JPMorgan (JPM) готується запустити токенізований грошовий ринковий фонд — останній знак того, що великі фінансові інститути та волл-стрітські управлячі активізують зусилля щодо перенесення традиційних активів на блокчейн.
Заява у вівторок до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) містила плани щодо створення грошового ринкового фонду на основі блокчейну, який буде інвестувати виключно в короткострокові казначейські облігації США, готівку та операції репо на одну ніч, забезпечені державними цінними паперами.
Фонд, який отримав назву JPMorgan OnChain Liquidity-Token Money Market Fund (JLTXX), зберігатиме баланси токенів на основі блокчейну, прив’язані до записів про власність інвесторів, дозволяючи затвердженим користувачам подавати запити на покупку, викуп і переказ через ethereum, зазначено у поданні. Основна інфраструктура блокчейну буде обслуговуватися Kinexys Digital Assets — блокчейн-підрозділом JPMorgan, раніше відомим як Onyx.
Фонд створений таким чином, щоб відповідати вимогам щодо активів резерву за законом GENIUS — законодавчим актом, спрямованим на регулювання випускників стейблкоїнів у США. Це може зробити цей продукт прибутковим резервним інструментом для компаній, що випускають стейблкоїни і шукають відповідний доступ до казначейських цінних паперів.
Цей крок відбувається лише через кілька днів після того, як BlackRock (BLK), найбільший у світі менеджер активів, подав документи на новий токенізований резервний інструмент казначейства та блокчейн-акції існуючого грошового ринкового фонду на 7 мільярдів доларів США.
Токенізація — процес створення блокчейн-представлень традиційних фінансових активів — стала одним із найпопулярніших трендів у фінансових та криптовалютних ринках. Прихильники стверджують, що ця технологія може скоротити час вирішення, покращити прозорість та забезпечити круглосуточну торгівлю та використання забезпечення.
Ринок токенізованих реальних активів за останній рік зростав більше ніж на 200% і зараз перевищує $32 млрд, за даними rwa.xyz. Продукти скарбниці стали одним із найшвидшо зростаючих сегментів, оскільки інституції шукають способи отримання дохідності від готівки на ланцюзі.
JPMorgan був одним із найактивніших традиційних банків, які інтегрують інфраструктуру блокчейн у традиційні фінанси. У грудні банк запустив токенізований грошовий риноковий фонд під назвою MONY на ethereum, надавши інституційним інвесторам доступ до короткострокових грошових продуктів через блокчейн. За допомогою Kinexys банк також обробив токенізоване забезпечення та розрахункові операції для інституційних клієнтів.