Таїланд впроваджує криптовалютне «правило подорожі» за допомогою перевірок самокерованого гаманця

Фінансовий регулятор Таїланду вживає заходів щодо формалізації підсиленого нагляду за криптовалютними переказами, метою якого є наближення місцевих правил до міжнародної рамки «Правила подорожі», що використовується для боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму. Комісія з цінних паперів Таїланду (SEC) повідомила, що її нові правила вимагають від операторів цифрових активів збирати та передавати інформацію про учасників певних криптовалютних переказів.

У оголошенні, зробленому в середу, SEC встановила 27 лютого 2027 року як дату початку дотримання. Цей термін надає регульованим криптовалютним бізнесам майже шість місяців на розробку або модернізацію систем, необхідних для передачі, отримання та моніторингу даних, пов’язаних із транзакціями.

• SEC Таїланду випустила нові регулювання Правила подорожі, що стосуються криптовалютних переказів, що обробляються операторами цифрових активів.
• Правила вимагають від операторів збирати інформацію про сторони у транзакціях та зберігати її для регуляторного огляду.
• Самоконтрольовані гаманці підлягатимуть додатковим крокам верифікації власності або контролю, коли користувачі надсилають або отримують кошти з них.
• Ведення обліку має охоплювати кожну транзакцію протягом щонайменше п’яти років.
• Відповідність починається 27 лютого 2027 року після консультацій на початку 2026 року.

Нова рамка SEC вимагає, щоб оператори цифрових активів у Таїланді збирали інформацію про обидві сторони придатних крипто-переказів — ефективно відтворюючи основну ідею Правила подорожей: відстеження того, хто надсилає та хто отримує вартість через фінансові канали. За оголошенням SEC, ці регулювання призначені для зменшення ризику використання крипто-переказів для підтримки незаконної діяльності.

Регулятори протягом кількох років рухалися до стандартизації перевірки транзакцій та обміну інформацією, і остаточні правила Таїланду відображають цю загальну зміну. Крок SEC також узгоджується зі загальною міжнародною ситуацією: Фінансова діяльність Групи з боротьби з відмиванням коштів (FATF) оцінила, що на 2026 рік 83% опитаних юрисдикцій прийняли законодавство про Правило подорожі, згідно з попереднім оглядом, що посилається на дані FATF (див. this Cointelegraph report).

Для учасників ринку практичне значення просте: відповідність вимагатиме більше, ніж просто моніторинг транзакцій. Операторам знадобляться процеси для передачі та звірки інформації про контрагентів, зокрема там, де перекази проходять через різні сервіси або пов’язані з певними типами гаманців.

Важливим елементом правил Таїланду є те, як вони ставляться до гаманців з самокеруванням — гаманців, де користувачі керують приватними ключами і, отже, безпосередньо контролюють доступ до коштів. У рамках рамок SEC тайські оператори цифрових активів повинні підтверджувати власність або контроль над самоведеними гаманцями, коли клієнти надсилають криптовалюту до цих адрес або отримують криптовалюту з них.

Точка ускладнення для бізнесу полягає в тому, що самоконтроль зменшує звичайний посередницький зв’язок між ідентичністю користувача та наланцюговою діяльністю. Централізовані біржі та кастодіани зазвичай можуть керувати процесом онбордингу та перевіркою ідентичності для своїх користувачів, але для транзакцій із самоконтролем оператори повинні продемонструвати, що гаманець, який використовується, справді перебуває під контролем клієнта.

Крім верифікації гаманця, SEC також вимагає, щоб оператори зберігали інформацію, що супроводжує транзакції з цифровими активами, щонайменше п’ять років і надавали ці записи для регуляторної перевірки. Цей тривалий термін зберігання має значення, оскільки він передбачає постійні адміністративні та витрати на зберігання — а також технічні зусилля щодо запису метаданих переказів, які регулятори можуть запитати пізніше.

SEC також охарактеризувала мотивацію цих правил у термінах ризиків. Секретар-генерал SEC Таїланду Порнанонг Будсаратрагун сказала, що регулювання спрямовані на «зменшення ризику використання операторів цифрових активів для відмивання грошей і фінансування тероризму».

Вимоги правила подорожей не з’явилися раптово. SEC заявила, що фінальний текст був розроблений після двох раундів публічних консультацій у 2026 році. Процес розпочався з пропонованих принципів у березні та перейшов до проекту сповіщення у червні, при цьому регулятор зазначив, що більшість заінтересованих сторін підтримали пропозиції.

Ця історія консультацій може допомогти пояснити термін відповідності. Встановлюючи ефективну дату в кінці лютого 2027 року, SEC Таїланду ефективно визнає, що оператори цифрових активів потребуватимуть часу для реалізації повних робочих процесів — зокрема щодо підтвердження контролю над самоконтрольованими гаманцями та забезпечення систематичного збирання та зберігання інформації про транзакції.

Для інвесторів і трейдерів непрямий ефект полягає в тому, що регульовані постачальники послуг можуть посилити операційні вимоги щодо того, як користувачі здійснюють депозит, виведення та транзакції — зокрема, коли взаємодії стосуються самоконтрольованих адрес. Хоча ці правила сформульовані як заходи щодо боротьби з відмиванням коштів, на практиці це може призвести до операційних змін, додаткової документації та потенційно більш строгого скринінгу транзакцій перед виконанням переказів.

Фіналізація правила про подорожі в Таїланді відбувається на тлі того, що SEC також просуває інші нормативні акти, пов’язані з криптовалютами. На початку цього тижня регулятор запропонував дозволити посередникам надавати інвесторам-розничним доступ до певних криптовалютних деривативів, що торгуються на регульованих закордонних біржах. За кілька днів до цього він просунув проекти правил щодо спот Bitcoin та Ether біржових фондів (ETF), а також звернувся за зворотним зв’язком щодо вимог до іноземних кастодіанів цифрових активів, якими користуються фонди, що інвестують у криптовалюти.

Загалом, програма SEC свідчить про підхід, спрямований на включення більшої кількості сегментів криптоактивності у формальні структури відповідності, одночасно зберігаючи шлях для нових регульованих продуктів. Акцент на відстежуваність на рівні транзакцій з метою боротьби з відмиванням коштів — тепер закріплений через Правило подорожей — природно поєднується з регулятором, який одночасно досліджує, як роздрібні пропозиції та інвестиційні структури можуть функціонувати в межах нагляду.

Залишається побачити, як Таїланд інтерпретуватиме та застосовуватиме деталі практичної реалізації — зокрема щодо верифікації самокерованих гаманців та технічних стандартів для передачі даних Правила подорожі між контрагентами. Постачальникам слід стежити за рекомендаціями щодо очікуваних вимог до реалізації з наближенням дати введення в дію 27 лютого 2027 року, а трейдерам слід бути уважними до можливих змін у процесах реєстрації чи переказу на регульованих платформах під час підготовки до виконання вимог.

Цю статтю спочатку опубліковано як Таїланд вводить криптовалютне «правило подорожі» за допомогою перевірок самокерованого гаманця на Crypto Breaking News – вашому надійному джерелі новин про криптовалюти, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.