Більше 126 мільйонів USDT Заморожено у 2025: Як Зменшити Ризики

У сфері стабілікоінів рівень дотримання нормативів та дії регуляторів постійно зростають, а Tether, як випускач USDT, своїми операціями заморозки різноманітних адрес викликав у галузі попередження про ризики. У 2025 році Tether збільшив кількість єдиних адрес у чорному списку до 4163, обсяг заморожених коштів досяг 1,26 мільярда доларів США, з них 55,6% (698,42 мільйона доларів США) було знищено, а тільки 3,6% адрес з чорного списку було розморожено в цьому році. Ці дані відображають глибокі зміни в регуляторній картині стабілікоінів, а також постають гострі питання щодо управління ризиками для всіх користувачів USDT.

Ми проаналізували всі події, пов'язані з USDT, на ефірі (ERC20) і блокчейні TRON (TRC20) протягом усього 2025 року, включаючи AddedBlackList (додано до чорного списку), RemovedBlackList (видалено з чорного списку) і DestroyedBlackFunds (знищені чорні кошти), і виявили наступні два висновки.

1. Більше половини замороженого USDT в кінцевому підсумку було назавжди знищено.Поточний рік заморожено накопичення1 260 000 000USDT в доларах США, Tether знищив698 мільйонівДолари, 55,6 відсотка від загальної вартості заморожених коштів. Ці дані свідчать про те, що більшість коштів у чорному списку пов'язані з розглянутими справами, слід зазначити, що зруйновані кошти зазвичай переробляють для жертв або правоохоронних органів.

2. Видалення адреси з чорного списку відбувається з меншою ймовірністю.У 2025 році Tether додав до чорного списку 4163 унікальних адрес, а за той же рік лише 150 адрес (3,6%) були видалені з чорного списку. Крім того, 231 інших подій видалення адрес, які відбулися у 2025 році, стосувалися адрес, які були включені до чорного списку Tether ще до 2025 року. Це означає, що після включення адреси до чорного списку Tether, ймовірність успішного її видалення дуже мала.

Згідно з замороженими даними 2025 року, операції Tether з чорними списками демонструють помітні структурні особливості та тенденційні зміни, що надає важливий розмір оцінки для ринкових учасників.

Спочатку, розподіл ланцюга є суттєво різним, TRON стає зоною з високим рівнем ризику.У 2025 році 84,2% (3506) з адрес, які потрапили до чорного списку, належать до екосистеми TRC20 (Tron), що відповідає замороженим коштам у розмірі 853 мільйони доларів США, що відображає перевагу незаконних діяльностей у використанні ланцюгів з низькими витратами на транзакції та швидким підтвердженням; адреси ERC20 (Ethereum) становлять лише 15,8% (657), але середня сума заморожених коштів на один адрес досягає 613 тисяч доларів США, що у 2,5 рази більше, ніж у випадку з адресами TRC20, що підкреслює увагу до регулювання великих коштів у мережі Ethereum.

Чорний список USDT 2025: розподіл ланцюгів

Другим, часовий розподіл має концентровані піки, особливо помітні вихідні.Липень став місяцем найвищої річної активності щодо заморожування, коли за місяць було заморожено 1158 адрес, що відповідало 154 мільйонам доларів США. Це зростання тісно пов'язане з набранням чинності закону GENIUS, міжнародними антитерористичними операціями та іншими факторами. Щодо тижневого розподілу, субота була найактивнішим днем для заморожування (22,4%), тоді як у неділю відсоток знизився до 2,1%, що вказує на те, що спостереження за відповідністю має включати всі години.

Кількість заморожених місячних USDT на 2025 рік

У кінцевому підсумку, довгострокові тенденції продовжують звужуватися, а об'єм заморозки зростає рік за роком.У 2023–2025 роках Tether зміг заморозити більше 3,29 мільярда доларів США, включаючи 7268 адрес. На початку 2026 року Tether знову заморозив 1,82 мільйона доларів США на п'яти адресах TRON у рамках одного дії, що вказує на те, що регулювання буде ще більш жорстким, а відповідність вимогам перетворилася з «додаткового» на «обов'язкове».

