Японські регулятори закликають криптовалютні біржі ввести затримки виведення та заходи проти шахрайства

Заголовок: Регулятори Японії закликають криптовалютні біржі ввести затримки виведення та жорсткіші заходи проти шахрайства після зростання кількості скамів Фінансове агентство Японії (FSA) та Національне поліцейське агентство (NPA) 6 серпня закликали криптовалютну галузь країни ввести затримки виведення, попередньо зареєстровані адреси та посилені заходи проти шахрайства у відповідь на різке зростання втрат через шахрайство з цифровими активами. Цей заклик був адресований Японській асоціації віртуальних та криптовалютних бірж (JVCEA) — саморегулювальній організації галузі — а наразі це лише рекомендації, а не обов’язкові правила. Що хочуть регулятори: - Тимчасове призупинення виведення після депозиту фіату або покупки криптоактивів, а також додатковий період очікування при додаванні нової адреси для виведення. FSA не визначила точну тривалість цих затримок і сказала, що біржі повинні адаптувати інтервали залежно від своїх сервісів та профілю ризиків. - Попередня реєстрація адрес для виведення та контрольні механізми, які повторно перевіряють акаунти, коли клієнти здійснюють великі або швидкі виведення після закінчення обмежень. - Індивідуальні ліміти на виведення, засновані на ризику клієнта, триманому обсязі активів, меті транзакцій та минулому поведінковому профілі. - Посилене моніторинг транзакцій та доступу для виявлення діяльності, що не відповідає профілю клієнта, а також можливість позначати акаунти, що використовують пристрої, пов’язані з відомими порушеннями. - Швидші та жорсткіші реакції на підозрілі транзакції, включаючи призупинення, обмеження виведення або блокування акаунтів. - Фішинг-стійка багатофакторна автентифікація та покращене перевірки для запобігання імперсоналізації у випадках з високим ризиком; порівнювати назви банків відправників з іменами власників криптоакаунтів та діяти при невідповідностях. - Швидке обмін інформацією про ознаки шахрайства та прискорене передавання даних поліції. Чому зараз: кількість скамів та втрати Останні опубліковані дані NPA за травень 2026 року підкреслюють тиск на регуляторів. Японія зареєструвала 18 067 випадків «спеціального шахрайства» на загальну суму близько 151,47 мрд ієн. Інвестиційнi сками через соцмережi (SNS) становили 5 099 випадкiв і приблизно 70,04 мрд ієн втрат; романтичнi сками через SNS спричинили ще близько 20,2 мрд ієн втрат. Раннi данi вже показували цей тренд: у 2025 роцi полiцiя зареєструвала 9 523 випадки інвестицiйних скамiв через SNS з втратами 128,8 мрд ієн та 5 645 романтичних скамiв з втратами 54,64 мрд ієн. Сками з переказами криптоактивiв через романтичнi схеми досягли 2 177 випадкiв із втратами близько 24,77 мрд ієн — це ключова причина, чому регулятори зосереджуються на виведеннi цифрових активiв. Контекст та прецедент Цей крок розширює попереднi заходи, спрямованi на банки. У лютому 2024 року FSA та полiцiя закликали фiнансовi установи блокувати перекази на акаунти криптовалютних бiрж, якщо ім’я вiдправника не спiвпадає з ім’ям рахунку банку-вiдправника, а також посилювати монiторинг пiдозрiлих переказiв. Новi рекомендацiї поширюють подiбнi захистнi механiзми на процеси виведення на бiржах і поєднуються з ширшим посиленням нагляду за криптовалютами та заходами щодо захисту інвесторiв у Японiї. Що це означає для бірж та користувачів: - Впровадження буде розрізнятися меж платформами. FSA навмисно уникнула національного періоду очікування; биржам було рекомендовано поступово вводити зміни у системах там, де це необхідно, та адаптувати заходи до своїх бізнес-моделей та досвіду зловживань. - Деякі оператори вже накладають обмеження. Наприклад, SBI VC Trade повiadомляє, що певнi швидкi депозити не можуть бути виведенi або конвертованi у криптоактиви до восьмого дня. - Користувачi повиннi очiкувати бiльше труднощiв: повiльнiше виведення при першому або новому адресному депозитi, обов’язкова реєстрацiя адрес, індивiдуальнi лiмiти та додаткова верифiкацiя, якщо поведiнка виглядає аномально (наприклад, додавання нового гаманця та одразу великий переказ). - Чесним користувачам, яким потрiбнi швидкi перекази на гаманцi з самоконтролем, може бути незручно, але регулятор не наклав загальних заборон на виведення. Наступнi кроки FSA та полiцiя закликали JVCEA та членськi биржi посилити захисти починаючи з серпня, попросивши биржi оцiнити, якi полiтики та системнi змiни можуть бути реалiзованi негайно, а яким потрiбне поступове впровадження. Єдиних дат початку чи обов’язкових термiнiв затримки немає; наступними пунктами для спостереження є повiadомлення окремих бирж, будь-якa рекомендацiя JVCEA та чи перетворить FSA частину цих запитiv на офiцiйнi наглядовi вимоги. Доти користувачi повиннi очiкувати розбiжних практик меж платформами.