США оштрафували Paxful на 4 млн доларів за кошти, пов’язані з торгівлею людьми та шахрайством

У високопрофільній справі про виконання закону Paxful, пір-до-пір криптовалютна біржа, була зобов’язана сплатити 4 мільйони доларів після того, як визнала, що свідомо отримувала прибуток від злочинців, які використовували її платформу через слабкі заходи проти відмивання грошей. Міністерство юстиції зазначило, що Paxful визнала себе винною у грудні у змові з метою сприяння незаконній проституції та свідомому переказу коштів, отриманих злочинним шляхом, що порушує федеральні вимоги щодо протидії відмиванню грошей. Уряд також зазначив, що між січнем 2017 року та вереснем 2019 року Paxful забезпечила більше ніж 26 мільйонів угод на загальну суму майже 3 мільярди доларів, отримавши близько 29,7 мільйона доларів доходу, ігноруючи незаконну діяльність. Справа стосується того, як платформа позиціонувала себе як лояльну, з низьким рівнем інформації біржу, не застосовуючи основних заходів безпеки. Подання Міністерства юстиції підкреслює, що бізнес-модель Paxful залежала від приваблення злочинців шляхом зменшення обов’язків щодо дотримання вимог.

Міністерство юстиції зазначило, що Paxful погодилася, що відповідним кримінальним покаранням буде 112,5 мільйона доларів, але прокурори визначили, що компанія не може сплатити більше ніж 4 мільйони доларів. Угода відображає ширший напрямок дій федеральних органів з метою обмежити криптовалютні платформи, які не впроваджують або не застосовують заходи щодо боротьби з відмиванням коштів, зокрема тоді, коли вони сприяють незаконним діям, таким як шахрайство, вимагання, проституція та торгівля людьми. Міністерство зазначило, що Paxful отримувало прибуток від переміщення грошей для злочинців, яких приваблювало обіцянкою мінімальної відповідності — динаміку, яку прокурори описали як руйнівну для легального фінансування та користувачів, які шукають законні послуги.

Справа пов’язана з амбіційним періодом зростання Paxful з 2017 по 2019 рік, коли платформа, за повідомленнями, обробляла десятки мільйонів угод і отримувала значний дохід, незважаючи на попередження слідчих щодо прогалин у боротьбі з відмиванням коштів. Прокурори стверджували, що маркетингові повідомлення Paxful, які підкреслювали відсутність вимог до інформації про клієнтів, поєднані з політиками, які, як вона знала, не реалізовувалися чи не застосовувалися, створили сприятливе середовище для незаконних діячів. Прихильники справи стверджують, що цей підхід дозволив злочинцям легше пересувати кошти через Paxful, ніж через регульовані канали.

Опис етичних засад діяльності Paxful від Міністерства юстиції доповнюється помітним міжгалузевим зв’язком: криптовалютна платформа мала зв’язки з Backpage та подібним сайтом протягом періоду з 2015 по 2022 рік, зв’язок, який, за словами уряду, сприяв прибуткам Paxful, оціненим приблизно у 2,7 мільйона доларів. Хоча платформа Backpage була закрита через незаконну діяльність, альянс з Paxful наводиться як конкретний приклад того, як незаконні мережі використовували криптовалютні канали для монетизації злочинної діяльності. Відомство зазначило, що засновники Paxful публічно хвалилися «ефектом Backpage», представляючи цю співпрацю як катализатор зростання — твердження, яке уряд використав, щоб ілюструвати свідому стратегію сприяння злочинним транзакціям.

Справа також розкриває остаточний вихід Paxful з ринку. Біржа призупинила діяльність у листопаді, а її оголошення про закриття у жовтні — пізніше архівоване — зображувало це рішення як відповідь на «тривалий вплив історичного неправомірного поведінки колишніх співзасновників Рей Юсефа та Артура Шабака до 2023 року, поєднаної з неприйнятними операційними витратами через масштабні зусилля з виправлення відповідності». Юсеф публічно заперечив терміни закриття, запропонувавши, що компанія мала б закритися, коли він залишив її. Тим часом Шабак, колишній головний технологічний офіцер Paxful, у липні 2024 року визнав себе винним у змові з метою не зберігати ефективну програму боротьби з відмиванням коштів і чекає на вирок, при цьому каліфорнійський суддя переніс його слухання з січня на травень, щоб врахувати продовження співпраці з органами влади. Акаунт Міністерства юстиції США чітко зазначає, що ширше розрахунок — за межами керівництва Paxful — поширюється на користувачів, працівників компанії та ширшу криптоекосистему.

Під час розслідування справи чиновники підкреслили, що справа Paxful не є ізольованим випадком, а є частиною ширшого зусилля щодо підсилення регуляторних вимог до криптовалютних платформ. Відомство зазначило необхідність надійних процедур «знати свого клієнта», всебічних програм відповідності з боротьбою з відмиванням коштів та проактивного моніторингу підозрілої діяльності для запобігання незаконному використанню цифрових активів. Наслідки поширюються на інші платформи, які діють у цій сфері, свідчачи про те, що лояльні моделі з малим наглядом будуть привертати підвищену увагу з боку федеральних правоохоронних органів та регуляторів.

