Центральний банк Італії щойно значно ускладнив життя криптовалютним компаніям, які діють у країні. Banca d’Italia 7 вересня опублікувала повідомлення, в якому вимагає, щоб кожен переказ криптоактивів перевірявся на наявність у санкційних списках, причому немає мінімальної суми транзакції, нижче якої можна було б уникнути перевірки.
Що фактично вимагає директива
Повідомлення Банка Італії підсилює зобов’язання, що випливають з напрямних Европейського банківського органу (EBA/GL/2024/15), які вступили в силу в Італії 30 грудня 2025 року. Основна вимога проста: постачальники послуг криптоактивів (CASPs) та платіжні постачальники (PSP) повинні перевіряти інформацію про відправника та одержувача для кожного крипто-переказу.
Традиційні платіжні сервіси користувалися певними винятками для миттєвих платежів, де швидкість виконання робить повну перевірку перед переказом непрактичною. Банка д’Італія підкреслила, що ці винятки не поширюються на криптовалютні перекази, які керуються CASP.
Невиконання також не є просто попередженням. CASP, які не відповідають цим вимогам, підлягають адміністративним та кримінальним покаранням згідно з італійським законодавством.
Італійський криптовалютний ринок за MiCA
Криптовалютний сектор Італії поступово формалізується відповідно до регуляції ЄС Markets in Crypto-Assets (MiCA). На середину 2026 року в країні восьми ентітетам надано дозвіл на надання криптовалютних послуг за MiCA.
Ця остання директива не вводить нових санкцій чи не створює нових правових зобов’язань з нуля. Натомість це чітке нагадування від центрального банку, що існуючі правила мають дотримуватися. З урахуванням перехідного режиму MiCA для раніше авторизованих постачальників віртуальних активів, який завершується 30 червня 2026 року, національні регулятори перебувають у фазі виконання, а не у фазі розробки правил.
Що це означає для криптофірм та користувачів
Прямий вплив лежить на операційних бюджетах італійських CASP. Скринінг кожної транзакції вимагає потужної технологічної інфраструктури, яка зазвичай передбачає інтеграцію зі спеціалізованими платформами відповідності, що підтримують бази даних санкцій у реальному часі.
Дев’ять авторизованих італійських CASP зараз стоять перед конкретним терміном: переглянути свої механізми перевірки та процедури сповіщень, щоб забезпечити повну відповідність стандартам європейських і національних санкцій.