Агент зі страхування в Гонконзі втратила більше $3,3 мільйона, після того як онлайн-романтичний інтерес переконав її інвестувати через фальшивий криптовалютний додаток. Цей випадок був одним із 25 випадків інвестиційного мошенництва, пов’язаних із романтичними стосунками, які були зареєстровані поліцією Гонконгу лише за один тиждень — з 24 по 30 липня, загальні втрати сягали HK$70 мільйонів, або близько $9 мільйонів.
Як працює скам
Шахраї встановлюють зв’язок із жертвами через знайомства або месенджери, витрачаючи тижні або місяці на побудову справжньої емоційної зв’язаності, а потім ненав’язливо запропонувати спільне інвестування. Жертва завантажує додаток, який виглядає як легітимна торгова платформа. Прибутки, що відображаються на екрані, повністю вигадані і призначені для стимулювання все більших і більших депозитів. Коли жертва намагається здійснити виведення коштів, гроші вже зникли, романтичний партнер зник, а додаток або блокує доступ, або зовсім зникає.
У випадку з гонконгським агентом зі страхування, шахраї, як повідомляється, вигадали себе романтичним інтересом, який навів її на платформу, що виглядала як інвестиційна платформа цифрових активів. Жертва, досвідчений фахівець у своїй галузі, внесла близько 3,3 мільйона доларів США, перш ніж зрозуміла, що платформа була шахрайською.
Поліція Гонконгу визначила онлайн-інвестиційні шахрайства як найбільшу категорію повідомлених фінансових втрат за останні періоди. 25 випадків, виявлені протягом цього тижня, — це лише ті, що були фактично повідомлені.
Епідемія «підсікання свиней»
Термін «поросяча вбивство» походить з китайського виразу «ша чжу пан», що відноситься до практики відгодівлі свині перед забоєм. Жертвами є свині. Відгодівля — це фальшиві стосунки. Забій — це момент, коли вони намагаються вивести кошти.
Ці шахрайські схеми розцвіли по всьому світу протягом останніх кількох років, часто функціонуючи з об’єктів типу «компаунд» у Південно-Східній Азії. Жертвами цих шахрайств часто є привезені працівники, яких змушують керувати цими схемами.
Фальшиві додатки, які використовуються в цих схемах, стали дуже переконливими. Багато з них копіюють інтерфейси відомих бірж, з реальними потоками цін, отриманими з легітимних ринків. Деякі навіть дозволяють здійснювати невеликі початкові виведення коштів, щоб збудувати довіру, перш ніж жертва інвестує більші суми.
Що це означає для крипторинку
Гонконг активно позиціонує себе як юрисдикцію, дружню до криптовалют, впроваджуючи системи ліцензування для платформ урядових активів і сприяючи участі інституцій. Випадки, як втрата в розмірі 3,3 мільйона доларів США, створюють політичний тиск, який може сповільнити або змінити цей напрямок.
Майже 9 мільйонів доларів, втрачених за один тиждень у 25 випадках, підкреслюють розрив, який галузь повільно вирішує: освіта споживачів. Більшість криптовалютних бірж інвестують значні кошти в інфраструктуру безпеки, але порівняно мало — у навчання користувачів, як виявляти шахрайські платформи. Підроблені додатки, які використовуються у скамах «свинячої різанини», існують повністю поза регульованою екосистемою, але позичають візуальну мову та брендові конвенції легітимних платформ.
Apple та Google зазнали критики за дозвіл шахрайським фінансовим додаткам у своїх екосистемах, і заходи щодо виконання в Гонконзі можуть встановити прецеденти, які поширяться на ринки Азії та Тихого океану.