• Paxful отримала кримінальний штраф у розмірі 4 мільйонів доларів після признання вини у змові щодо незаконної діяльності та порушень АМЛ, при цьому прокурори зазначили потенційний максимальний штраф у розмірі 112,5 мільйона доларів.
• З 2017 по 2019 рік Paxful забезпечила більше ніж 26 мільйонів угод на загальну суму майже 3 мільярди доларів США та отримала приблизно 29,7 мільйона доларів США доходу, згідно з документами Міністерства юстиції США.
• Департамент юстиції характеризує Paxful як компанію, яка отримує прибуток від сприяння злочинцям шляхом зменшення значення заходів щодо боротьби з відмиванням коштів та невиконанням застосовних законів про відмивання коштів.
• Прокурори зв’язали Paxful із незаконними джерелами доходу через партнерства з Backpage та подібними платформами, описавши прибуток близько 2,7 мільйона доларів, пов’язаний із цими зв’язками.
• Компанія припинила діяльність у листопаді, посилаючись на історичні порушення колишніх співзасновників і витрати на виправлення відповідності, при цьому тривають судові справи, пов’язані з справою Шабека та загальним розслідуванням.
• Справа ілюструє, як правоохоронні органи посилюють нагляд за криптовалютними платформами, які дозволяють ненадійну перевірку та високоризикований рух, підсилюючи очікування щодо програм БО/ФТ у всьому секторі.

Налаштування тегів (КРИТИЧНО): - Текст містить існуючі теги .... Зберігайте їх — НЕ ДОДАВАЙТЕ нові. - Зберігайте кожну пару

Контекст ринку: Дії Paxful узгоджуються зі загальним посиленням стандартів AML у сфері криптовалют, оскільки регулятори прагнуть нормалізувати очікування щодо дотримання вимог на платформах типу peer-to-peer, біржах та інших сервісах цифрових активів, що впливає на ліквідність, настрій ризику та темпи застосування санкцій у галузі.

Угода DOJ з Paxful підкреслює вирішальний момент для ландшафту крипто-платформ. Для користувачів це означає, що провайдери повинні демонструвати перевірну уважність у своїх програмах АМЛ або стикнутися з конкретними штрафами та пошкодженням репутації. Для операторів цей випадок підсилює необхідність відповідності дизайну платформи, процесу підключення користувачів та моніторингу транзакцій до встановлених правових вимог, а не покладання на маркетингові розповіді про анонімність або мінімальну інформацію. Цей розвиток також має значення для розробників та політиків. Він підкреслює витрати, пов’язані з нестрогим контролем, та потенційну можливість незаконної діяльності, що підриває довіру до екосистем децентралізованого фінансу, змушуючи крипто-фірми інвестувати більше в технології відповідності, моніторинг у реальному часі та міцні рамки управління.

З погляду інвестора такі заходи щодо виконання, як цей, можуть впливати на ціноутворення ризику та фінансові цикли для крипто-платформ, зокрема тих, що мають міжнародну базу користувачів або складні платіжні системи. Повість про Paxful — зосереджена на публічних заявленнях засновників, внутрішніх прогалинах у політиці та виправленнях на пізніх етапах — слугує попередженням про хиткість бізнес-моделей, які ґрунтуються на лояльних підходах до відповідності. На ринку, де користувачі все більше вимагають прозорості та відповідності до регуляторних вимог, цей випадок підкреслює, чому надійні програми боротьби з відмиванням коштів — це не просто юридична формальність, а ключовий фактор надійності платформи та її довгострокової життєздатності.

• Термін вироку Шабака залишається нестабільним, а слухання у травні продовжується, оскільки обвинувачі включають поточну співпрацю до рекомендації уряду.
• Будь-які додаткові дії або розкриття, пов’язані з колишнім керівництвом Paxful, можуть з’явитися в рамках пов’язаних розслідувань та угод.
• Регулятори можуть посилити нагляд за іншими P2P біржами та неконтрольованими ринками для оцінки заходів щодо боротьби з відмиванням коштів, можливостей моніторингу та готовності до застосування заходів.
• Більш широкі ринкові реакції можуть відображати зміну ставлення до ризику, оскільки платформи налаштовують інвестиції в дотримання вимог та стандарти управління у відповідь на відомі випадки виконання вимог.

• Прес-реліз Міністерства юстиції США: Віртуальна платформа для торгівлі активами засуджена за порушення Закону про подорожі та інших федеральних злочинів (посилання надано у документі МЮ).
• Офіційний пост чиновника Кримінального відділу Міністерства юстиції США на X/Twitter, що підтверджує деталі справи та статус вироку.
• Оголошення про закриття Paxful (архівовано): Оголошення про закриття Paxful, що зазначає неправомірні дії та витрати на виправлення.
• Заяви та покриття, пов’язані з відповіддю Рая Юсуфа на закриття Paxful та визнання вини Артуром Шабаком.
• Пов’язані звіти про так званий «ефект Backpage» Paxful та історичні співпраці платформи, згадані прокурорами.

Справа Paxful ілюструє, як заходи щодо виконання, пов’язані з контрольними заходами щодо боротьби з відмиванням коштів, можуть змінити операції та життєздатність криптовалютних платформ, які залежать від швидкого зростання та мінімальної відповідності. Зв’язуючи значні штрафи з доведеними порушеннями та підкреслюючи явні зв’язки з незаконною діяльністю, органи влади надсилають чіткий сигнал: потужні, прозорі програми боротьби з відмиванням коштів є фундаментальними, а не додатковими. По мірі розвитку галузі платформам може знадобитися переоцінка своїх процедур прийняття користувачів, перевірки транзакцій та практик управління, щоб витримати підвищений регуляторний нагляд та відновити або зберегти довіру користувачів у середовищі, яке продовжує балансувати між інноваціями та відповідальністю.

Ця стаття була спочатку опублікована як US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud на Crypto Breaking News – вашій надійній джерелі новин про криптовалюту, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.