- Міссурі намагається припинити діяльність CoinFlip через швидке зростання скарг на скам-криптовалютні банкомати.
- Пожилі жертви, як повідомляється, втратили мільйони через незворотні транзакції через криптовалютні кіоски по всій країні.
- Регулятори оспарюють комісії CoinFlip, тоді як штати посилюють правила захисту споживачів при використанні криптовалютних банкоматів.
Генеральний прокурор Міссурі Кетрін Ханавей подала позов проти оператора CoinFlip GPD Holdings LLC, звинувачуючи компанію у сприянні шахрайським операціям та стягненні надмірних комісій з користувачів по всьому штату. За звинуваченням, за останні два роки авторитети пов’язали сотні випадків шахрайства з криптовалютними кіосками, а втрати можуть досягати мільйонів доларів.
Державні чиновники стверджували, що CoinFlip функціонував більше ніж 140 криптовалютних банкоматів по всій Міссурі. Слідчі сказали, що ці пристрої розміщувалися в бензоколонках, магазинах здобичі, магазинах з алкоголем та магазинах вейпів, що робило їх широко доступними для громадськості. Крім того, прокурори стверджували, що шахраї все частіше користуються криптовалютними банкоматами, оскільки транзакції в блокчейні залишаються важкими для відстеження і неможливими для скасування після завершення.
Ханавей зазначив, що злочинці зараз використовують криптовалютні кіоски, щоб швидко переміщувати вкрадені кошти поза досягненням відновлення. Відповідно, Міссурі вимагає відшкодування збитків споживачам, цивільних штрафів у розмірі до 1,826 мільйона доларів США та заборони CoinFlip щодо ведення діяльності в межах штату.
Також читайте: Підтримка XRP зростає, оскільки інституції швидко готуються до переходу на блокчейн
Органи також зазначили, що найбільший фінансовий збиток від цих схем зазнали пожилі мешканці. Згідно з поданням, шахраї часто тиснули на жертв, змушуючи їх перетворювати готівку на криптовалюту перед переказом коштів на зовнішні гаманці, якими керують мошеники. Крім того, у скаргі зазначалося, що збитки пожилих громадян, пов’язані з використанням криптовалютних способів оплати, значно зросли по всій країні з 2020 року.
Міссурі викликає бізнес-практики та структуру комісій CoinFlip
Судовий позов також зосереджувався на комісіях за транзакції CoinFlip. Прокурори стверджували, що компанія збирала комісії до 21,9% за перетворення криптовалют, що оброблялися через її термінали. Крім того, у скарзі стверджувалося, що CoinFlip отримувала дохід від цих транзакцій незалежно від того, чи були вони згодом пов’язані зі шахрайською діяльністю.
Заснована в 2015 році, CoinFlip описує себе як одного з найбільших у світі операторів криптовалютних банкоматів за обсягом транзакцій. Однак регулятори Міссурі зараз стверджують, що компанія не впровадила більш сильних захистів, незважаючи на зростання кількості повідомлень про шахрайство, пов’язаних з криптовалютними кіосками по всій країні.
Тим часом регулятори по всіх сполучених штатах продовжують підсилювати нагляд за операторами криптовалютних банкоматів через постійне зростання скарг на шахрайство. Кілька штатів вже розглядали більш суворі вимоги, що стосуються лімітів транзакцій, процедур верифікації особи та сильніших попереджень для користувачів, які перебувають у вразливому положенні.
На завершення, правові дії Міссурі проти CoinFlip додають додатковий тиск на індустрію криптовалютних банкоматів, оскільки регулятори намагаються зменшити втрати, пов’язані з мошеництвом, та посилити захист споживачів, які використовують кіоски з цифровими активами по всій країні.
Також читайте: Платіжний процесор Південної Кореї NHN KCP тестує платежі стейблкоїнами на Avalanche
Пост Міссурі подав позов проти CoinFlip через скам-автомати з криптовалютами та величезні комісії за транзакції з’явився першим на 36Crypto.