Ключові інсайти:
- Нове правило про подорожі в Таїланді вступає в силу 27 лютого 2027 року, вимагаючи від криптовалютних компаній підтверджувати власність самонадійних гаманців.
- Оператори цифрових активів повинні зберігати інформацію про транзакції протягом щонайменше п’яти років за новими тайськими правилами.
- Тайська SEC проконсультувалася з заінтересованими сторонами перед затвердженням вимог Правила подорожей щодо переказів криптовалют та перевірок гаманців.
Таїланд завершив розробку нових вимог до Правила подорожей для криптовалют, що стосуються переказів цифрових активів, контрагентів, самоволоділих гаманців та записів про транзакції.
Комісія з цінних паперів і бірж оголосила кінцевий каркас 2 вересня після координації з Анти-відмиванням коштів офісом Таїланду. Правила вступають в силу 27 лютого 2027 року, надаючи ліцензованим цифровим активам майже шість місяців на оновлення своїх систем.
Каркас вимагає від операторів збирати інформацію про перекази, оцінювати контрагентів та передавати дані про відправника та одержувача при надсиланні активів іншому регульованому провайдеру. Він також вводить конкретні вимоги до верифікації, коли клієнти здійснюють транзакції через гаманці, якими вони керують безпосередньо.
Таїландське правило щодо криптовалютних подорожей вводить верифікацію гаманця
Нове криптовалютне Правило подорожей Таїланду вимагатиме від операторів цифрових активів збирати інформацію про клієнтів і контрагентів транзакцій. Правила стосуються переказів між регульованими бізнесами та транзакцій, що включають гаманці, якими користувачі керують безпосередньо.
Самохостовані гаманці дозволяють користувачам зберігати власні приватні ключі замість зберігання активів на централізованій біржі або іншому кустоді. За новою рамкою, ліцензований оператор повинен перевірити, що клієнт володіє або керує самохостованим гаманцем, коли криптовалюта переходить до нього або з нього.
Вимога додає додатковий етап відповідності для виведень і депозитів, що стосуються особистих гаманців. Криптовалютні бізнеси повинні мати системи, які можуть ідентифікувати клієнтів, перевіряти власність на гаманець та зберігати необхідну інформацію про транзакції для перевірок регуляторами.
Оператори також повинні зберігати інформацію, пов’язану з транзакціями цифрових активів, протягом щонайменше п’яти років. Записи повинні залишатися доступними, щоб наглядові органи могли перевіряти їх за потреби.
Перекази між криптовалютними компаніями підлягають новим правилам
Тайський крипто-правило подорожі також вводить вимоги до обміну інформацією при переказах між регульованими операторами цифрових активів. Бізнес, що надсилає транзакцію, повинен надати інформацію, що ідентифікує як відправника, так і одержувача разом із інструкцією щодо переказу.
Криптовалютні регуляції також охоплюють транзакції, що проходять через проміжного оператора. Ці заходи спрямовані на відстеження сторін, що беруть участь у транзакціях з цифровими активами. Вони також надають регульованим фірмам більше інформації під час перевірки переказів на наявність відмивання грошей, фінансування тероризму та технологічно пов’язаних фінансових злочинів.
Таїланд введе рамки після процесу консультацій, який розпочався на початку 2026 року. Регулятор запитав коментарі щодо основних принципів Правила подорожей у березні, а потім у червні розпочав ще одну консультацію щодо проекту нормативних актів. Остаточний розклад надає операторам криптовалют майже шість місяців на підготовку до введення правил.
Таїланд наближається до глобальних стандартів боротьби з відмиванням коштів
Правило про подорож криптовалют у Таїланді слідує за ширшим впровадженням подібних вимог у секторі цифрових активів. Уряди застосували рамки Фінансової діяльної робочої групи до переказів віртуальних активів та крипто-сервісів.
Міжнародний стандарт вимагає від регульованих бізнесів збирати та передавати ідентифікуючу інформацію під час обробки кваліфікованих переказів цифрових активів. Система наближає моніторинг криптооперацій до контрольних механізмів, які вже використовуються в інших частинах фінансового сектору.
До 2026 року більшість юрисдикцій, охоплених останнім оглядом FATF, ввели законодавство про Правило подорожі. Нові правила Таїланду розширюють цей підхід до транзакцій, що включають особисті гаманці, область, яка може вимагати інших перевірок, ніж перекази між централизованими платформами.
Регулювання криптовалют у Таїланді наближається до ширшого нагляду
Нове криптовалютне правило подорожей у Таїланді розширює регуляторний нагляд за межі ліцензування бірж та правил торгівлі.
З 27 лютого ліцензовані оператори цифрових активів повинні збирати інформацію про клієнтів і контрагентів, перевіряти власність або контроль над самостійно хостованими гаманцями та передавати відповідні дані між регульованими провайдерами. Вони також повинні зберігати інформацію про транзакції щонайменше п’ять років.
В той же час Таїланд розглядає регульовану доступність до криптовалютних деривативів та вітчизняних ETF на bitcoin і ethereum. Ці ініціативи свідчать про те, що регулятор поєднує ширший доступ до інвестицій із посиленням контрольних заходів щодо боротьби з відмиванням коштів та нагляду.
Правило Travel — це найбільш просунута з цих змін, оскільки вона вже була затверджена. Оператори тепер мають до лютого 2027 року, щоб підготувати свої системи відповідності та моніторингу транзакцій.
Ця стаття має лише інформаційний характер і не є юридичною, фінансовою чи інвестиційною порадою.
Пост Таїланд введе вимоги до перевірки самоволоділих гаманців за новими правилами криптовалютних переказів з’явився першим на The Market Periodical.