Філіппіни розглядають заморожування реєстрації платіжних операторів та посилюють перевірки VASP

Банк Філіппін (BSP) запропонував тимчасову зупинку нових реєстрацій для операторів платіжних систем, одночасно посилюючи вимоги до банків та інших установ, що підлягають нагляду BSP, щодо обробки платіжних угод, що стосуються регульованих постачальників віртуальних активів (VASP). Цей крок, викладений у проєкті циркуляра, має надати регулятору час для «комплексного» перегляду підходу до видачі ліцензій та таксономії, що використовується для нагляду за платіжними системами.

За пропозицією, Банк Філіппін призупинить прийом і обробку заявок від суб’єктів, що прагнуть вести платіжні системи, на 12 місяців. Заявки, подані до призупинення, все ще будуть оцінюватися, але Банк Філіппін не затверджуватиме їх чи не затверджуватиме до завершення періоду призупинення — ефективно заморожуючи нові рішення щодо видання ліцензій у цьому сегменті під час перегляду рамок.

• BSP пропонує призупинити на 12 місяців прийом нових заявок на реєстрацію операторів платіжних систем для завершення огляду своїх ліцензування та таксономії.
• Існуючі заявки продовжуватимуть оцінюватися, але BSP відкладе затвердження або відмову до завершення призупинення.
• Банки та установи, що перебувають під наглядом BSP і надають послуги аквізиторів мерчантів, зобов’язані направляти відносини з мерчантами, що працюють із регульованими VASP, через прямі угоди з додатковими контрольними заходами щодо ризиків.
• Строгі вимоги застосовуватимуться до VASP, які отримали ліцензію, зареєстровані або авторизовані BSP, Філіппінською комісією з цінних паперів (SEC) або іншим відповідним органом.
• Проект набуде чинності через 15 днів після публікації, якщо його буде затверджено, а BSP зараз збирає відгуки.

У проекті циркуляра БСП повідомляє, що призупинить прийом і обробку заявок на OPS як частину «комплексного огляду» своєї таксономії та ліцензійної рамки для платіжних систем. Мета регулятора — не відмовити новим учасникам відразу, а зменшити потік нових ліцензійних дій, поки він переглядає, як класифікуються та наглядаються платіжні оператори.

Важливо, що призупинення не скасовуватиме очікувані роботи. Заявки, подані до призупинення, матимуть можливість продовжити оцінку, але BSP не надаватиме жодного схвалення чи відмови доти, поки не завершиться 12-місячний період огляду. У пропозиції також зазначено, що суб’єкти не матимуть права починати діяльність, що вимагає реєстрації в OPS, якщо BSP не надасть дозвіл поза стандартним процесом.

Поряд із призупиненням OPS, проект BSP містить конкретні обмеження для послуг залучення мерчантів — функцій, які зазвичай пов’язані з процесом підключення мерчантів та активуванням обробки карток або платежів.

Згідно з проектом, установи, що підлягають нагляду BSP і надають послуги аквізиторства мерчантів, повинні взаємодіяти з регульованими VASP через прямі угоди з мерчантом. Ці відносини підлягатимуть підвищеним заходам перевірки та моніторингу, а також обмеженням на транзакції та розрахунки та іншим ризик-орієнтованим контролем.

Для учасників ринку практичний вплив простий: навіть якщо VASP правильно регулюється, платіжні канали, що керуються посередниками, що підлягають нагляду BSP, все ще підлягатимуть більш строгому нагляду. Проект не описує точного рівня лімітів транзакцій чи розрахунків, але прямо вимагає заходів, заснованих на ризиках, як частини моделі прямих угод.

Проект BSP чітко вказує, що вимоги поширюються на VASPs, які отримали ліцензію, зареєстровані або уповноважені BSP, SEC або іншим відповідним органом. VASPs розглядаються як тип регульованої суб’єкта, який підпадає під такий самий підвищений контроль, як зазвичай застосовується до інших секторів з вищим рівнем ризику.

У пропозиції VASP перелічені разом із категоріями, що включають ігрові бізнеси, провайдерів ігор, бізнеси для дорослих та бізнеси, що надають фінансові послуги. Хоча проект не рівняє всі ці галузі за рівнем ризику, таке групування свідчить про те, що BSP намірена підходити до криптовалютних платіжних угод з позицій контролю ризиків, а не полагоджуватися виключно на статусі «регульованого».

Це має значення для бізнесу, який прагне розширити послуги обробки платежів для мерчантів на криптовалютних платформах: проєкт BSP вказує, що архітектура відповідності — зокрема підвищена перевірка та активне моніторинг — будуть ключовими для схвалення та постійної діяльності, а не післядумкою.

BSP зазначає, що якщо проект циркуляра буде затверджено, він набуде чинності через 15 днів після публікації. Центральний банк наразі приймає зворотний зв’язок, що означає, що кінцеве фінальне правило може відображати коригування, засновані на коментарях індустрії.

Cointelegraph повідомив, що звернувся до BSP за додатковою інформацією, але не отримав відповіді до публікації.

Відповідні матеріали від Cointelegraph зазначають, що Комісія з цінних паперів Філіппін визначила певні платформи як неавторизовані — підкреслюючи, що філіппінські регулятори активно працюють над забезпеченням дозволів та нагляду за діяльністю, пов’язаною з криптовалютами. На тлі цього пропозиція BSP щодо платіжної системи здається спрямованою на підсилення цілісності та контролю платіжних систем, зокрема там, де платіжні операції взаємодіють із регульованими віртуальними активами.

Для інвесторів, платіжних провайдерів та регульованих VASP, що планують розширення, негайним питанням є те, чи визначать фінальні правила додатково діапазон обмежень на отримання мерчантів та конкретні стандарти ділової уважності, очікувані для прямих угод. Наступним пунктом спостереження є 12-місячна призупинення застосування OPS: після закінчення паузи змінена таксономія та ліцензійна структура BSP можуть визначити, наскільки швидко нові учасники платіжних систем зможуть отримати схвалення та за яких умов.

Ця стаття була спочатку опублікована як Філіппіни розглядають заморожування реєстрації платіжних операторів та посилення перевірок VASP на Crypto Breaking News – вашій надійній джерелі новин про криптовалюти, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.