокурорів щодо можливого мошенництва. За оцінками Reuters, збитки клієнтів перевищують 350 мільйонів злотих (близько 96 мільйонів доларів США). Цей інцидент також знову звернув увагу на практики кастодії та регуляторну рамку для криптовалют у Польщі та ЄС. Зниклий засновник, генеральний директор, як повідомляється, за кордоном Засновник Сильвестер Сушек — який заснував платформу як BitBay у 2014 році — не з’являвся з 10 березня 2022 року, коли він вирушив на зустріч у Челадзі, Польща. Його сім’я отримала повідомлення, в яких стверджувалося, що його похитували, а похитники вимагали bitcoin; ці повідомлення та обліковий запис сім’ї не підтверджують, що саме сталося. За повідомленнями New York Times, колишній співробітник Маріан Вжолек пізніше був звинувачений у зв’язку з похитуванням та вимиванням грошей. Жодного публічного судового рішення щодо смерті Сушека не було встановлено. Прzemysław Kral, який публічно взяв на себе керівництво та провів ребрендинг у Zondacrypto, як повідомляється, перебуває за межами Польщі — польські ЗМІ розміщували його в Ізраїлі (де, як повідомляється, він є громадянином), а інші ЗМІ називали Дубай — але авторитети та журналісти не підтвердили незалежно, що він зник або перебуває під арештом. Reuters та інші ЗМІ не змогли зв’язатися з Сушеком чи Кралем; Zondacrypto не відповіла на запит Reuters з приводу коментаря у травні. Що сталося з коштами клієнтів Веб-сайт біржі зник 23 квітня, а токен ZND, пов’язаний із компанією, втратив майже всю ринкову вартість; ринкові трекери зараз не показують жодних активних торгowych пар або повідомлених обсягів для платформи. До зупинки діяльності Крал заперечував звинувачення у банкрутстві, стверджуючи, що дослідники ланцюга перевірили лише видимі гарячі гаманці та пропустили активи, що зберігаються офлайн. Він публічно заявив, що біржа контролює понад 4500 bitcoin і що Сушек зберігає доступ до гаманця, пов’язаного з цими коштами — цю заяву Zondacrypto не підтвердило повним списком гаманців, аудитованим доказом резервів чи відповідністю забов’язань. Незалежна робота на ланцюгу, приписувана компанії Recoveris, виявила стрімке зниження видимих биткоїн-гаманців, пов’язаних із компанією: вони скоротилися з приблизно 55,7 BTC у серпні 2024 року до близько 0,18 BTC у березні 2026 року. Цей аналіз враховував лише виявлені гаманці і не може підтвердити повний баланс біржі чи загальну суму недостачі коштів клієнтів. Правовий та регуляторний статус Польські прокурори зараз намагаються встановити місцезнаходження активів, визначити, хто ними керував, і встановити, які гаманці представляли кошти клієнтів. Їм також потрібно встановити місцезнаходження та правовий статус Краля; медичні повідомлення про те, що він за кордоном, не означають наявності ордеру на арешт, запиту про видання або кримінального висновку. Клієнти, яким заблоковано кошти, будуть чекати на результати кримінальних розслідувань та потенційних процедур банкрутства чи визначення втрат. Крах сприяв парламентським дебатам у Польщі щодо конкуруючих законопроектів про криптовалюту, якими передбачено надання повноважень для застосування закону, можливост заморожування акаунтів та накладення штрафних санкцій. Це також випадає на період пiдготовки членами ЄС до реалiзацiї рамкового регулювання ринкiв криптовалют (MiCA) — справа як Zondacrypto може вплинути на те, як регулятори ставитимуться до пiдтвердження резервiв, контролю кастодiї та транскордонних операцiй бiрж. Що далi Слiдчi будуть фокусуватися на вiдстеженнi потокiв коштiв у ланцюгу, забезпеченнi спiвпрацi з юрисдикцiями, де повiдомляється про перебування ключових осiб, та встановленнi правового статусу гаманцiв. Для клiєнтiв перспективи залишаються сумними: сайт офлайн, торгiвля припинена, а вiдновлення коштiв залежить вiд темпу та результатiв кримiнальних та банкрутних процедур. ЗМI та прокурори продовжують повiдомляти про розвиток подiй.