Дві найпотужніші фінансові регулятивні органи Японії закінчили ввічливі запити. Агентство фінансових послуг та Національне поліцейське агентство випустили спільну директиву для ліцензованих криптовалютних бірж країни, вимагаючи жорсткіших обмежень на виведення коштів та більш ефективного моніторингу підозрілих потоків коштів.
Числа, які спричинили припинення діяльності
У 2023 році Японія зареєструвала 19 038 випадків шахрайства, загальний збиток яких склав 45,26 мільярда ієн. Звіти про підозрілі транзакції, пов’язані з криптоактивами, зросли до 19 344 випадків за той самий період — різкий стрибок порівняно з попередніми роками.
Майже половина всіх коштів, вкрадених через онлайн-банківський мошенництво, приблизно 8,73 мільярда єн за один звітний період, була в кінцевому підсумку переказана на акаунти криптовалютних бірж. Шахраї вкрадають кошти з банківських акаунтів, а потім переказують гроші через криптовалюту, щоб приховати сліди.
Що насправді запитують FSA та NPA
Спільна директива зосереджена на двох основних напрямках: обмеження виведення та моніторинг незаконних коштів. Біржам доручено посилити умови, за яких користувачі можуть виводити кошти, зокрема для акаунтів, які демонструють поведінкові шаблони, характерні для отримання вкрадених коштів.
FSA вже звернула увагу на цю проблему у лютому 2024 року, випустивши рекомендації щодо незаконних переказів на акаунти криптовалютних бірж. Найсвіжіша спільна директива з NPA свідчить про ескалацію.
Наразі в Японії зареєстровано між 27 і 30 постачальників послуг обміну криптоактивів (CAESP), які зареєстровані у Фінансовому агентстві. Ці суб’єкти вже діють за строгими правилами, що стосуються сегрегації активів, стандартів кібербезпеки та відповідності з боротьби з відмиванням коштів. Новий директивний акт додає додаткові очікування щодо запобігання шахрайству до вже складної регуляторної рамки.
Японія ввела систему ліцензування бірж за роки до більшості західних юрисдикцій, частково як відповідь на крах Mt. Gox у 2014 році та хакерську атаку на Coincheck у 2018 році.
Що це означає для бірж та інвесторів
Японія, як повідомляється, планує підпорядкувати криптовалютні біржі стандартам, ближчим до тих, що регулюють фірми з цінних паперів, і очікуються значні зміни між 2025 і 2026 роками. Поточна директива добре вписується в цей довгостроковий напрямок.
Для інвесторів, які торгують на японських біржах, короткостроковий ефект може включати більше труднощів на етапі виведення коштів. Додаткові кроки верифікації, періоди охолодження при виведенні коштів або підвищений моніторинг для позначення незвичайної активності — це всі інструменти, які біржі можуть використовувати для задоволення вимог регуляторів.