Nexo заплатить штраф у розмірі 500 тис. доларів за неліцензовані позики, забезпечені криптовалютою, у Каліфорнії

Nexo Capital, провідний учасник ринку позичок криптовалюти, стикається зі значною регуляторною вимогою, оскільки Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) накладає штраф у розмірі 500 000 доларів. Регулятор посилався на те, що компанія не проводила правильних фінансових оцінок перед наданням тисяч позичок мешканцям, що викликає занепокоєння щодо захисту споживачів та стандартів відповідності в швидко змінюваному криптовалютному середовищі.

• Nexo видав понад 5 400 позик у Каліфорнії без дійсної ліцензії.
• Компанія, згідно з повідомленням, не оцінювала кредитоспроможність і фінансовий стан позичальника.
• Регулятор відзначив відсутність політики підписки, що збільшує ризики невиконання зобов'язань.
• Каліфорнські органи влади наказали Nexo перенести всі кошти, отримані від мешканців Каліфорнії, на свій дочірній фірмі в США протягом 150 днів.

Згадані тікери: Нексо

Сенс: Негативний

Вплив на ціну: Негативний, оскільки регуляторні заходи можуть впливати на ділова діяльність Nexo та довіру інвесторів.

Ідея для торгівлі (Не фінансовий порадник): Рекомендується бути обережним; інвесторам слід стежити за регуляторними розвитками та зусиллями Nexo з дотримання вимог.

Ринковий контекст: Це виконання підкреслює збільшену регуляторну перевірку в секторі криптовалютних позик серед більш широких зусиль щодо покращення стандартів галузі та захисту споживачів.

Nexo Capital, який був однією з провідних компаній у сфері криптовалютних позичок, надавав позички мешканцям Каліфорнії з липня 2018 року до листопада 2022 року без отримання необхідної ліцензії. DFPI зазначив, що практика компанії не передбачала правильних процедур оцінки, включаючи оцінку здатності позичальників повертати позички або їхню кредитну історію, що підвищувало ризик невиконання зобов'язань.

Авторитет підкреслив, що позички були пов’язані з «незаконними діями та практиками», сприячи підвищенню ризиків невиконання зобов’язань у ринку перезабезпечених позичок, забезпечених криптовалютою. Ці позички, часто надавані без традиційних кредитних перевірок, вимагають застави, такої як криптовалюти, які можуть бути розраховані, якщо позичальники не виконують зобов’язань з погашення.

DFPI наказала Nexo перерахувати всі кошти, що належать мешканцям Каліфорнії, у своє американське дочірнє підприємство Nexo Financial LLC, яке зберігає діючу ліцензію на діяльність фінансового кредитора в Каліфорнії. Регуляторна рішучість підкреслює більш широкі зусилля з підсилення нагляду за операціями з криптовалютними позиками та більш строгого виконання законів про захист споживачів.

Раніше у 2023 році Nexo оголосив про припинення роботи свого програми US Earn Interest, продукту, який дозволяв користувачам отримувати доходи, надаючи в позику криптовалюти. Цей крок відбувся невдовзі після того, як платформа погодилася сплатити 45 мільйонів доларів штрафу американським органам влади, що стало значним етапом у регуляторній діяльності проти компанії.

З урахуванням того, що галузь стикається зі зростаючим наглядом, справа Nexo демонструє виклик, який полягає в підтримці відповідності серед швидкого технологічного інноваційного розвитку та змінних юридичних рамок, підкреслюючи важливість дотримання вимог ліцензування та відповідальних позичок у сфері криптовалют.

Цей статті було спочатку опубліковано як Nexo має сплатити штраф у розмірі 500 тис. доларів за спірні позики, забезпечені криптовалютою у Криптовалютні новини про злам – ваш надійний джерело новин про криптовалюту, новини про біткойн та оновлення блокчейну.