Техас лідирує в США з втратами на суму 56,8 млн доларів США через мошенництво з криптовалютними кіосками; штат розглядає жорсткіші заходи

Жителі Техасу втратили близько 56,8 мільйона доларів США на криптовалютних кіосках минулого року — більше, ніж будь-який інший штат, за даними ФБР, поданих у четвер комітету законодавчої влади Техасу. У 2025 році Бюро зареєструвало 1 179 скарг з Техасу зі 13 460 по всій країні — рік, коли втрати, пов’язані з кіосками, зросли на 58% до 389 мільйонів доларів США. Що це за кіоски і як працюють шахрайства? - Криптовалютні кіоски — це автомати, які зазвичай розташовані на заправках та невеликих магазинах і перетворюють готівку на криптовалюту. За оцінками Texas Tribune, у штаті є близько 4 000 таких кіосків. - Шахраї зазвичай переконують жертв вивести готівку з їхніх банківських рахунків і вкласти її в кіоск. Після конвертації кошти часто переказуються на «нехостовані» гаманці та через міксер, що робить їх відновлення надзвичайно складним. Погляди законодавців та експертів - Комітет Палати представників з питань національної безпеки, громадської безпеки та справ ветеранів отримав запрошені свідчення про закордонний фінансовий вплив і швидко змістив фокус на шахрайство з криптовалютних кіосків. - «За всю свою кар’єру я ніколи не бачив більш ефективного й чистого способу викрадення грошей», — сказав представник Е.Дж. Лаудербек. - Келлі Керрі, дослідниця Атлантичного ради, повідомила комітету, що Інтерпол розглядає шахрайство як галузь, порівнянну з наркотрафіком та торгівлею людьми, і стверджувала, що деякі кіоски на заправках «керуються китайськими промивальниками грошей». Міністерство юстиції звинуватило громадян Китаю у шахрайстві з криптовалютами в південно-східній Азії та переслідувало китайські мережі промивання грошей, які пересували дохід від шахрайств — але МЮ не стверджувало, що ці групи безпосередньо керують самими кіосками. - Джессе Саусільо, заступник комісара Департаменту банківської справи Техасу, попередив, що відновлення коштів «майже неможливе», коли вони потрапляють на нехостовані гаманці та міксер. Він також сказав, що шахрайські дзвінки з використанням ШІ для імітації поліцейських та державних установ стали дуже переконливими. Що роблять інші штати - За даними AARP, близько 30 штатів прийняли закони, пов’язані з криптовалютними кіосками з 2023 року. - Деякі регуляторні підходи: - Пд. Дакота обмежує транзакції кіосками на 1 000 доларів США на день і 10 000 доларів США на місяць і передбачає повне повернення коштів жертвам шахрайства. Висконсин та Вірджинія прийняли подібні обмеження на транзакції. - Регулятор Мейну домовився про виплату 1,9 мільйона доларів США від Bitcoin Depot для компенсації жертвам. - Індiana став першим штатом, який повністю заборонив кіоски у березні; його закон дозволяє генеральному прокурору подавати позови проти операторів та бізнесу, який розміщує автомати. Коли заборона набула чинності, у Індiana працювало майже 900 кіосків. Потом це зробили Теннессі та Мнnesota. Що далi в Техасi? - Голова комітету представник Кол Хефнер позначив, що Техас розгляне жорсткiшi заходи, запропонувавши, що штат може пiти далi за регулюванням і намекнув на дуже рiзкий законопроект: «У мене є досить хороша ідея, яка наближається… І вона досить проста, але досить рiзка». Чому це важливо для користувачiв та операторiв криптовалют - Швидке зростання втрат, пов’язаних із кіосками, складнiсть вiдстеження коштiв пiсля їх переходу на нехостованi гаманцi та мiксерi та все бiльш переконливий соцiальний інженеринг із використанням ШІ сприяють поширенню розривної системи реакцiй штатiв — вiд обмежень на транзакцiї та вимог до компенсацiї до повних заборон. Техас, який посiдає перше мiсце серед усiх штатiв за кiлькiстю скарг та втрат, здається, готовий приєднатися до штатiв, якi приймають агресивнi заходи.