JPMorgan Chase була позовною позовом інвесторів Goliath Ventures, з пропонованою класовою позовом, яка стверджує, що банк проігнорував «червоні прапорці», які підняв запропонований фродовий крипто-пул, і допоміг здійснити те, що позов описує як крипто-Понзі на $328 мільйонів, який вплинув на понад 2 000 осіб.
Подано до федерального суду Північного округу Каліфорнії в середу, позов стверджує, що Chase «надав критичну банківську інфраструктуру, через яку функціонувала схема Понзі», обробляючи депозити інвесторів, забезпечуючи перекази та дозволяючи платежі, які, як стверджується, «створили хибне враження легітимного прибутку».
Флоридський мешканець Крістофер Олександр Дельгадо був арештований минулого місяця федеральними органами з обвинуваченням у мошенництві з використанням зв’язку та відмиванні грошей, пов’язаних з його діяльністю з Goliath. Ця кримінальна справа перебуває на початковій стадії.
«Багато тривожних сигналів робили обманний характер схеми очевидним і відомим Chase», — стверджує запропонована класова позовна справа в середу. «Незважаючи на ці тривожні сигнали, Chase закрив очі і продовжував обслуговувати акаунти, використовувані для здійснення шахрайства, отримуючи значні комісії з сотень мільйонів доларів, які були промиті через банківську діяльність Goliath і Delgado в Chase».
Представник JPMorgan сказав CoinDesk, що банк «відмовиться коментувати».
Скарга, подана Роббі Аланом Стіллом через своїх адвокатів з Shaw Lewenz та співзаявників, стверджує, що JPMorgan був єдиним банківським інститутом для Goliath. У ній також зазначається, що приблизно 253 мільйони доларів США було внесено на рахунок Chase, пов’язаний із Goliath, між січнем 2023 року та червнем 2025 року. Приблизно 123 мільйони доларів США було переказано з цього рахунку на криптовалютну біржу Coinbase, а близько 50 мільйонів доларів США було надіслано інвесторам як запобіжні повернення.
Позов, який не вказує конкретну суму збитків, неодноразово стверджував, що банк мав виявити запропоноване шахрайство лише за допомогою потоку коштів.
«З точки зору банку, мошеницька схема була очевидною», — зазначено у скаргі. «Мошеницьку схему такого масштабу неможливо проводити таємно через один банк».
У позові також згадується публічна критика криптовалют генеральним директором JPMorgan Джемі Даймоном, що суперечить звинуваченням у ставленні банку.
«Незважаючи на довгу історію критики криптовалют з боку Дімона», — зазначено у позові, — «Chase свідомо дозволив банківському клієнту — Goliath — змішувати кошти інвесторів у Chase та використовувати кошти від пізніших інвесторів для виплати ранішим у класичному стилі схеми Понзі».