SEC подає позов на майнінгову фірму через шахрайську схему на $22 млн

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позов проти криптомайнінгової інвестиційної фірми Mining Automatic та її засновника Зана Шейха, звинувачуючи їх у зборі $22 мільйонів від інвесторів, при цьому лише невелика частина коштів — близько 13% — була виділена на майнінгові операції.

Згідно з позовом SEC, схема діяла через компанію Bright Vision Distribution LLC, що має штаб-квартиру в Массачусетсі. Агентство стверджує, що бізнес зібрав кошти від більше ніж 380 інвесторів між червнем 2023 року та травнем 2025 року, обіцяючи щомісячні гарантовані дохідності, прив’язані до майнінгу криптовалют.

• SEC стверджує, що інвесторам були обіцяні гарантовані місячні дохідності від майнінгу, незважаючи на те, що компанія отримувала значно менше доходів від майнінгу, ніж виплачувала.
• Доходи, за даними SEC, значно спрямовувалися на рекламу та особисті або не пов’язані витрати, а не на майнінгові операції.
• SEC стверджує, що Mining Automatic припинив робити платежі інвесторам до березня 2025 року, і що інвестори не відновили свою основну суму.
• Регулятор також сигналізує про більш широкий зсув у бік встановлення правил для цифрових активів разом із заходами щодо виконання.

Основна звинувачення у скаргі SEC полягає в тому, що рекламні заяви не відображали фінансову реальність операції. Агентство зазначає, що Mining Automatic рекламував виплати як дохід від майнінгу криптоактивів, тоді як його майнінгова діяльність, за припущеннями, принесла лише близько 1,1 мільйона доларів.

Тим часом SEC стверджує, що інвестори отримали приблизно 1,8 мільйона доларів США у вигляді звітних прибутків. Агентство вважає, що дефіцит був покритий за рахунок коштів інших інвесторів, описуючи цю операцію як маючу «деякі ознаки схеми Понзі».

Крім запитань щодо моделі прибутку, SEC звертає увагу на те, як використовувалися кошти інвесторів. У позові стверджується, що близько 7 мільйонів доларів було витрачено на рекламу для привернення додаткових інвесторів, тоді як Шейх, як стверджується, використовував кошти інвесторів для придбання нерухомості, транспортних засобів, розваг та переказів на особисті акаунти.

У своєму поданні SEC стверджує, що Bright Vision Distribution LLC зібрала 22 мільйони доларів США від більш ніж 380 інвесторів протягом двох років — з червня 2023 року по травень 2025 року. SEC також стверджує, що зі розпадом програми платежі припинилися до березня 2025 року.

Після припинення платежів SEC стверджує, що жоден інвестор не отримав назад свою початкову суму інвестицій. У позові зазначається, що, за твердженнями SEC, більше ніж 20 мільйонів доларів США основної суми залишаються невиплаченими.

Для інвесторів і учасників ринку позов підкреслює постійний ризик у сфері «доходності», пов’язаній з криптовалютами: дохід, прив’язаний до майнінгу чи інших на-ланцюгових діяльностей, може подаватися таким чином, що приховує розриви фінансування, а формулювання «гарантованої» виплати може привернути більше уваги регуляторів цінних паперів.

SEC шукає кілька засобів правового захисту у справі, включаючи відшкодування та цивільні штрафи. Агентство також просить про постійні заборони та просить суд заборонити Шейху продавати цінні папери та обіймати посаду керівника або члена ради директорів публічної компанії.

Ці запити відображають типову позицію SEC щодо виконання в справах, які вона класифікує як цінні папери та незареєстровану діяльність з цінними паперами, зокрема там, де регулятор стверджує, що кошти інвесторів були неправомірно використані, а дохід не підтримувався базовою бізнес-моделлю.

Скарга доступна публічно на веб-сайті SEC: SEC litigation document.

Хоча справа Mining Automatic стосується звинувачень у неправомірних діях конкретного оператора, вона також відбувається на тлі загального періоду, коли SEC акцентує увагу на створенні чіткіших регуляторних рамок для цифрових активів. Під керівництвом Паула Аткінса агентство все частіше звертається до процесів встановлення правил, ніж обмежується лише застосуванням санкцій.

У червні SEC опублікувала свій Стратегічний план на 2026–2030 роки, визначивши технологію блокчейн, токенізацію та інфраструктуру крипторинку серед своїх довгострокових пріоритетів, підтвердивши при цьому своє обов’язкове завдання з захисту інвесторів. Пізніше, у липні, SEC визначила план регулювання на 2026 рік, який включає потенційні нові правила для крипто-брокерів-дилерів, цифрових активів, що торгуються на національних фондових біржах та альтернативних системах торгівлі, а також можливі винятки або безпечні зони для певних пропозицій цифрових активів. (План SEC був охоплений у попередніх матеріалах Cointelegraph: SEC crypto rule changes 2026 agenda.)

В той же час діяльність конгресу також спрямована на зміну механізмів регулювання США між агентствами. Запропонований законодавчий пакет — відомий як Digital Asset Market Clarity Act — у разі прийняття прояснить відповідні ролі SEC і Комісії з торгівлі ф'ючерсами на товари (CFTC). За загальним законодавчим графіком, описаним у контексті останніх матеріалів про регулювання криптовалют, очікується, що цей законопроект буде винесений на ключове голосування у Сенаті до літніх канікул у серпні.

У цьому контексті позов Mining Automatic слугує як попередження, специфічне для цієї справи, так і сигналом про те, де SEC може провести межі: коли компанія пропонує «інвестиційні» угоди з обіцяними дохідами, регулятор може розглядати таку угоду через призму цінних паперів — особливо коли підlying економіка не підтримує структуру виплат.

Інвестори та розробники повинні стежити за тим, як суд розгляне звинувачення SEC щодо розбіжності між оголошеними прибутками від майнінгу та заявленою дохідністю від майнінгу компанії, а також чи призведе супутній намір SEC щодо встановлення правил для цифрових активів до звуження простору для подібних структурованих пропозицій із «гарантованим прибутком». Натомість справа додає ще одну інформаційну точку щодо застосування норм для будь-кого, хто оцінює криптовалютні інвестиційні продукти, позиціоновані як стабільні та передбачувані дохідності.

Ця стаття була спочатку опублікована як SEC звинувачує оператора майнінгу у схемі «автоматичного» мошенництва на $22 млн на Crypto Breaking News – вашій надійній джерелі новин про криптовалюти, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.