Враховуючи офіційні заявлення Tether, відкриті розголошення та практику галузі, фіксація дій в основному випливає з трьох сценаріїв згоди, і всі вони охоплюють вимоги щодо законодавчого регулювання та запобігання ризикам.

Перш за все, відповідь на запити правоохоронних органів, це також основний тригер для заморожування адреси.Наразі Tether встановила глибоке співробітництво з понад 275 правоохоронними органами в 59 юрисдикціях усього світу, забезпечуючи високу гнучкість у заморозці операцій — заморозка відповідних адрес може бути виконана за запитом співпрацюючих правоохоронних органів без отримання офіційного рішення суду; у разі надзвичайних ситуацій заморозка може бути вжита навіть на підставі неформального електронного повідомлення. За даними статистики, за минулий триріччя Tether вже обробила більше 900 запитів на заморозку з боку правоохоронних органів, з них понад 50% надійшли від установ США, що підкреслює концентрацію потреб у розслідуванні злочинів у регіонах Європи та США.

Друге – це активне виконання вимог санкційної відповідності та виконання міжнародних регуляторних зобов'язань.З грудня 2023 року Tether офіційно запустила механізм активного скринінгу санкцій, і для всіх адрес, які з'являються в списку SDN (Special Designated Nationals) OFAC (Office of Foreign Assets Control), буде виконуватися активне заморожування, уся процедура відбувається без участі зовнішніх органів. На початковому етапі реалізації цієї політики Tether швидко виконала масове заморожування 161 адреси в списку, що повністю демонструє її суворе дотримання міжнародних санкційних правил і рішучість у впровадженні стандартів комплаєнсу.

Третє – здійснювати активне запобігання ризикам на основі розслідування блокчейну.У результаті глибокої співпраці з об’єднаним відділом T3 щодо фінансових злочинів, Tether може виявляти й заморожувати пов’язані адреси, пов’язані з різноманітною незаконною діяльністю, такою як хакерські атаки, телефонні шахрайства та фінансування тероризму, а деякі операції заморозки навіть відбуваються раніше, ніж надходять офіційні запити на виконання рішень. На жовтень 2025 року цей об’єднаний відділ успішно заморозив понад 300 мільйонів доларів США незаконно пов’язаних активів у 23 юрисдикціях усього світу, ефективно стримуючи поширення незаконних коштів.

Пасивне відповідь на постійно погіршуюче ризик заморозки більше не підходить, необхідно побудувати активну систему запобігання за допомогою професійних інструментів KYT (знай свої угоди). BlockSec Phalcon Compliance, завдяки екстремальній зручності та точному управлінню ризиками, надає ефективні рішення для ринкових учасників.

Точне попереднє виявлення, уникнення ризиків на джерелі.Повне сканування адреси контрагента до транзакції є першою лінією захисту від заморожування. Phalcon Compliance підтримує миттєве сканування без реєстрації, введіть адресу або хеш транзакції, щоб отримати оцінку ризику, яка не тільки охоплює чорний список Tether, але й зв'язується зі списком санкцій OFAC, відомими шахрайськими адресами, вузлами монетних сервісів та ще понад 4 мільйонами міток адрес, забезпечуючи повністю багатовимірне виявлення ризиків через 20+ блокчейнів, значно перевищуючи традиційні базові перевірки стану контрактів.

Реальність моніторинг, відстеження динамічних ризиків.Одноразове статичне скринінг не може впоратися з динамічними змінами ризиків адреси, 33,7% адрес з чорного списку були заморожені з нульовим балансом, тобто ризик виявився після завершення транзакції. Функція реального часу Phalcon Compliance може відстежувати багаторазові потоки коштів, обробляти 500+ транзакцій на секунду, аналізувати 200+ ризикових сигналів, коли рівень ризику адреси-контрпартії змінюється (наприклад, пов'язано з санкційними сутностями), відправляти сповіщення через кілька каналів, щоб допомогти оперативно перервати ризикові транзакції.

