Ripple повідомила, що зробила дві стратегічні інвестиції, спрямовані на розширення інфраструктури для токенізованих фінансових активів на своєму XRPLedger (XRPL). У оголошенні, опублікованому в понеділок, компанія розкрила інвестиції в Zilo — глобального агента з переказів для менеджерів з багатством — та Licuido — фірму з рішень для токенізації, регульовану Фінансовою повітряною адміністрацією Великобританії.
Хоча Ripple не розкрив розміри угод чи умови інвестування, цей крок свідчить про постійні зусилля щодо зменшення тертя на ринках токенізованих активів — зокрема щодо того, як колатерал може переміщатися та повторно використовуватися під час емісії та розрахунків.
Основні висновки
- Ripple оголосила про стратегічні інвестиції в Zilo та Licuido для підтримки робочих процесів токенізованих активів на XRPL.
- Компанія очікує, що партнерства покращать регульовані перекази, випуск та мобільність колатералу на її ledger.
- Заявлена мета Ripple — вирішення проблеми «не використовуваного колатералу» шляхом дозволу використання токенізованих коштів як колатералу з моменту випуску.
- Оголошення слідують за недавніми досягненнями у продуктах та адаптації, пов’язаних із XRPL, включаючи запуск токенізованого фонду Aviva Investors та Ripple Mint для RLUSD.
Чому Ripple пов’язує токенізацію з регульованим ринковим інфраструктурним забезпеченням
Для масштабування інституційної токенізації мережам потрібне більше, ніж функціональність розумних контрактів — їм необхідні операційні шари, такі як контроль випуску, послуги трансфер-агентів та механізми, що підтримують відповідність та управління забезпеченням. Ripple розглядала свої інвестиції як частину цієї ширшої стек-архітектури.
Згідно з оголошенням компанії, Ripple очікує, що інвестиції в Zilo та Licuido принесуть «регульовані агентські послуги, випуск та мобільність колатералу» до інфраструктури XRPL. Це має значення, оскільки обмеження на ринках капіталу, що уповільнюють адаптацію, часто пов’язані не з механікою токенів, а з тим, як активи рухаються через регульовані процеси.
Zilo та Licuido: агентство з переказів та токенізація, регульована FCA
Ripple повідомила, що інвестувала в Zilo, яка надає глобальні рішення для агентів з управління активами для менеджерів з багатством. За даними, зібраними Traxcn, британська компанія зібрала загальну суму еквіті-фінансування в розмірі 58,7 мільйона доларів США.
Ripple також оголосила про інвестицію в Licuido — провайдера рішень для токенізації, що має штаб-квартиру у Великобританії та регулюється Фінансовою повіреною організацією. Поєднання орієнтації Zilo на агентство переказів та регульованої ролі Licuido у токенізації вказує на те, що Ripple спрямована на кілька етапів життєвого циклу токенізованого активу — від випуску до обробки, пов’язаної зі зберіганням та операційними аспектами.
Мобільність забезпечення та проблема «не використовуваного забезпечення»
Оголошення Ripple пов’язало інвестиції з конкретною ринковою проблемою: колатералом, який залишається невикористаним. Компанія зазначила, що шляхом поєднання інвестицій вона прагне допомогти вирішити проблеми, пов’язані з неактивним колатералом, дозволяючи використовувати токенізовані кошти як колатерал з моменту випуску.
На практиці це тип покращення, який може зменшити неефективності у торгівлі зі залученим капіталом, структурованому фінансуванні чи інших інституційних стратегіях, де важлива наявність капіталу. Якщо токенізовані інструменти можна буде використовувати як забезпечення більш прямо, це може зменшити необхідність блокувати вартість у окремих пулах для різних етапів робочого процесу.
Однак компанія не надала термінів реалізації чи технічних деталей у оголошенні, що залишає відкритими питання щодо того, наскільки швидко ці партнерства перетворяться на нові функції продукту на XRPL. Інвестори та учасники екосистеми, ймовірно, захочуть стежити за конкретними планами запуску чи інтеграціями, які підтвердять обіцяну зміну від випуску токенів до використовуваного забезпечення.
Моментум адаптації XRPL: інструменти RLUSD та активність токенізованих фондів
Новини про інвестиції Ripple з’явилися трохи після інших розвитків, пов’язаних з XRPL, які підкреслили рост інституційної токенізації.
За тиждень до оголошення лондонський менеджер активів Aviva Investors запустив токенізований клас акцій свого доларового ліквідного фонду на XRPL після отримання схвалення від Центрального банку Ірландії, згідно з ранішою публікацією в Cointelegraph. Цей приклад ілюструє, як схвалення регуляторами та участь менеджерів активів стають центральними для інституційного нарративу XRPL.
Крім того, Ripple минулого місяця представив Ripple Mint — платформу, створену для того, щоб надати інституціям нові способи отримання, створення, викупу та управління своїм стейблкоїном, прив’язаним до долара США, Ripple USD (RLUSD). Розробляючи інструменти навколо операцій та управління стейблкоїнами, Ripple просуває практичну інфраструктуру, необхідну інституціям для роботи з он-чейн розрахунками та процесами випуску токенів.
В сукупності ці зусилля вказують на більш широку стратегію: поєднати можливості на рівні реєстру з відповідниками у світі реальних фінансів — менеджерами активів, провайдерами трансфер-агентських послуг та регульованими сервісами токенізації, щоб токенізовані активи можна було випускати, переміщати та оперативно керувати відповідно до вимог відповідності.
Токенізовані активи в мережі: зростання, концентрація та на що звертати увагу
Ширший ринок токенізованих реальних активів (RWA) продовжує розширюватися, що підтверджує причини інвестування компаній у інфраструктуру. За даними, зібраними RWA.xyz, XRPL є 11-ю за розміром мережею блокчейн з $368 мільйонами токенізованих RWA. Ethereum посідає перше місце з $17,1 мільярда токенізованих RWA.
Дані RWA.xyz також показали, що загальна кількість власників RWA зросла на 50% до 1,57 мільйона за останні 30 днів, тоді як загальна вартість токенізованих активів зросла на 1,5% до $37,3 млрд. Ці показники свідчать про те, що, незважаючи на концентрацію на вершині, сектор не стоїть на місці — участь і капітал обидва мають позитивний тренд.
Для учасників XRPL ключовим висновком є те, що зростання попиту на токенізацію може все більше залежати від ступеня дозрівання операційного рівня. Заявлена мета Ripple — покращити мобільність колатералу та можливості агентства з переказу та випуску — безпосередньо спрямована на сукупні обмеження, які можуть обмежувати використання інституціями, навіть коли технологія токенізації вже існує.
Далі спостерігачі ринку, ймовірно, звернуть увагу на те, чи зможе Ripple перетворити ці інвестиції на вимірювані результати продукту на XRPL — зокрема щодо регульованих робочих процесів випуску та здатності токенізованих фондів функціонувати як забезпечення з моменту випуску, як це описала Ripple. Конкретні інтеграції, пілотні розгортання та оголошення про партнерів будуть найчіткішими індикаторами швидкості, з якою стратегія переходить від концепції до здатності.
Ця стаття була спочатку опублікована як Ripple підтримує Zilo та Licuido для використання токенізованого забезпечення при випуску на Crypto Breaking News – вашому надійному джерелі новин про криптовалюти, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.