Заголовок: Казначейство Великобританії запитує у банків та юридичних фірм «позитивні» приклади боротьби з відмиванням коштів на тлі зростання ризиків, пов’язаних із криптовалютами та ШІ Казначейство запустило швидкий запит на дані, закликаючи банкірів, юристів та інші фірми з Фінансового міста надати реальні приклади того, як вони зупинили проникнення «брудних» коштів до Великобританії. Міністри хочуть конкретних випадків, щоб продемонструвати, що системи боротьби з відмиванням коштів (AML), протидії фінансуванню тероризму та санкцій працюють на практиці — це повідомлення вони планують включити до своєї заявки для глобального наглядового органу наприкінці цього року. Ця ініціатива відбувається на тлі підготовки Великобританією матеріалів для Фінансової діяльної робочої групи (FATF). Уряд має подати свій пакет доказів до жовтня; експерти FATF проведуть огляд на місці у Великобританії наступним літом як частину взаємної оцінки FATF, яка завершиться у 2027 році. Чиновники поспішають зібрати приклади, що демонструють, що Фінансове місто «підняло рівень» з часу поганої оцінки FATF у 2018 році, яка сприяла уявленню Лондона як укриття для «брудних» коштів. Чиновники перебувають під тиском. Національне агентство з боротьби зі злочинністю оцінює, що щороку через Великобританію або в межах країни відмивається близько 100 млрд фунтів стерлінгів, причому юридичні та фінансові послуги іноді слугують каналом для шахраїв, торговців людьми, нелегального наркотичного ринку та інших організованих злочинних груп. Національні оцінки ризиків Великобританії з 2017 року неодноразово класифікували юридичний сектор як «високоризикований». Рейтингове агентство Moody’s попередило, що нагляд посилюється з наближенням до огляду FATF. Moody’s зазначило, що «щороку у Великобританії витрачаються мільярди на нагляд, сотні фірм відмовляються у доступі до фінансової системи після проведення дилайдженту, проте щороку все ще відмивається приблизно 100 млрд фунтів стерлінгів», і сказали, що експерти FATF запитають, наскільки реально зменшуються ризики за допомогою контролю та застосування закону у Великобританії. Запит Казначейства просить фірми надати випадки з 2022 року, коли вони відмовилися приймати потенційно високоризикованих клієнтів або активно припинили співпрацю з ними, або коли втручання фірми спричинило державне розслідування чи судовий процес. Запит також шукає приклади, коли виявлення червоних прапорців призвело до зміни типу клієнтів, яких фірми приймають, або до коригування своїх контрольних механізмів. Міністри особливо усвідомлюють еволюцію загроз. Уряд окремо виділив зростання шахрайства з використанням ШІ та збільшення використання криптовалют — інструменти, які можуть приховувати походження транзакцій — як новий виклик для систем AML та застосування закону. Представник Казначейства сказав: «Ми приймаємо жорсткі та координовані заходи на рівні уряду та галузей для боротьби з економічними злочинами. Ми впровадили нові стратегії, покращили можливості застосування закону та збільшили фундування, спрямоване на перешкоджання тим, хто намагається експлуатувати економіку Великобританії. Як і очевидно, уряд регулярно взаємодіє з галуззю з цього питання — і підготовка до огляду FATF у 2027 році не є винятком». Чому це важливо для спостерегачів за криптовалютами: огляд FATF може сформувати майбутнє очiкування Великобританії щодо постачальникам виртуальних активiв та інших криптовалютних бiзнесiв. Збiр доказiв Казначейством — це ознака того, що Лондон хоче продемонструвати помiтнi покращення, але мiжнароднi експерти шукатимуть вимiрюванi результати — не лише анекдотичнi приклади — оскiльки Великобританiя прагне заперечити твердження про те, що вона залишається привабливою юрисдикцiєю для вiдмиваних коштiв.
Міністерство фінансів Великобританії шукає випадки з боротьби з відмиванням коштів перед оглядом FATF на тлі ризиків, пов’язаних із криптовалютами та ШІ
ChainGPTПоділитися
Короткий зміст
Казначейство Великобританії закликає фінансові установи надати випадки з практики з боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму для підтримки огляду FATF у 2027 році. Запит стосується реальних прикладів з 2022 року та пізніше, коли компанії відмовлялися від високоризикованих клієнтів або допомагали у розслідуваннях. Основна увага приділяється підсиленню захисту відмивання коштів і фінансування тероризму проти криптовалютних та штучного інтелекту. Подача матеріалів має бути завершена до жовтня, а інспектори FATF прибувають наступним літом. Цей огляд може вплинути на майбутні очікування щодо AML і CFT для криптовалютних компаній.
Джерело:Показати оригінал
Відмова від відповідальності: Інформація на цій сторінці може бути отримана від третіх осіб і не обов'язково відображає погляди або думки KuCoin. Цей контент надається лише для загального інформування, без будь-яких запевнень або гарантій, а також не може розглядатися як фінансова або інвестиційна порада. KuCoin не несе відповідальності за будь-які помилки або упущення, а також за будь-які результати, отримані в результаті використання цієї інформації.
Інвестиції в цифрові активи можуть бути ризикованими. Будь ласка, ретельно оцініть ризики продукту та свою толерантність до ризику, виходячи з ваших власних фінансових обставин. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, зверніться до наших Умов використання та Розкриття інформації про ризики.