Після події, здійснення відповідності та залишення слідів, підсилюючи основуПлатформа підтримує генерацію підозрілих звітів про транзакції (STR), що відповідають стандартам FATF, пристосована до вимог регуляторів у 27+ юрисдикціях, і цілком записує весь процес скринінгу, моніторингу та розгляду. Ці записи про співставність стануть ключовим доказом при регуляторних перевірках або апеляціях у разі помилкового заморожування, значно підвищивши ефективність вирішення проблем.

Порівняно зі складними операціями з перевірки стану контракту через браузер блокчейну, Phalcon Compliance надає зручніший і більш повний спосіб перевірки стану заморозки, враховуючи як професійність, так і зручність використання.

Мінімальний обсяг операцій, результат за секунди.Користувачам не потрібно вчити методи запитів функцій контрактів, просто відвідайте сторінку продукту Phalcon Compliance, введіть адресу гаманця для запиту, щоб швидко отримати результат, чи внесено його в чорний список Tether, водночас синхронно відображаються пов'язані з адресою ризики (наприклад, чи торкнувся він списку санкцій, чи є зв'язок з незаконними адресами за коштами), не тільки повідомляється "чи заморожено", але й пояснюється "причина ризику".

Повний охоплення багато ланцюгів, перевірка без сліпих зон.Незалежно від того, у форматі TRC20 чи ERC20, гаманці можна перевірити через платформу, щоб уникнути пропусків у запитах, викликаних різницею ланцюгів. Мілісекундна швидкість відгуку API платформи забезпечує швидке прийняття рішень у надзвичайних ситуаціях, а також підтримує функцію масового запиту, що відповідає потребам компаній у масових транзакціях.

Якщо адреса потрапила до чорного списку, слід активно реагувати під час періоду затримки розслідування перед знищенням коштів, водночас залучати коректні записи для максимізації успішності апеляції.

Перший крок, підтвердіть стан заморозки та пов'язані з цим причини.Пройдіться по Phalcon Compliance, щоб перевірити статус заморозки, а також відфільтруйте записи про транзакції, щоб з’ясувати, чи не винесено адресу контрагента, чи законним є джерело коштів та інформація, що має ключове значення, щоб уникнути безглуздого оскарження з невідомих причин. Потрібно звернути увагу, що заморозка (addBlackList) і знищення (destroyBlackFunds) — це дві операції, перша — тимчасове блокування, друга — постійне видалення, оскарження потрібно виконати до знищення.

Другий крок, подати скаргу через кілька каналів.Пріоритетно подавайте вимогу через офіційні канали Tether, відвідайте сторінку зв'язку з Tether (https://cs.tether.to), надайте адресу заморожування, повну історію транзакцій, докази легітимного походження коштів тощо; якщо справа стосується розслідування правоохоронних органів, ви можете зв'язатися з відповідними органами, щоб пояснити ситуацію, і органи зв'язуються з Tether для розморозки, це основний шлях для 150 успішно розморожених адрес у 2025 році. За потреби можна найняти адвоката з досвідом у розгляді конфіскованих криптоактивів, щоб захистити свої права через юридичні канали.

Третій крок, залежить від відповідності запису підсилювати силу апеляції.Подання звітів зі скринінгу адрес, створених Phalcon Compliance, журналів моніторингу транзакцій та інших матеріалів, що підтверджують виконання повної процедури розслідування, може значно підвищити ймовірність розморозки, якщо заморозка була помилковою. Також застерігаються від шахрайства, будь-які твердження про те, що можна "розібрати контракт і розморозити", є шахрайством, чорний список може змінювати лише команда Tether з багатоточкового управління.

З впровадженням Закону GENIUS, випускачів стабільних монет включено до регуляторного контролю як "фінансові установи", і встановлено чіткий дедлайн для повної відповідності до вимог до середини 2028 року. Ймовірно, Tether збільшить зусилля щодо внесення в чорний список. Для ринкових учасників, створення активної системи відповідності за допомогою професійних інструментів KYT є не лише необхідним засобом запобігання ризикам, але й ключовою конкурентною перевагою, що відповідає новій структурі галузі. BlockSec Phalcon Compliance забезпечує рішення для низького бар'єру входження до відповідності з мінімальним досвідом, точним контролем ризиків та гнучкими ціновими пропозиціями, допомагаючи рухатися стабільно в хвилі підвищення регулювання.