Організована злочинність в Ірландії знайшла аналоговий розв’язок цифрової проблеми. Замість того щоб приховувати криптовалютні активи за допомогою міксерів або приватних монет, банди просто зберігають апаратні гаманці, seed-фрази та приватні ключі у орендованих приватних сейфах, поруч із готівкою, розкішними годинниками та фальшивими паспортами.
Бюро з конфіскації злочинних активів Ірландії, агентство, відповідальне за конфіскацію злочинних доходів, стверджує, що цей метод зберігання стає улюбленим тактичним прийомом для груп, які прагнуть утримати свою цифрову багатство поза досягненням правоохоронних органів.
Старі шафи, нові активи
Стратегія здається спрощеною. Криптоактиви існують у блокчейні і видимі для будь-кого, хто знає, де шукати. Але без приватних ключів або фраз для відновлення ці активи недоступні. Зберігаючи фізичні матеріали, необхідні для доступу до гаманців, у орендованих сейфах, злочинці створюють розрив між те, що слідчі можуть бачити у блокчейні, і тим, що вони зможуть реально конфіскувати.
Керівник головного бюро CAB Майкл Габбінс зазначив, що злочинці вважають, що використання приватних сховищ надає рівень анонімності. Ця віра не є зовсім неправильною. Оренда сховища є законною, і слідчим потрібно встановити зв’язок між вмістом та злочинними коштами, перш ніж отримати наказ про конфіскацію. Це вищий бар’єр, ніж просто заморозка банківського акаунту.
Габбінс також визнав, що волатильність криптовалют сприяє їх привабливості для операцій відмивання коштів.
Прорив на 30 мільйонів євро
У березні 2026 року CAB успішно отримав доступ до раніше заблокованого гаманця, який містив 500 BTC, що на той момент оцінювалося приблизно у 30 мільйонів євро. Цей гаманець був частиною значно більшої суми в 6 000 BTC, яка була конфіскована ще в 2019 році.
Операцію підтримувала Європол, що відображає транскордонний характер як організованої злочинності, так і відновлення криптоактивів.
За останнє десятиліття CAB вдалося продати конфісковані криптоактиви на суму близько 6,5 мільйона євро. Ця цифра, у порівнянні з 30 мільйонами євро, що знаходяться лише в одному відновленому гаманці, свідчить, що доступні активи бюро історично були лише часткою від того, що фіксується в його бухгалтерському обліку.
Законодавство на горизонті
CAB зараз досліджує нові законодавчі інструменти, спрямовані на покращення можливостей з арешту та заморожування криптоактивів. Поточна правова база була створена для світу, де злочинне багатство зберігалося на банківських рахунках, нерухомості та фізичних товарах. Цифрові активи, зокрема ті, що захищені офлайн-даними, прихованими в анонімних скриньках, не підходять під цю модель.
Оренда приватних сховищ залишається абсолютно легальною. Проблемою для слідчих є доведення того, що вміст, будь то апаратний гаманець чи шматок паперу з 24 словами, є доходами від злочину.