Комісія з цінних паперів і біржових угод Таїланду (SEC) встановила вимоги Правила подорожей для бізнесу з цифровими активами, розширивши перевірки на відповідність до переказів, що включають самоволодіні гаманці, оскільки країна наближає свій контроль над криптовалютами до міжнародних стандартів боротьби з відмиванням коштів (AML).
SEC оголосила про регулювання в середу. Вони вступлять в силу 27 лютого 2027 року, надаючи операторам цифрових активів майже шість місяців на розробку систем для передачі, отримання та моніторингу інформації, пов’язаної з переказами криптовалют.
Перекази з власного гаманця підлягають перевірці прав власності
У рамках цієї системи оператори цифрових активів повинні збирати інформацію про клієнтів та їх контрагентів у зв’язку з переказами цифрових активів. Оператори також повинні перевіряти власність або контроль над самостійно керованими гаманцями, коли клієнти переказують цифрові активи до таких гаманців або отримують їх з них.
Гаманці з самоконтролем відрізняються від гаманців, що управляються централизованими біржами (CEX) або іншими кастодіями, тому що користувачі безпосередньо керують приватними ключами, необхідними для доступу та переказу своїх криптоактивів.
Оператори повинні зберігати інформацію, що супроводжує кожну транзакцію з цифровим активом, протягом не менше п’яти років у формі, що дозволяє наглядовим органам швидко отримувати або перевіряти її.
Для переказів між регульованими операторами початковий оператор повинен надсилати інформацію, що ідентифікує відправника та одержувача разом із замовленням на переказ. Якщо переказ цифрового активу передбачає участь проміжного оператора, початковий оператор повинен підтвердити, що проміжний оператор відповідає вимогам.
SEC заявила, що ці заходи призначені для покращення здатності операторів керувати ризиками відмивання грошей та запобігання використанню цифрових активів для злочинів, пов’язаних з технологіями. Генеральний секретар SEC Порнанонг Будсаратрагун сказала, що ця рамкова структура також зменшить ризик використання операторів для відмивання грошей та фінансування тероризму.
Зміни в Таїланді відбуваються на тлі того, що все більше юрисдикцій впроваджують стандарти Фінансової діяльної групи щодо віртуальних активів. У липні FATF повідомила, що 83% юрисдикцій, охоплених відповідною частиною її дослідження 2026 року, а саме 91 з 109, прийняли законодавство про Правило подорожей, що більше, ніж 73% у 2025 році.
Завершення правил після двох публічних консультацій
SEC вперше запитала громадську думку щодо запропонованих принципів Правила подорожей у березні, а потім розпочала ще одну консультацію щодо проекту регуляцій у червні. За даними регулятора, більшість заінтересованих сторін, які взяли участь у початковій консультації, підтримали запропоновані принципи.
Правило подорожі є частиною ширшого періоду регулювання криптовалют у Таїланді, тоді як SEC окремо розглядає заходи, які розширять доступ інвесторів до регульованих цифрових активів.
У понеділок SEC запропонувала дозволити посередникам надавати роздрібним інвесторам доступ до певних криптовалютних деривативів, що торгуються на регульованих закордонних біржах.
Декількома днями раніше регулятор висунув пропоновані правила, що стосуються спот-біткоїн і ethereum біржових фондів і запитав зворотний зв’язок щодо вимог, що регулюють іноземних кастодіанів цифрових активів, якими користуються фонди, що інвестують у криптовалюти.
Відмова від відповідальності: Цей матеріал має інформаційний характер і не повинен розглядатися як фінансова порада. Думки, виражені в цій статті, можуть містити особисті думки автора і не відображають погляди The Crypto Basic. Читачам рекомендується провести детальне дослідження перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень. The Crypto Basic не несе відповідальності за будь-які фінансові втрати.