Комісія з цінних паперів і біржових угод Таїланду прийняла правило про пересування криптовалют, яке зобов’язує операторів цифрових активів перевіряти самоволодіючі гаманці та зберігати записи про перекази щонайменше п’ять років, що посилює вимоги до відповідності на одному з найактивніших ринків криптовалют у Південно-Східній Азії перед запуском 27 лютого 2027 року.
Правило Travel — це стандарт боротьби з фінансовими злочинами, запозичений із традиційного банківського сектору, який вимагає від компаній, що переказують кошти клієнтів, збирати та передавати ідентифікуючу інформацію про відправника та одержувача. У застосуванні до криптовалют це означає, що тайські біржі та інші оператори повинні додавати дані про відправника та одержувача до переказів цифрових активів, а не дозволяти анонімні перекази коштів. Для додаткової інформації дивіться Thailand Crypto Payment Pilots vs Exchange Access: What Users Can Actually Do.
SEC оголосила фінальні вимоги 2 вересня 2026 року, підтвердивши, що оператори повинні підтверджувати власність або контроль над самостійно зберіганими гаманцями будь-якого переказу, що включає ці гаманці, за повідомленням регулятора. Самостійно зберіганими гаманцями є ті, якими власні користувачі, а не біржа, і цей крок підтвердження — найважливіша нова вимога правила. Для пов’язаного огляду дивіться Проєкт правил Thailand SEC щодо спот-ETF на bitcoin та ethereum.
Оператори також повинні зберігати інформацію, пов’язану з переказом, для кожної транзакції з цифровим активом протягом щонайменше п’яти років у форматі, який супервізори можуть перевірити відразу. Правило набирає чинності 27 лютого 2027 року.
- TLDR Ключові моменти
- SEC Таїланду затвердила криптовалютне правило про передачу даних 2 вересня 2026 року, воно набуде чинності 27 лютого 2027 року.
- Оператори повинні підтвердити власність або контроль над самостійно розміщеними гаманцями при переказах, що їх стосуються.
- Записи про перекази мають зберігатися щонайменше п’ять років і бути відразу доступними для перевірки.
- Перекази на суму 30 000 THB або більше спричиняють додатковий збір ідентифікаційних даних.
Як верифікація гаманця та ведення обліку можуть вплинути на криптовалютні платформи та користувачів
Для користувачів найбільш помітною зміною будуть додані перевірки власності на гаманець. При відправленні криптовалюти до самостійно розміщеного гаманця або з нього, користувачі таїландських платформ повинні очікувати, що їм доведеться підтвердити, що вони керують цим гаманцем — це додатковий етап, схожий на той, що виник після того, як Південна Корея знизила поріг Правила подорожей для переказів криптовалют.
Раніша консультація SEC англійською мовою описувала ті самі основні обов’язки, які зараз мають оператори: збирати інформацію про клієнтів і контрагентів, перевіряти самокеровані гаманці, зберігати дані щонайменше п’ять років та передавати дані про відправника та одержувача, за поясненням регулятора.
Примітка щодо впровадження від юридичної фірми Chandler Mori Hamada додає пороговий деталь, який не зазначено у повідомленні SEC: перекази на суму THB 30 000 і вище вимагають збирання та передачі додаткових ідентифікаційних даних. Ця сума встановлює практичну межу між звичайними переказами та тими, що вимагають розширених ідентифікаційних полів.
П’ятирічний термін зберігання — найчіткіше оперативне навантаження. Платформи повинні створювати системи, які зберігають дані про переказ у форматі, готовому до перевірки регулятором, що збільшує навантаження на відповідність та витрати на документацію для компаній, що обслуговують зростаючу базу криптокористувачів у Таїланді.
Довший термін зберігання також має наслідки для конфіденційності. Зберігання детальних записів про перекази та контрагентів протягом півтора року концентрує чутливі дані користувачів — компроміс, який регулятори вважають необхідним для нагляду, але який викликає питання у трейдерів, що цінують конфіденційність. Конкретні деталі щодо виконання, які перевищують вказані обов’язки, SEC ще не розкрила.
Чому це правило має значення для напрямку криптовалютної відповідності Таїланду
Це прийняття є формальним кроком щодо дотримання вимог, який наближає криптовалютний сектор Таїланду до стандартів, застосовуваних у традиційній фінансовій сфері. SEC розробила цю рамку разом із Бюро з боротьби з відмиванням коштів і представляє її як відповідність стандартам FATF щодо боротьби з відмиванням коштів — глобальним еталоном, який спонукав юрисдикції по всьому світу впроваджувати режими Правила подорожей.
Підтвердження гаманця разом із зберіганням даних протягом кількох років свідчить про більш сувору позицію щодо моніторингу, що відповідає загальному посиленню в Таїланді. Країна вже планує перегляд законодавства про цінні папери для поглиблення нагляду за цифровими активами та вживає заходів для розширення регульованого доступу роздрібних інвесторів до закордонних деривативів криптовалют, що свідчить про те, що Правило подорожей є частиною більш широких зусиль щодо структурування.
Баланс відомий у Південно-Східній Азії: посилення контролю за боротьбою з відмиванням коштів, що підвищує довіру інституцій, проти занепокоєнь користувачів щодо спостереження, які цінують приватність транзакцій. Для регіональних бірж та їх тайських колег, які обслуговують приблизно 700 мільйонів людей регіону, практичне питання — готовність до терміну у лютому 2027 року.
Відмова від відповідальності: Ця стаття має лише інформаційний характер і не є фінансовою або інвестиційною порадою. Ринки криптовалют і цифрових активів супроводжуються значними ризиками. Завжди проводьте власне дослідження перед прийняттям рішень.