Ripple оголосила про два стратегічні інвестиції, спрямовані на розширення способів переміщення регульованих токенізованих фінансових активів через її XRPLedger (XRPL). Компанія стверджує, що ці угоди призначені для покращення «рухомості колатералу» для токенізованих коштів — питання, яке набуває все більшої актуальності, оскільки інституції шукають більш ефективні способи використання активів у ланцюгу в межах існуючих фінансових процесів.
У понеділок Ripple оголосила, що інвестувала в Zilo — глобального провайдера рішень для активів з переказів для менеджерів з багатством — та в Licuido — компанію з токенізації, яка регулюється Фінансовою кондукторською автономією Великобританії. Фінансові умови не розголошувалися.
Основні висновки
- Нові інвестиції Ripple спрямовані на інфраструктуру, пов’язану з подіями життєвого циклу токенізованих активів — агентство переказу, випуск та використання колатералу — на XRPL.
- Zilo — це британський постачальник рішень для агентств з переказів для менеджерів з багатством; Licuido — це британська фірма з токенізації, регульована FCA.
- Ripple не розкривала суми інвестицій, залишаючи інвесторів оцінювати вплив на основі стратегічного інтегрування цих партнерів у сервіси на базі XRPL.
- Оголошення з’являється на тлі зростання активності токенізованих реальних активів, включаючи нові запуски на основі XRPL, схвалені регуляторами.
Чому важливо агентство з переказів та інфраструктура токенізації
Токенізовані реальні активи (RWAs) залежать не лише від технологій випуску та розрахунків. Для участі інституційних інвесторів операційний стек також повинен підтримувати регульовані компоненти життєвого циклу, такі як агентство з переказу, процеси випуску та те, як активи (або їхні представлення) можуть бути заставлені або використані як забезпечення.
Заявлена мета Ripple — інтегрувати «регульовані агентства переказу, випуску та мобільності застави» в інфраструктуру XRPL. За словами компанії, поєднання цих двох інвестицій спрямоване на усунення труднощів, пов’язаних із неактивною заставою, шляхом дозволу використання токенізованих коштів як застави з моменту випуску.
Хоча стейблкоїни та операції з розрахунками у мережі отримують більше уваги, такий інфраструктурний рух відображає ширшу тенденцію у сфері RWAs: інституції часто потребують знайомих механізмів контролю, управління та операційних гарантій, які відповідають традиційній інфраструктурі ринків — лише швидшої, більш програмованої та легшої для взаємодії між контрагентами.
Zilo та Licuido: що Ripple каже, що купує
Інвестиція Zilo зосереджена на можливостях агентства з переказів для менеджерів багатства. Ripple описала Zilo як надавача глобальних рішень для агентства з переказів активів — функцію, яка може включати адміністративні та висококомплійні завдання, пов’язані з утриманням, переказом та обслуговуванням інвестиційних продуктів.
Для учасників ринку агентство з переказу особливо важливе, оскільки воно визначає, як управляються записи власності, як обробляються підписки або викупи, а також як виконуються зобов’язання щодо дотримання норм та звітності. Зближення цього рівня з токенізованим випуском та постійним рухом активів може зменшити кількість операційних передач — часто однієї з основних перешкод для масштабування токенізованих пропозицій.
Навпаки, Licuido позиціонується як провайдер рішень з токенізації, який діє в регульованому середовищі. Ripple зазначила, що Licuido регулюється Фінансовою повітряною адміністрацією Великобританії, що може бути важливим для компаній, які прагнуть структурувати токенізовані продукти з урахуванням вимог до відповідності, закладених у систему з самого початку, а не доданих пізніше.
Розмір інвестицій не був розкритий Ripple. Однак у статті зазначається, що британська компанія Zilo зібрала загальну суму еквіті-фінансування в розмірі 58,7 мільйона доларів США, згідно з даними, зібраними Traxcn.
Моментум у XRPL, оскільки токенізовані фонди розширюються
Рішення Ripple відбулося всього кілька днів після інституційної активності на XRPL. Раніше лондонський управляч активами Aviva Investors запустив токенізований клас акцій свого доларового ліквідного фонду на XRPL після отримання схвалення від Центрального банку Ірландії, згідно з попереднім освітленням. Цей розвиток підкреслив, що токенізація на базі XRPL — це не просто технічний експеримент — вона досягає регульованих структур активів з санкцією наглядових органів.
Інвестиції також слідують за власним продуктовим рухом Ripple у сфері стейблкоїнів. Минулого місяця Ripple запустила Ripple Mint — платформу, яка надає інституціям нові можливості для отримання, створення, викупу та управління Ripple USD (RLUSD), своїм стейблкоїном, прив’язаним до долара США. Разом ці зусилля вказують на двонаправлену стратегію: покращити інструменти для токенізованих активів щодо випуску та використання колатералу, а також розширити механізми доступу інституцій до стейблкоїну, який часто слугує основою для передачі вартості.
На рівні мережі XRPL є частиною ширшого прискорення токенізації RWAs. За даними з RWA.xyz, зазначеними у джерелі, XRPL є 11-ю за розміром блокчейн-мережею за токенізованими реальними активами з $368 мільйонами токенізованих RWAs. Ethereum лідирує з $17,1 мільярда за тими ж даними.
За останні 30 днів кількість власників RWA зросла на 50% до 1,57 мільйона, а загальна вартість токенізованих активів збільшилася на 1,5% до $37,3 млрд. Для інвесторів ці показники свідчать про продовження росту, навіть коли більшість мереж конкурують за ефективність підтримки регульованих робочих процесів з активами — а не лише за показники на ланцюзі.
Що далі слід спостерігати щодо RWAs на основі XRPL
Останні оголошення Ripple свідчать про практичну спрямованість: перехід від випуску токенів до життєвого циклу операцій, які вимагають інституції, зокрема там, де повторне використання колатералу та його блокування можуть уповільнювати ефективність капіталу. Наступне питання — наскільки швидко ці інтеграції з партнерами перетворяться на реалізації — такі як нові токенізовані фонди, більш стандартизовані процеси зберігання/агентства переказу або помітне зменшення простою колатералу.
Для учасників ринку також слід звертати увагу на те, чи будуть майбутні запуски XRPL продовжувати дотримуватися шляхів, затверджених регуляторами, чи розширюватиметься стек токенізації на більш широкі категорії токенізованих продуктів — зокрема тих, що вимагають складних операцій переказу та відповідності.
Ця стаття була спочатку опублікована як Ripple підтримує Zilo та Licuido для прискорення токенізованих ринків на Crypto Breaking News – вашій надійній джерелі новин про криптовалюти, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.